页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
建信基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2025-05-27 至 2026-09-22 · 325个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
45.5
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
32.2
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
31.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
91.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
45.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.6% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.3237
0.00%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.5
温度 54.5/100 · PE分位 67.4% · PB分位 41.6%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.4%
2025-05-27 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.00亿元
环比 1.57%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 12.84% | 572.88 |
| 金融业 | 2.70% | 120.48 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.21% | 53.92 |
| 采矿业 | 1.06% | 47.12 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.56% | 25 |
| 批发和零售业 | 0.39% | 17.18 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.35% | 15.56 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.29% | 13.08 |
| 租赁和商务服务业 | 0.22% | 9.67 |
| 建筑业 | 0.13% | 5.99 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.13% | 5.68 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 厦门钨业 | 33.16 | 1.26% |
| 吉比特 | 26.98 | 1.03% |
| 睿创微纳 | 25.35 | 0.97% |
| 澜起科技 | 24.06 | 0.92% |
| 招商轮船 | 22.99 | 0.88% |
| 天孚通信 | 22.75 | 0.87% |
| 盛美上海 | 22.31 | 0.85% |
| 拓荆科技 | 21.53 | 0.82% |
| 天赐材料 | 20.99 | 0.80% |
| 广发证券 | 20.09 | 0.77% |
| 豪迈科技 | 19.94 | 0.76% |
| 新易盛 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 31% | 91% | 3.9% | -0.07 | 2.9% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.16% | -1.61% | -- | 901/2116 |
| 近3月 | -1.08% | -10.18% | 2.67% | 758/2099 |
| 近6月 | 0.48% | -0.49% | 2.67% | 1282/2098 |
| 近1年 | 1.22% | 0.49% | 2.94% | 1417/2087 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 5.15% | 18.37% | 2.94% | 1803/2120 |
| 今年以来 | 0.23% | -1.84% | 2.94% | 1382/2120 |
| 2025 | 4.90% | 17.66% | -- | 1778/2142 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 20.0% · 债券 46.1% · 现金 11.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 德明利 | 001309 | 电子 | 0.42% |
| 文化、体育和娱乐业 |
| 0.09% |
| 3.8 |
| 房地产业 | 0.02% | 1.03 |
| 住宿和餐饮业 | 0.01% | 0.54 |
| 19.9 |
| 0.76% |
| 先导智能 | 19.59 | 0.75% |
| 药明康德 | 19.69 | 0.75% |
| 金山办公 | 19.58 | 0.75% |
| 长川科技 | 19.4 | 0.74% |
| 洛阳钼业 | 19.39 | 0.74% |
| 深南电路 | 19.16 | 0.73% |
| 复星医药 | 19.26 | 0.73% |
| 工业富联 | 18.59 | 0.71% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 新易盛 | 43.51 | 1.66% |
| 厦门钨业 | 30.24 | 1.15% |
| 澜起科技 | 23.92 | 0.91% |
| 天孚通信 | 23.35 | 0.89% |
| 拓荆科技 | 22.18 | 0.85% |
| 沪电股份 | 21.23 | 0.81% |
| 招商轮船 | 21.14 | 0.81% |
| 双汇发展 | 19.37 | 0.74% |
| 深南电路 | 19.31 | 0.74% |
| 药明康德 | 19.28 | 0.74% |
| 先导智能 | 19.14 | 0.73% |
| 长川科技 | 19.07 | 0.73% |
| 金山办公 | 19.17 | 0.73% |
| 洛阳钼业 | 18.97 | 0.72% |
| 特变电工 | 18.43 | 0.70% |
| 吉比特 | 17.82 | 0.68% |
| 睿创微纳 | 17.84 | 0.68% |
| 鄂尔多斯 | 17.49 | 0.67% |
| 新华保险 | 17.67 | 0.67% |
| 中海油服 | 17.69 | 0.67% |
| 新增 |
| 睿创微纳 | 688002 | -- | 0.22% | 新增 |
| 扬杰科技 | 300373 | 电子 | 0.21% | 新增 |
| 厦门钨业 | 600549 | 有色金属 | 0.21% | 新增 |
| 香农芯创 | 300475 | 电子 | 0.20% | 新增 |
| 安集科技 | 688019 | -- | 0.20% | 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 0.19% | 0.80% |
| 生益科技 | 600183 | 电子 | 0.19% | 0.03% |
| 绿的谐波 | 688017 | -- | 0.19% | 新增 |
| 盛美上海 | 688082 | -- | 0.19% | 新增 |