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基金诊断
诺安基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-05-21 至 2026-09-21 · 329个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
55.7
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
44.4
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1022只基金
风险调整后收益 权重 25%
47.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
98.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
64.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 10.6% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.4%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +0.7%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.8002
+0.14%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.4%
网格适配度
43
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.7877 · 低位区间 -1.5% · 高位区间 +1.6%
当前偏离锚值 +0.7%
2025-05-21 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.05亿元
环比 -15.26%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融业 | 50.06% | 3,097.75 |
| 制造业 | 16.98% | 1,050.67 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 13.23% | 818.82 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 7.13% | 440.93 |
| 采矿业 | 2.14% | 132.74 |
| 房地产业 | 1.97% | 121.78 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 1.72% | 106.27 |
| 批发和零售业 | 1.27% | 78.76 |
| 建筑业 | 0.24% | 15.14 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 47% | 98% | 11.4% | 0.12 | 11.6% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.72% | -1.72% | -- | 25/1115 |
| 近3月 | 5.93% | -8.14% | 4.24% | 170/1095 |
| 近6月 | -0.51% | -0.60% | 9.89% | 568/1074 |
| 近1年 | 2.90% | 0.84% | 11.62% | 569/1022 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 0.42% | 15.91% | 11.62% | 844/1127 |
| 今年以来 | 0.55% | -1.95% | 10.18% | 605/1127 |
| 2025 | -0.13% | 17.66% | -- | 1005/1065 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.7% · 债券 --% · 现金 6.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 | 3.61% |
| 0.11% |
| 华夏银行 | 600015 | 银行 | 2.70% | 0.07% |
| 上海银行 | 601229 | 银行 | 2.54% | 新增 |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 2.43% | 0.33% |
| 成都银行 | 601838 | 银行 | 2.32% | 新增 |
| 中信银行 | 601998 | 银行 | 2.25% | 0.14% |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 2.18% | 0.30% |
| 渝农商行 | 601077 | 银行 | 2.18% | 新增 |
| 南京银行 | 601009 | 银行 | 2.15% | 新增 |
| 中国神华 | 601088 | 煤炭 | 2.14% | 0.57% |