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基金诊断
国寿安保基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-06-30 至 2026-09-21 · 285个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
65.5
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
77.3
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 28%
58.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
45.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
70.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.7% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0664
+0.19%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.1%
2025-06-30 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.42亿元
环比 106.27%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 鼎龙股份 | 413.2 | 9.14% |
| 财通证券 | 369.53 | 8.18% |
| 中银证券 | 352.33 | 7.79% |
| 国泰海通 | 317.83 | 7.03% |
| 中国银行 | 307.85 | 6.81% |
| 中国银行 | 238.48 | 5.28% |
| 新易盛 | 229.61 | 5.08% |
| 长飞光纤光缆 | 207.82 | 4.60% |
| 兴发集团 | 206.91 | 4.58% |
| 长江电力 | 185.6 | 4.11% |
| 飞凯材料 | 181.24 | 4.01% |
| 腾讯控股 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债01 | 019827 | 20.24% | 4,961.96 |
| 26国开01 | 260201 | 16.42% | 4,025.22 |
| 23国开07 | 230207 | 8.34% | 2,044.78 |
| 26方正G8 | 245449 | 8.18% | 2,004.46 |
| 21国君G8 | 188432 | 4.19% | 1,027.41 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 58% | 45% | 3.3% | 0.60 | 1.8% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.09% | -1.72% | -- | 1698/2760 |
| 近3月 | -0.85% | -8.14% | 1.81% | 1952/2662 |
| 近6月 | 2.12% | -0.60% | 1.81% | 459/2515 |
| 近1年 | 3.71% | 0.84% | 1.81% | 514/2257 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 6.64% | 15.33% | 1.81% | 1793/2803 |
| 今年以来 | 2.18% | -1.95% | 1.81% | 931/2804 |
| 2025 | 4.36% | 17.66% | -- | 744/2458 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 10.8% · 债券 82.6% · 现金 15.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 财通证券 | 601108 | 非银金融 | 1.56% | 新增 |
| 国泰海通 |
| 176.91 |
| 3.91% |
| 宁德时代 | 167.38 | 3.70% |
| 中国海洋石油 | 164.99 | 3.65% |
| 交通银行 | 161.06 | 3.56% |
| 华海清科 | 125.71 | 2.78% |
| 海光信息 | 124.74 | 2.76% |
| 通威股份 | 119.92 | 2.65% |
| 紫金矿业 | 104.1 | 2.30% |
| 新疆天业 | 90.36 | 2.00% |
| 新华保险 | 50.79 | 1.12% |
| 新华保险 | 47.39 | 1.05% |
| 中国海油 | 9.68 | 0.21% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中银证券 | 358.55 | 7.93% |
| 中国银行 | 308.07 | 6.82% |
| 中国银行 | 242.53 | 5.37% |
| 长江电力 | 179.2 | 3.96% |
| 中国海洋石油 | 175.52 | 3.88% |
| 鼎龙股份 | 170.8 | 3.78% |
| 腾讯控股 | 168.5 | 3.73% |
| 海光信息 | 124.63 | 2.76% |
| 通威股份 | 123.48 | 2.73% |
| 飞凯材料 | 120.57 | 2.67% |
| 新疆天业 | 97.38 | 2.15% |
| 中国平安 | 93.67 | 2.07% |
| 长飞光纤光缆 | 90.19 | 2.00% |
| 新易盛 | 90.44 | 2.00% |
| 沧州大化 | 86.12 | 1.91% |
| 烽火通信 | 85.69 | 1.90% |
| 领益智造 | 76.22 | 1.69% |
| 隆基绿能 | 73.24 | 1.62% |
| 深南电路 | 71.93 | 1.59% |
| 东方钽业 | 69.85 | 1.55% |
| 新华保险 | 50.68 | 1.12% |
| 新华保险 | 45.86 | 1.01% |
| 中国海油 | 8.83 | 0.20% |
| 601211 |
| 非银金融 |
| 1.29% |
| 新增 |
| 鼎龙股份 | 300054 | 电子 | 1.10% | 新增 |
| 兴发集团 | 600141 | 基础化工 | 0.75% | 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 0.59% | 新增 |
| 华海清科 | 688120 | -- | 0.51% | 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.50% | 新增 |
| 长飞光纤光缆 | 06869 | -- | 0.45% | 新增 |
| 交通银行 | 601328 | 银行 | 0.39% | 新增 |
| 天承科技 | 688603 | -- | 0.31% | 新增 |