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基金诊断
鑫元基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-09-19 至 2026-09-21 · 199个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
19.4
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 70%
9.9
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
基金经理评分 权重 30%
41.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 5.0% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
0.9982
+0.61%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.5%
2025-09-19 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.21亿元
环比 -5.93%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 14.39% | 861.97 |
| 批发和零售业 | 1.53% | 91.62 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.97% | 58.02 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.59% | 35.14 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.58% | 34.66 |
| 房地产业 | 0.38% | 23.01 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.38% | 22.89 |
| 租赁和商务服务业 | 0.19% | 11.6 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.19% | 11.58 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.19% | 11.51 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 燕塘乳业 | 47.95 | 0.30% |
| 雪祺电气 | 46.11 | 0.29% |
| 黄山胶囊 | 46.14 | 0.29% |
| 熊猫乳品 | 42.21 | 0.26% |
| 三特索道 | 39.28 | 0.24% |
| 芯瑞达 | 35.13 | 0.22% |
| 迈拓股份 | 35.98 | 0.22% |
| 开创国际 | 35.27 | 0.22% |
| 青岛食品 | 34.53 | 0.21% |
| 冠龙节能 | 34.11 | 0.21% |
| 南大环境 | 33.14 | 0.21% |
| 智迪科技 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国开清发07 | 09250207 | 34.13% | 2,044.24 |
| 22国开03 | 220203 | 16.99% | 1,017.92 |
| 23河钢集MTN015 | 102383013 | 8.64% | 517.71 |
| 25津投03 | 243139 | 8.49% | 508.38 |
| 24云能投MTN009 | 102481598 | 8.43% | 505.01 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.69% | -1.72% | -- | 116/2760 |
| 近3月 | 2.33% | -8.14% | 2.76% | 46/2662 |
| 近6月 | 0.29% | -0.60% | 5.90% | 1841/2519 |
| 近1年 | -0.18% | 0.84% | 5.90% | 2045/2269 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -0.18% | 0.84% | 5.90% | 2611/2805 |
| 今年以来 | -0.80% | -1.95% | 5.90% | 2496/2806 |
| 2025 | 0.63% | 17.66% | -- | 2117/2458 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 19.4% · 债券 98.6% · 现金 3.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 明志科技 | 688355 | -- | 0.23% | 新增 |
| 大洋生物 |
| 34.19 |
| 0.21% |
| 越剑智能 | 33.94 | 0.21% |
| 力合科技 | 32.89 | 0.20% |
| 扬州金泉 | 32.09 | 0.20% |
| 同兴科技 | 30.72 | 0.19% |
| 建研设计 | 30.97 | 0.19% |
| 金冠电气 | 31.38 | 0.19% |
| 元祖股份 | 29.91 | 0.19% |
| 龙软科技 | 28 | 0.17% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 陕天然气 | 43.46 | 0.27% |
| 格力电器 | 43.53 | 0.27% |
| 嘉化能源 | 41.32 | 0.26% |
| 申能股份 | 41.58 | 0.26% |
| 塔牌集团 | 39.11 | 0.24% |
| 北京银行 | 37.85 | 0.24% |
| 广州发展 | 36.43 | 0.23% |
| 南大环境 | 34.85 | 0.22% |
| 军信股份 | 34.73 | 0.22% |
| 芯瑞达 | 34.79 | 0.22% |
| 双汇发展 | 34.93 | 0.22% |
| 华夏银行 | 35.85 | 0.22% |
| 唐山港 | 34.65 | 0.22% |
| 中南传媒 | 35.12 | 0.22% |
| 黄山胶囊 | 33.53 | 0.21% |
| 冠龙节能 | 33.48 | 0.21% |
| 海星股份 | 33.4 | 0.21% |
| 江苏银行 | 33.76 | 0.21% |
| 洪城环境 | 33.87 | 0.21% |
| 越剑智能 | 34.28 | 0.21% |
| 003017 |
| 基础化工 |
| 0.21% |
| 新增 |
| 浙江力诺 | 300838 | 机械设备 | 0.21% | 新增 |
| 雪祺电气 | 001387 | 家用电器 | 0.20% | 新增 |
| 友讯达 | 300514 | 电力设备 | 0.20% | 新增 |
| 建科智能 | 300823 | 机械设备 | 0.20% | 新增 |
| 研奥股份 | 300923 | 机械设备 | 0.20% | 新增 |
| 南王科技 | 301355 | 轻工制造 | 0.20% | 新增 |
| 宁水集团 | 603700 | 机械设备 | 0.20% | 新增 |
| 爱科科技 | 688092 | -- | 0.20% | 新增 |