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基金诊断
中加基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-08-05 至 2026-09-21 · 247个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
20.7
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
13.9
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 28%
15.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
35.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
31.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0100
+0.09%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.5%
2025-08-05 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.55亿元
环比 -47.17%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 同花顺 | 65.6 | 0.31% |
| 兆易创新 | 58.55 | 0.28% |
| 泡泡玛特 | 52.33 | 0.25% |
| 中国海油 | 49.43 | 0.24% |
| 云铝股份 | 47.81 | 0.23% |
| 四方股份 | 47.53 | 0.23% |
| 中钨高新 | 44.4 | 0.21% |
| 长飞光纤光缆 | 44.86 | 0.21% |
| 春风动力 | 40.77 | 0.20% |
| 中国卫星 | 39.37 | 0.19% |
| 长芯博创 | 34.5 | 0.17% |
| 紫金矿业 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 23国开08 | 230208 | 34.99% | 2,047.31 |
| 25国债13 | 019785 | 9.00% | 526.57 |
| 23华发实业MTN004A | 102383166 | 8.82% | 516.07 |
| 22首创城发MTN003 | 102282209 | 8.78% | 513.46 |
| 24泰达投资MTN002 | 102481257 | 8.78% | 513.56 |
| G三峡EB2 | 132026 | 0.22% | 12.88 |
| 正帆转债 | 118053 | 0.10% | 5.66 |
| 东南转债 | 127103 | 0.09% | 5.19 |
| 微导转债 | 118058 | 0.09% | 5.46 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 15% | 35% | 3.5% | -0.35 | 2.8% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.94% | -1.72% | -- | 2575/2760 |
| 近3月 | -1.98% | -8.14% | 2.78% | 2281/2662 |
| 近6月 | 0.60% | -0.60% | 2.78% | 1729/2515 |
| 近1年 | 0.21% | 0.84% | 2.78% | 1944/2257 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 1.00% | 10.63% | 2.78% | 2300/2803 |
| 今年以来 | 0.09% | -1.95% | 2.78% | 2228/2804 |
| 2025 | 0.91% | 17.66% | -- | 2005/2458 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 13.1% · 债券 110.8% · 现金 2.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 1.39% | 新增 |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 1.09% | 0.62% |
| 北方华创 |
| 34.97 |
| 0.17% |
| 工商银行 | 32.91 | 0.16% |
| 中谷物流 | 32.5 | 0.16% |
| 中航沈飞 | 31.33 | 0.15% |
| 拓普集团 | 31.71 | 0.15% |
| 北方华创 | 28.65 | 0.14% |
| 杰瑞股份 | 27.84 | 0.13% |
| 豪迈科技 | 27.28 | 0.13% |
| 国光电气 | 27.32 | 0.13% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 工商银行 | 175.56 | 0.84% |
| 紫金矿业 | 110.37 | 0.53% |
| 宁德时代 | 101.47 | 0.49% |
| 中钨高新 | 97.8 | 0.47% |
| 中国海洋石油 | 97.2 | 0.47% |
| 中国宏桥 | 95.42 | 0.46% |
| 腾讯控股 | 89.92 | 0.43% |
| 中国平安 | 88.62 | 0.42% |
| 中联重科 | 84.76 | 0.41% |
| 新易盛 | 72.28 | 0.35% |
| 阿里巴巴-W | 71.32 | 0.34% |
| 中芯国际 | 69.09 | 0.33% |
| 格力电器 | 67.54 | 0.32% |
| 藏格矿业 | 67 | 0.32% |
| 华虹宏力 | 66.03 | 0.32% |
| 中国电信 | 65.83 | 0.32% |
| 四方股份 | 65.17 | 0.31% |
| 国光电气 | 61.83 | 0.30% |
| 中国太保 | 61.91 | 0.30% |
| 同花顺 | 62.82 | 0.30% |
| 立讯转债 |
| 128136 |
| 0.09% |
| 5.22 |
| 鹤21转债 | 113632 | 0.07% | 4.11 |
| 华设转债 | 113674 | 0.07% | 3.92 |
| 常银转债 | 113062 | 0.07% | 4.06 |
| 希望转2 | 127049 | 0.07% | 4.34 |
| 平煤转债 | 113066 | 0.07% | 4.1 |
| 伟22转债 | 113652 | 0.06% | 3.34 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.06% | 3.55 |
| 科沃转债 | 113633 | 0.06% | 3.53 |
| 百润转债 | 127046 | 0.06% | 3.4 |
| 金诚转债 | 113615 | 0.06% | 3.8 |
| 台21转债 | 113638 | 0.06% | 3.23 |
| 福莱转债 | 113059 | 0.06% | 3.34 |
| 冀东转债 | 127025 | 0.06% | 3.27 |
| 兴业转债 | 113052 | 0.06% | 3.45 |
| 中特转债 | 127056 | 0.06% | 3.3 |
| 广核转债 | 127110 | 0.06% | 3.69 |
| 安克转债 | 123257 | 0.05% | 3.08 |
| 友发转债 | 113058 | 0.05% | 3.07 |
| 晶澳转债 | 127089 | 0.05% | 2.93 |
| 盛泰转债 | 111009 | 0.05% | 3.21 |
| 金威转债 | 127111 | 0.05% | 3.04 |
| 伯25转债 | 113696 | 0.05% | 3.12 |
| 长汽转债 | 113049 | 0.04% | 2.46 |
| 保隆转债 | 113692 | 0.04% | 2.38 |
| 隆22转债 | 113053 | 0.04% | 2.38 |
| 康泰转2 | 123119 | 0.04% | 2.15 |
| 亚科转债 | 127082 | 0.04% | 2.33 |
| 齐翔转2 | 128128 | 0.04% | 2.2 |
| 李子转债 | 111014 | 0.04% | 2.37 |
| 洋丰转债 | 127031 | 0.03% | 1.63 |
| 应流转债 | 113697 | 0.03% | 1.59 |
| 002371 |
| 电子 |
| 1.06% |
| 0.49% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.67% | 0.10% |
| 工商银行 | 601398 | 银行 | 0.59% | 0.07% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 0.54% | 0.11% |
| 杰瑞股份 | 002353 | 机械设备 | 0.50% | 新增 |
| 巨化股份 | 600160 | 基础化工 | 0.41% | 新增 |
| 中国巨石 | 600176 | 建筑材料 | 0.41% | 新增 |
| 云天化 | 600096 | 基础化工 | 0.39% | 0.08% |