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基金诊断
海富通基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2025-07-17 至 2026-09-22 · 248个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
26.9
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
19.7
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 28%
20.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
47.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
35.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.8% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0129
+0.02%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.4%
2025-07-17 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.60亿元
环比 -60.73%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 11.93% | 1,210.88 |
| 金融业 | 2.53% | 257.18 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 2.20% | 223.43 |
| 采矿业 | 0.94% | 95.17 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.60% | 60.74 |
| 批发和零售业 | 0.48% | 48.54 |
| 租赁和商务服务业 | 0.29% | 29.78 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.11% | 11.21 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.10% | 10.47 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.07% | 7.07 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 寒武纪 | 267.56 | 0.62% |
| 比亚迪 | 164.76 | 0.38% |
| 宁德时代 | 162.28 | 0.38% |
| 城投控股 | 137.16 | 0.32% |
| 中芯国际 | 131.93 | 0.30% |
| 厦门钨业 | 123.19 | 0.28% |
| 立讯精密 | 116.62 | 0.27% |
| 通富微电 | 112.33 | 0.26% |
| 长电科技 | 112.64 | 0.26% |
| 江苏银行 | 112.16 | 0.26% |
| 京东方A | 109.4 | 0.25% |
| 藏格矿业 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24深投03 | 148843 | 10.02% | 1,017.27 |
| 25申证08 | 524440 | 10.01% | 1,016.27 |
| 鲁高KY10 | 243086 | 9.94% | 1,009.6 |
| 26中证K1 | 244698 | 9.94% | 1,009.39 |
| 24国航MTN001 | 102482159 | 9.93% | 1,008.38 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 20% | 47% | 2.9% | -0.18 | 1.9% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.62% | -1.72% | -- | 2529/2760 |
| 近3月 | -0.31% | -8.14% | 1.50% | 1663/2662 |
| 近6月 | -0.18% | -0.60% | 1.63% | 2056/2519 |
| 近1年 | 0.99% | 0.84% | 1.93% | 1823/2269 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 1.27% | 12.52% | 1.93% | 2267/2805 |
| 今年以来 | 0.43% | -1.95% | 1.93% | 2001/2806 |
| 2025 | 0.84% | 17.66% | -- | 2026/2458 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 19.3% · 债券 81.7% · 现金 15.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 寒武纪 | 688256 | -- | 0.94% | 新增 |
| 澜起科技 | 688008 | -- | 0.55% | 新增 |
| 中芯国际 |
| 109.12 |
| 0.25% |
| 当升科技 | 102.14 | 0.24% |
| 北方稀土 | 100.91 | 0.23% |
| 山西汾酒 | 101.61 | 0.23% |
| 中兴通讯 | 89.58 | 0.21% |
| 中兵红箭 | 89.58 | 0.21% |
| 江波龙 | 90.96 | 0.21% |
| 云天化 | 92.3 | 0.21% |
| 深信服 | 89.79 | 0.21% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 华泰证券 | 220.99 | 0.51% |
| 长沙银行 | 193.23 | 0.45% |
| 寒武纪 | 182.42 | 0.42% |
| 海尔智家 | 162.15 | 0.37% |
| 比亚迪 | 152.46 | 0.35% |
| 中国移动 | 151.48 | 0.35% |
| 宁德时代 | 142.03 | 0.33% |
| 太阳纸业 | 140.73 | 0.33% |
| 城投控股 | 143.88 | 0.33% |
| 长电科技 | 136.98 | 0.32% |
| 中联重科 | 130.18 | 0.30% |
| 兴蓉环境 | 121.17 | 0.28% |
| 山西汾酒 | 122.35 | 0.28% |
| 招商证券 | 119.65 | 0.28% |
| 齐鲁银行 | 119.87 | 0.28% |
| 博实结 | 117.81 | 0.27% |
| 江苏银行 | 117.99 | 0.27% |
| 京东方A | 114.04 | 0.26% |
| 通富微电 | 114.3 | 0.26% |
| 美的集团 | 114.36 | 0.26% |
| 688981 |
| -- |
| 0.44% |
| 新增 |
| 东方财富 | 300059 | 非银金融 | 0.32% | 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 0.32% | 新增 |
| 芯原股份 | 688521 | -- | 0.29% | 新增 |
| 佰维存储 | 688525 | -- | 0.29% | 新增 |
| 中微公司 | 688012 | -- | 0.28% | 新增 |
| 长川科技 | 300604 | 电子 | 0.27% | 新增 |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 0.25% | 新增 |