页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
华夏基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2025-08-26 至 2026-09-22 · 256个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
29.5
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
21.2
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 28%
19.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
58.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
37.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 1.8% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0109
-0.08%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.5
温度 54.5/100 · PE分位 67.4% · PB分位 41.6%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.1%
2025-08-26 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.53亿元
环比 -47.79%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 长江电力 | 205.17 | 0.41% |
| 阿里巴巴-W | 135.89 | 0.27% |
| 民生银行 | 114.3 | 0.23% |
| 海大集团 | 102.62 | 0.20% |
| 美团-W | 70.82 | 0.14% |
| 三星电气 | 63.87 | 0.13% |
| 美的集团 | 53.67 | 0.11% |
| 小菜园 | 49.61 | 0.10% |
| 长城汽车 | 50.2 | 0.10% |
| 中国船舶 | 48.52 | 0.10% |
| 中国建筑 | 51.5 | 0.10% |
| 山东药玻 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 21进出16 | 210316 | 23.29% | 2,069.29 |
| 25国债19 | 019792 | 19.34% | 1,717.84 |
| 26珠海港MTN002(并购) | 102680686 | 5.72% | 507.83 |
| 26晋能装备MTN002(科创债) | 102680786 | 5.68% | 504.28 |
| 21赣交Y2 | 188470 | 5.67% | 504.02 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 19% | 58% | 1.8% | -0.21 | 1.7% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.65% | -1.61% | -- | 2510/2760 |
| 近3月 | 0.65% | -10.18% | 1.34% | 404/2662 |
| 近6月 | 0.18% | -0.49% | 1.68% | 1872/2519 |
| 近1年 | 1.05% | 0.49% | 1.68% | 1788/2269 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 1.09% | 2.07% | 1.68% | 2282/2805 |
| 今年以来 | 0.52% | -1.84% | 1.68% | 1925/2806 |
| 2025 | 0.57% | 17.66% | -- | 2132/2458 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 9.1% · 债券 86.2% · 现金 28.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 阿里巴巴-W | 09988 | -- | 1.00% | 0.68% |
| 潮宏基 |
| 52.1 |
| 0.10% |
| 猫眼娱乐 | 45.68 | 0.09% |
| 比亚迪电子 | 45.1 | 0.09% |
| 顺丰控股 | 38.1 | 0.08% |
| 爱玛科技 | 31.6 | 0.06% |
| 雅迪控股 | 19.84 | 0.04% |
| 中国神华 | 19.38 | 0.04% |
| 巨子生物 | 14.9 | 0.03% |
| 旗滨集团 | 15.7 | 0.03% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 长江电力 | 408.88 | 0.81% |
| 美团-W | 173.46 | 0.35% |
| 旗滨集团 | 124.9 | 0.25% |
| 顺丰控股 | 89.63 | 0.18% |
| 颐海国际 | 84.77 | 0.17% |
| TCL科技 | 85.9 | 0.17% |
| 中粮家佳康 | 86.92 | 0.17% |
| 中国海外发展 | 82.84 | 0.16% |
| 中国石油 | 81.96 | 0.16% |
| 美的集团 | 76.55 | 0.15% |
| 雅迪控股 | 76.35 | 0.15% |
| 奥锐特 | 73.7 | 0.15% |
| 民生银行 | 77.3 | 0.15% |
| 泉峰控股 | 74.67 | 0.15% |
| 贝壳-W | 77.15 | 0.15% |
| 柳工 | 72.46 | 0.14% |
| 中国神华 | 71.37 | 0.14% |
| 巨子生物 | 69.66 | 0.14% |
| 龙佰集团 | 66.9 | 0.13% |
| 联得装备 | 67.41 | 0.13% |
| 002345 |
| 纺织服饰 |
| 0.83% |
| 0.41% |
| 龙湖集团 | 00960 | -- | 0.70% | 0.29% |
| 美团-W | 03690 | -- | 0.67% | 0.24% |
| 海大集团 | 002311 | 农林牧渔 | 0.50% | 新增 |
| 中国建筑 | 601668 | 建筑装饰 | 0.49% | 0.23% |
| 小菜园 | 00999 | -- | 0.44% | 新增 |
| TCL科技 | 000100 | 电子 | 0.36% | 0.15% |
| 大麦娱乐 | 01060 | -- | 0.36% | 0.13% |
| 民生银行 | 600016 | 银行 | 0.36% | 新增 |