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基金诊断
中欧基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-06-05 至 2026-09-21 · 313个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
46.0
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
37.4
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 28%
34.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
94.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
37.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 12.4% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0836
+0.57%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
8
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.6%
2025-06-05 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.56亿元
环比 -36.58%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 农业银行 | 719.93 | 3.29% |
| 中国人寿 | 639.27 | 2.93% |
| 海螺水泥 | 609.46 | 2.79% |
| 万华化学 | 549 | 2.51% |
| 中国平安 | 548.37 | 2.51% |
| 浪潮信息 | 499.58 | 2.29% |
| 阳光电源 | 498.71 | 2.28% |
| 中国太保 | 479.55 | 2.19% |
| 新华保险 | 476.21 | 2.18% |
| 工商银行 | 459.95 | 2.10% |
| 宁德时代 | 454.6 | 2.08% |
| 寒武纪 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债19 | 019792 | 0.90% | 80.84 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 34% | 94% | 12.7% | -0.19 | 13.3% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.54% | -1.72% | -- | 726/5565 |
| 近3月 | 3.34% | -8.14% | 4.16% | 999/5459 |
| 近6月 | -4.41% | -0.60% | 11.76% | 3495/5222 |
| 近1年 | -0.83% | 0.84% | 13.28% | 3020/4820 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 8.36% | 17.07% | 13.28% | 3247/5643 |
| 今年以来 | -3.33% | -1.95% | 13.28% | 3784/5644 |
| 2025 | 12.09% | 17.66% | -- | 4043/5118 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 83.4% · 债券 0.9% · 现金 16.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 建设银行 | 00939 | -- | 5.54% | 1.34% |
| 浪潮信息 |
| 449.54 |
| 2.06% |
| 精工钢构 | 349.98 | 1.60% |
| 兖矿能源 | 301.95 | 1.38% |
| 国泰海通 | 299.91 | 1.37% |
| 万凯新材 | 299.72 | 1.37% |
| 中联重科 | 279.91 | 1.28% |
| 美团-W | 258.78 | 1.18% |
| 分众传媒 | 249.96 | 1.14% |
| 兴业银行 | 249.77 | 1.14% |
| 中国平安 | 133.81 | 0.61% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 海康威视 | 1,011.55 | 4.63% |
| 宁德时代 | 819.13 | 3.75% |
| 中国平安 | 778.61 | 3.56% |
| 兖矿能源 | 680.38 | 3.11% |
| 江苏银行 | 650.71 | 2.98% |
| 兴业银行 | 624.63 | 2.86% |
| 中国移动 | 622.8 | 2.85% |
| 四川路桥 | 611.15 | 2.80% |
| 工商银行 | 587.52 | 2.69% |
| 万华化学 | 579.36 | 2.65% |
| 中煤能源 | 532.9 | 2.44% |
| 力量发展 | 512.77 | 2.35% |
| 牧原股份 | 483.87 | 2.21% |
| 齐鲁银行 | 470.21 | 2.15% |
| 广发证券 | 466.59 | 2.14% |
| 潍柴动力 | 461.31 | 2.11% |
| 农业银行 | 460.9 | 2.11% |
| 海螺水泥 | 444.06 | 2.03% |
| 中国太保 | 434.55 | 1.99% |
| 金山办公 | 421.53 | 1.93% |
| 中国移动 | 333.92 | 1.53% |
| 中国平安 | 131.75 | 0.60% |
| 工商银行 | 127.66 | 0.58% |
| 中国太保 | 107.51 | 0.49% |
| 000977 |
| 计算机 |
| 5.12% |
| 新增 |
| 新华保险 | 01336 | -- | 5.03% | 新增 |
| 兖矿能源 | 01171 | -- | 4.29% | 1.32% |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 4.15% | 1.53% |
| 中国移动 | 00941 | -- | 3.93% | 2.17% |
| 国泰海通 | 601211 | 非银金融 | 3.36% | 新增 |
| 国电电力 | 600795 | 公用事业 | 2.67% | 新增 |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 2.56% | 新增 |
| 农业银行 | 601288 | 银行 | 2.17% | 新增 |