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基金诊断
兴业基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-07-25 至 2026-09-21 · 249个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
68.8
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
82.1
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 28%
74.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
53.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
45.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.4% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0419
+0.15%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.0%
2025-07-25 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.02亿元
环比 127.16%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 尚太科技 | 333.01 | 2.14% |
| 中天科技 | 85.15 | 0.55% |
| 亨通光电 | 71.97 | 0.46% |
| 长江电力 | 65.09 | 0.42% |
| 艾为电子 | 62.58 | 0.40% |
| 伯特利 | 60.35 | 0.39% |
| 灿芯股份 | 55.05 | 0.35% |
| 中国核电 | 51.93 | 0.33% |
| 海光信息 | 47.75 | 0.31% |
| 立讯精密 | 41.72 | 0.27% |
| 渝农商行 | 38.99 | 0.25% |
| 佰维存储 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24进出05 | 240305 | 28.34% | 1,030.04 |
| 25国债13 | 019785 | 9.19% | 334.17 |
| 21北京农商二级 | 2121062 | 8.49% | 308.59 |
| 24宁波银行二级资本债01 | 232400018 | 8.47% | 307.82 |
| 22重庆银行二级 | 2220030 | 8.47% | 307.7 |
| 紫银转债 | 113037 | 2.42% | 87.87 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 74% | 53% | 2.4% | 1.09 | 1.8% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.25% | -1.72% | -- | 586/2760 |
| 近3月 | -0.07% | -8.14% | 1.75% | 1449/2662 |
| 近6月 | 2.89% | -0.60% | 1.75% | 265/2519 |
| 近1年 | 4.10% | 0.84% | 1.75% | 407/2269 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 4.19% | 9.99% | 1.75% | 1971/2805 |
| 今年以来 | 3.45% | -1.95% | 1.75% | 295/2806 |
| 2025 | 0.72% | 17.66% | -- | 2074/2458 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 13.4% · 债券 94.3% · 现金 2.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 海光信息 | 688041 | -- | 1.05% | 0.64% |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 0.95% | 0.39% |
| 中科曙光 | 603019 |
| 38.38 |
| 0.25% |
| 明泰铝业 | 37.87 | 0.24% |
| 万华化学 | 31.53 | 0.20% |
| 美的集团 | 29.11 | 0.19% |
| 通富微电 | 26.33 | 0.17% |
| 中科曙光 | 26.89 | 0.17% |
| 百济神州 | 27.05 | 0.17% |
| 斯达半导 | 26.65 | 0.17% |
| 盛屯矿业 | 25.59 | 0.16% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 尚太科技 | 311.07 | 2.00% |
| 佰维存储 | 130.63 | 0.84% |
| 中天科技 | 115.48 | 0.74% |
| 亨通光电 | 79.82 | 0.51% |
| 澜起科技 | 71.17 | 0.46% |
| 长江电力 | 64.45 | 0.41% |
| 美的集团 | 60.84 | 0.39% |
| 艾为电子 | 60.78 | 0.39% |
| 伯特利 | 54.07 | 0.35% |
| 通富微电 | 51.22 | 0.33% |
| 农业银行 | 49.96 | 0.32% |
| 三七互娱 | 49.05 | 0.32% |
| 灿芯股份 | 49.91 | 0.32% |
| 建设银行 | 47.17 | 0.30% |
| 恒玄科技 | 46.6 | 0.30% |
| 立讯精密 | 44.58 | 0.29% |
| 歌尔股份 | 42.93 | 0.28% |
| 中国银行 | 43.53 | 0.28% |
| 晶晨股份 | 36.75 | 0.24% |
| 恺英网络 | 35.75 | 0.23% |
| 计算机 |
| 0.83% |
| 新增 |
| 中国核电 | 601985 | 公用事业 | 0.72% | 新增 |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 0.67% | 新增 |
| 中微公司 | 688012 | -- | 0.66% | 新增 |
| 澜起科技 | 688008 | -- | 0.62% | 0.28% |
| 中国巨石 | 600176 | 建筑材料 | 0.54% | 新增 |
| 农业银行 | 601288 | 银行 | 0.53% | 0.19% |
| 工业富联 | 601138 | 电子 | 0.50% | 0.27% |