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基金诊断
国投瑞银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-06-27 至 2026-09-21 · 300个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
暂无法可靠评价
暂无法可靠评价
基于 1 项数据
只拿到1项数据来源，不足以构成“综合”评分——这里不展示一个可能有误导性的单一数字，具体数据可在本页对应板块查看。
同类业绩排名 权重 100%
52.9
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 15.2% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 12.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0309
-0.17%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
13
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 12.9%
2025-06-27 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.24亿元
环比 -11.43%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 2.92% | 100.84 |
| 制造业 | 0.04% | 1.47 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.04% | 1.21 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.02% | 0.54 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.02% | -1.72% | -- | 395/4367 |
| 近3月 | -1.97% | -8.14% | 5.62% | 1423/4208 |
| 近6月 | -6.02% | -0.60% | 15.59% | 2457/3965 |
| 近1年 | 3.01% | 0.84% | 15.59% | 1690/3583 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 3.27% | 15.75% | 15.59% | 2823/4468 |
| 今年以来 | 3.08% | -1.95% | 15.59% | 1262/4468 |
| 2025 | 0.18% | 17.66% | -- | 3492/3860 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 3.0% · 债券 --% · 现金 6.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 长江电力 | 600900 | 公用事业 | 0.49% | 9.26% |
| 中国核电 |
| 601985 |
| 公用事业 |
| 0.24% |
| 5.05% |
| 三峡能源 | 600905 | 公用事业 | 0.17% | 4.20% |
| 国电电力 | 600795 | 公用事业 | 0.13% | 2.96% |
| 华能国际 | 600011 | 公用事业 | 0.11% | 2.07% |
| 永泰能源 | 600157 | 公用事业 | 0.11% | 2.78% |
| 中国广核 | 003816 | 公用事业 | 0.10% | 2.69% |
| 国投电力 | 600886 | 公用事业 | 0.10% | 2.45% |
| 川投能源 | 600674 | 公用事业 | 0.09% | 1.96% |
| 大唐发电 | 601991 | 公用事业 | 0.08% | 新增 |