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基金诊断
鑫元基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-05-15 至 2026-09-21 · 333个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
46.8
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 70%
47.5
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3586只基金
基金经理评分 权重 30%
45.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 10.2% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0472
+0.11%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（红利低波）
33.6
温度 69.4/100 · PE分位 77.4% · PB分位 61.4%
回撤位置分
5
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.0%
2025-05-15 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.00亿元
环比 -9.54%
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 兖矿能源 | 25.15 | 0.08% |
| 雅戈尔 | 21.75 | 0.07% |
| 济川药业 | 16.68 | 0.06% |
| 唐山港 | 17.7 | 0.06% |
| 中国神华 | 19.01 | 0.06% |
| 四川路桥 | 14.29 | 0.05% |
| 华夏银行 | 14.51 | 0.05% |
| 首创环保 | 14.03 | 0.05% |
| 申能股份 | 15.66 | 0.05% |
| 大秦铁路 | 16.19 | 0.05% |
| 江苏银行 | 15.78 | 0.05% |
| 中国海油 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债19 | 019792 | 3.16% | 282.94 |
| 25国债13 | 019785 | 1.58% | 141.77 |
| 26国债01 | 019827 | 0.22% | 20.13 |
| 26国债09 | 019835 | 0.22% | 20.03 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.80% | -1.72% | -- | 1013/4386 |
| 近3月 | 4.50% | -8.14% | 4.16% | 732/4208 |
| 近6月 | -3.28% | -0.60% | 10.59% | 2489/3970 |
| 近1年 | 2.50% | 0.84% | 12.18% | 1885/3586 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 2.60% | 16.18% | 12.18% | 2932/4479 |
| 今年以来 | 1.51% | -1.95% | 12.18% | 1791/4479 |
| 2025 | 1.07% | 17.66% | -- | 3396/3860 |
十大重仓股（2025-12-31 报告期，滞后披露）
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 华新精科 | 603370 | 0.00% |
| 友升股份 | 603418 | 0.00% |
| 15.46 |
| 0.05% |
| 江苏金租 | 14.69 | 0.05% |
| 华能蒙电 | 14.21 | 0.05% |
| 上海银行 | 14.64 | 0.05% |
| 中南传媒 | 14.83 | 0.05% |
| 成都银行 | 15.37 | 0.05% |
| 建设银行 | 15.9 | 0.05% |
| 中国石油 | 14.46 | 0.05% |
| 浙商银行 | 13.96 | 0.05% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 兖矿能源 | 356.27 | 1.19% |
| 四川路桥 | 305.53 | 1.02% |
| 雅戈尔 | 303.73 | 1.01% |
| 中国神华 | 283.02 | 0.94% |
| 中国海油 | 261.7 | 0.87% |
| 中国石油 | 259.66 | 0.86% |
| 中国石化 | 250.58 | 0.83% |
| 唐山港 | 230.2 | 0.77% |
| 中国平安 | 231.81 | 0.77% |
| 大秦铁路 | 227.15 | 0.76% |
| 济川药业 | 225.41 | 0.75% |
| 上海银行 | 216.7 | 0.72% |
| 梅花生物 | 212.23 | 0.71% |
| 江苏银行 | 212.75 | 0.71% |
| 建设银行 | 213.11 | 0.71% |
| 华夏银行 | 207.25 | 0.69% |
| 兴业银行 | 207.4 | 0.69% |
| 中南传媒 | 207.99 | 0.69% |
| 北京银行 | 204.43 | 0.68% |
| 凤凰传媒 | 203.48 | 0.68% |