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基金诊断
汇添富基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-05-13 至 2026-09-21 · 319个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
47.6
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 70%
47.7
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
基金经理评分 权重 30%
47.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 14.9% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 16.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1436
+0.72%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
16
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 16.5%
2025-05-13 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.45亿元
环比 -46.99%
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 格力电器 | 271.53 | 1.33% |
| 潍柴动力 | 141.76 | 0.69% |
| 中信特钢 | 75.21 | 0.37% |
| 中集集团 | 75.74 | 0.37% |
| 盐湖股份 | 70.57 | 0.35% |
| 卫星化学 | 67.36 | 0.33% |
| 首钢股份 | 61.25 | 0.30% |
| 云铝股份 | 38.48 | 0.19% |
| 神火股份 | 39.26 | 0.19% |
| 海信家电 | 20.18 | 0.10% |
| 横店东磁 | 18.18 | 0.09% |
| 爱施德 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债13 | 019785 | 2.03% | 688.59 |
| 25国债19 | 019792 | 0.95% | 323.36 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.41% | -1.72% | -- | 850/4367 |
| 近3月 | 3.32% | -8.14% | 6.52% | 902/4208 |
| 近6月 | -11.07% | -0.60% | 20.80% | 3145/3965 |
| 近1年 | 2.61% | 0.84% | 23.70% | 1875/3583 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 14.36% | 16.51% | 23.70% | 2345/4468 |
| 今年以来 | -4.46% | -1.95% | 23.70% | 2885/4468 |
| 2025 | 19.70% | 17.66% | -- | 2059/3860 |
十大重仓股（2025-07-28 报告期，滞后披露）
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 上汽集团 | 600104 | 9.90% |
| 中国海油 | 600938 | 8.62% |
| 美的集团 | 000333 | 8.20% |
| 15.32 |
| 0.08% |
| 浙江建投 | 12 | 0.06% |
| 北方国际 | 7.31 | 0.04% |
| 中原传媒 | 7.21 | 0.04% |
| 华特达因 | 8.93 | 0.04% |
| 一心堂 | 7.48 | 0.04% |
| TCL智家 | 8.4 | 0.04% |
| 红旗连锁 | 6.5 | 0.03% |
| 华人健康 | 5.68 | 0.03% |
| 格力电器 | 000651 | 6.96% |
| 洛阳钼业 | 603993 | 4.83% |
| 中国铝业 | 601600 | 4.32% |
| 厦门国贸 | 600755 | 2.85% |
| 上海电气 | 601727 | 2.73% |
| 正泰电器 | 601877 | 2.70% |
| 中国动力 | 600482 | 2.37% |