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基金诊断
天弘基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2025-05-15 至 2026-09-22 · 334个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
76.8
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
67.8
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 28%
87.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
94.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
63.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 13.2% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.3068
-0.28%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
4
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.5%
2025-05-15 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.00亿元
环比 119.80%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 九号公司 | 816.56 | 7.61% |
| 海尔智家 | 794.5 | 7.40% |
| 腾讯控股 | 520.73 | 4.85% |
| 南京银行 | 504.93 | 4.70% |
| 中国人民保险集团 | 469.59 | 4.37% |
| 渝农商行 | 415.48 | 3.87% |
| 江苏银行 | 380.21 | 3.54% |
| 阳光保险 | 371.09 | 3.46% |
| 成都银行 | 254.07 | 2.37% |
| 中国建材 | 198.88 | 1.85% |
| 长沙银行 | 189.67 | 1.77% |
| 宁波银行 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债19 | 019792 | 2.98% | 303.15 |
| 26国债01 | 019827 | 2.28% | 231.49 |
| 常银转债 | 113062 | 1.89% | 191.85 |
| 25国债13 | 019785 | 1.29% | 131.64 |
| 重银转债 | 113056 | 1.17% | 119.21 |
| 隆22转债 | 113053 | 0.46% | 46.33 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 87% | 94% | 13.7% | 0.96 | 11.5% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.59% | -1.72% | -- | 2675/5562 |
| 近3月 | 8.81% | -8.14% | 4.03% | 383/5453 |
| 近6月 | 0.68% | -0.60% | 11.22% | 2908/5220 |
| 近1年 | 14.58% | 0.84% | 11.48% | 1550/4814 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 28.39% | 16.18% | 11.48% | 2380/5637 |
| 今年以来 | 9.02% | -1.95% | 11.48% | 1921/5638 |
| 2025 | 17.77% | 17.66% | -- | 3536/5118 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 95.0% · 债券 11.2% · 现金 7.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 宁波银行 | 002142 | 银行 | 8.77% | 1.19% |
| 海尔智家 | 600690 | 家用电器 | 8.53% | 4.19% |
| 长沙银行 | 601577 | 银行 |
| 184.72 |
| 1.72% |
| 建发股份 | 167.8 | 1.56% |
| 洋河股份 | 164.6 | 1.53% |
| 今世缘 | 148.73 | 1.39% |
| 福耀玻璃 | 146.81 | 1.37% |
| 格力电器 | 136.65 | 1.27% |
| 羚锐制药 | 136.45 | 1.27% |
| 齐鲁银行 | 136.61 | 1.27% |
| 国电电力 | 126.74 | 1.18% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 江苏银行 | 1,091.87 | 10.17% |
| 兖矿能源 | 663.68 | 6.18% |
| 新集能源 | 620.03 | 5.78% |
| 东方雨虹 | 612.54 | 5.71% |
| 杭州银行 | 371.14 | 3.46% |
| 中国建材 | 361.15 | 3.36% |
| 宁波银行 | 257.53 | 2.40% |
| 苏州银行 | 235.67 | 2.20% |
| 中国海洋石油 | 218.46 | 2.04% |
| 爱玛科技 | 203.06 | 1.89% |
| 长沙银行 | 194.04 | 1.81% |
| 阳光保险 | 186.15 | 1.73% |
| 今世缘 | 161.16 | 1.50% |
| 九号公司 | 156.28 | 1.46% |
| 南京银行 | 149.97 | 1.40% |
| 建发股份 | 144.99 | 1.35% |
| 渝农商行 | 145.09 | 1.35% |
| 成都银行 | 138.73 | 1.29% |
| 美的集团 | 137.59 | 1.28% |
| 洋河股份 | 136.32 | 1.27% |
| 8.22% |
| 0.55% |
| 齐鲁银行 | 601665 | 银行 | 7.59% | 1.10% |
| 成都银行 | 601838 | 银行 | 7.48% | 0.74% |
| 南京银行 | 601009 | 银行 | 7.42% | 新增 |
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 | 6.40% | 0.50% |
| 九号公司 | 689009 | -- | 5.55% | 新增 |
| 中国人民保险集团 | 01339 | -- | 4.99% | 新增 |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 4.22% | 0.03% |