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基金诊断
华宝基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2025-05-20 至 2026-09-22 · 331个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
40.1
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
38.7
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 28%
37.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
44.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
44.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.0% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.7%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1447
+0.13%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.7%
2025-05-20 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.88亿元
环比 41.46%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 3.93% | 2,853.88 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 1.09% | 794.1 |
| 金融业 | 0.67% | 485.6 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 海光信息 | 4,823.05 | 6.53% |
| 兆易创新 | 3,309.33 | 4.48% |
| 北方华创 | 3,281.3 | 4.45% |
| 招金黄金 | 3,124.31 | 4.23% |
| 伟测科技 | 2,591.4 | 3.51% |
| 顺络电子 | 2,110.83 | 2.86% |
| 芯源微 | 1,959.87 | 2.66% |
| 紫金矿业 | 1,735.47 | 2.35% |
| 寒武纪 | 1,536.94 | 2.08% |
| 科达利 | 1,523.87 | 2.06% |
| 中际旭创 | 1,523.18 | 2.06% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 22上海银行二级资本债01 | 092280014 | 5.81% | 4,220.94 |
| 23中信银行二级资本债01A | 232380089 | 5.81% | 4,219.06 |
| 22华夏银行二级资本债01 | 092280069 | 5.75% | 4,177.05 |
| 25国债13 | 019785 | 5.09% | 3,696.08 |
| 19农业银行二级03 | 1928008 | 4.51% | 3,273.06 |
| 晶澳转债 | 127089 | 1.20% | 870.35 |
| 希望转2 | 127049 | 0.90% | 651.57 |
| 顺博转债 | 127068 | 0.53% | 386.75 |
| 李子转债 | 111014 | 0.18% | 132.73 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 37% | 44% | 3.2% | 0.20 | 2.0% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.75% | -1.61% | -- | 2633/2760 |
| 近3月 | 0.01% | -10.18% | 1.98% | 1532/2662 |
| 近6月 | 1.04% | -0.49% | 1.98% | 1397/2519 |
| 近1年 | 2.14% | 0.49% | 1.98% | 1391/2269 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 4.83% | 16.58% | 1.98% | 1933/2805 |
| 今年以来 | 1.34% | -1.84% | 1.98% | 1606/2806 |
| 2025 | 3.44% | 17.66% | -- | 988/2458 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 5.7% · 债券 88.8% · 现金 0.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 1.22% | 新增 |
| 长江电力 | 600900 | 公用事业 | 1.09% | 0.35% |
| 鹏鼎控股 | 002938 | 电子 |
| 国盾量子 |
| 1,492.66 |
| 2.02% |
| 农业银行 | 1,326 | 1.80% |
| 恒瑞医药 | 1,303.1 | 1.77% |
| 福昕软件 | 1,225.06 | 1.66% |
| 鹏鼎控股 | 1,215.33 | 1.65% |
| 中国银行 | 1,084 | 1.47% |
| 虹软科技 | 1,033.29 | 1.40% |
| 航发动力 | 1,014.84 | 1.38% |
| 中芯国际 | 964.05 | 1.31% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 海光信息 | 5,777.53 | 7.83% |
| 招金黄金 | 3,912.21 | 5.30% |
| 北方华创 | 3,673.96 | 4.98% |
| 兆易创新 | 3,622.89 | 4.91% |
| 伟测科技 | 2,454.74 | 3.33% |
| 顺络电子 | 2,093.01 | 2.84% |
| 芯源微 | 1,918.13 | 2.60% |
| 紫金矿业 | 1,628.13 | 2.21% |
| 寒武纪 | 1,583.95 | 2.15% |
| 国盾量子 | 1,546.54 | 2.10% |
| 航发动力 | 1,542.74 | 2.09% |
| 科达利 | 1,541.78 | 2.09% |
| 福昕软件 | 1,369.21 | 1.86% |
| 恒瑞医药 | 1,294.57 | 1.75% |
| 中国银行 | 1,130 | 1.53% |
| 恒生电子 | 1,063.4 | 1.44% |
| 歌尔股份 | 982.87 | 1.33% |
| 虹软科技 | 975.68 | 1.32% |
| 奥飞娱乐 | 947.14 | 1.28% |
| 昆仑万维 | 918.82 | 1.24% |
| 立高转债 | 123179 | 0.04% | 26.67 |
| 0.87% |
| 新增 |
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 0.72% | 新增 |
| 农业银行 | 601288 | 银行 | 0.67% | 1.06% |
| 深南电路 | 002916 | 电子 | 0.63% | 新增 |
| 浪潮信息 | 000977 | 计算机 | 0.48% | 新增 |