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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-07-15 至 2026-09-21 · 281个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
80.2
满分 100
🏆 优秀，同类中排名靠前
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
95.5
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 28%
93.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
16.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
87.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 45.1% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 23.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
2.1791
-0.89%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
24
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 23.9%
2025-07-15 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.02亿元
环比 103.37%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 海光信息 | 847.02 | 5.22% |
| 华峰测控 | 743.79 | 4.59% |
| 甬矽电子 | 709.73 | 4.38% |
| 盛科通信 | 536.2 | 3.31% |
| 中国巨石 | 520.75 | 3.21% |
| 新洁能 | 497.8 | 3.07% |
| 强一股份 | 481.52 | 2.97% |
| 普冉股份 | 471.05 | 2.90% |
| 中微公司 | 469.17 | 2.89% |
| 北方华创 | 459.78 | 2.84% |
| 中材科技 | 437.18 | 2.70% |
| 思瑞浦 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 93% | 16% | 46.2% | 1.23 | 33.8% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.42% | -1.72% | -- | 3845/5565 |
| 近3月 | -13.12% | -8.14% | 33.82% | 3377/5459 |
| 近6月 | 49.24% | -0.60% | 33.82% | 128/5222 |
| 近1年 | 58.56% | 0.84% | 33.82% | 219/4820 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 117.91% | 12.95% | 33.82% | 820/5643 |
| 今年以来 | 48.28% | -1.95% | 33.82% | 264/5644 |
| 2025 | 46.96% | 17.66% | -- | 1047/5118 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 91.6% · 债券 0.1% · 现金 9.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 7.28% | 1.89% |
| 华峰测控 |
| 395.43 |
| 2.44% |
| 新易盛 | 340.59 | 2.10% |
| 广联达 | 335.46 | 2.07% |
| 腾讯控股 | 324.13 | 2.00% |
| 长川科技 | 297.89 | 1.84% |
| 生益电子 | 257.09 | 1.59% |
| 和林微纳 | 256.74 | 1.58% |
| 寒武纪 | 256.26 | 1.58% |
| 长光华芯 | 193.9 | 1.20% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 源杰科技 | 1,163.4 | 7.17% |
| 腾讯控股 | 791.69 | 4.88% |
| 生益科技 | 633.39 | 3.91% |
| 三环集团 | 604.95 | 3.73% |
| 景旺电子 | 548.35 | 3.38% |
| 甬矽电子 | 535.24 | 3.30% |
| 阿里巴巴-W | 510.99 | 3.15% |
| 世纪华通 | 478.87 | 2.95% |
| 中际旭创 | 427.81 | 2.64% |
| 北方华创 | 424.72 | 2.62% |
| 新易盛 | 421.1 | 2.60% |
| 美团-W | 360.42 | 2.22% |
| 沪电股份 | 332.07 | 2.05% |
| 广联达 | 322.22 | 1.99% |
| 兆易创新 | 319.7 | 1.97% |
| 蓝特光学 | 304.99 | 1.88% |
| 长光华芯 | 297.49 | 1.83% |
| 大族数控 | 264.06 | 1.63% |
| 恺英网络 | 261.69 | 1.61% |
| 和林微纳 | 261.34 | 1.61% |
| 688200 |
| -- |
| 6.65% |
| 1.67% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 6.59% | 0.55% |
| 中科飞测 | 688361 | -- | 6.49% | 1.40% |
| 芯源微 | 688037 | -- | 5.68% | 0.88% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 5.50% | 1.20% |
| 中微公司 | 688012 | -- | 4.31% | 0.01% |
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 3.88% | 0.31% |
| 海光信息 | 688041 | -- | 3.69% | 新增 |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 3.44% | 1.90% |