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基金诊断
国泰基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-09-09 至 2026-09-21 · 223个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
72.7
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
62.4
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 28%
75.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
94.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
71.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 15.6% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.1134
+1.45%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（中证红利）
37.9
温度 64.1/100 · PE分位 78.7% · PB分位 49.5%
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.5%
2025-09-09 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.18亿元
环比 -38.05%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 歌华有线 | 388.21 | 1.19% |
| 扬杰科技 | 317 | 0.97% |
| 兴业银行 | 267.25 | 0.82% |
| 交通银行 | 259.85 | 0.80% |
| 药明康德 | 257.77 | 0.79% |
| 华域汽车 | 236.79 | 0.72% |
| 浦发银行 | 224.11 | 0.69% |
| 中金黄金 | 225.71 | 0.69% |
| 华凯易佰 | 224.96 | 0.69% |
| 华夏银行 | 222.79 | 0.68% |
| 西部矿业 | 214.15 | 0.66% |
| 新锐股份 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债13 | 019785 | 3.49% | 303.79 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 75% | 94% | 15.6% | 0.64 | 9.0% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 1.67% | -1.72% | -- | 1273/5562 |
| 近3月 | 2.52% | -8.14% | 8.57% | 1159/5453 |
| 近6月 | 6.41% | -0.60% | 8.57% | 2058/5220 |
| 近1年 | 11.45% | 0.84% | 9.03% | 1813/4814 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 11.34% | 2.33% | 9.03% | 3126/5637 |
| 今年以来 | 9.80% | -1.95% | 9.03% | 1831/5638 |
| 2025 | 1.40% | 17.66% | -- | 4716/5118 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 90.9% · 债券 3.5% · 现金 6.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 招商证券 | 600999 | 非银金融 | 2.01% | 新增 |
| 美畅股份 |
| 215.79 |
| 0.66% |
| 江苏金租 | 211.09 | 0.65% |
| 大豪科技 | 213.94 | 0.65% |
| 华新建材 | 207.25 | 0.63% |
| 厦钨新能 | 197.37 | 0.60% |
| 招商证券 | 188.19 | 0.58% |
| 南钢股份 | 187.86 | 0.58% |
| 中创智领 | 182.31 | 0.56% |
| 中信证券 | 176.84 | 0.54% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 新锐股份 | 520.25 | 1.59% |
| 扬杰科技 | 486.55 | 1.49% |
| 城投控股 | 478.35 | 1.46% |
| 康恩贝 | 434.66 | 1.33% |
| 瀚蓝环境 | 414.82 | 1.27% |
| 厦门象屿 | 416.38 | 1.27% |
| 华电国际 | 403.34 | 1.23% |
| 兴业银行 | 401.88 | 1.23% |
| 厦门钨业 | 383.1 | 1.17% |
| 中国重汽 | 381.78 | 1.17% |
| 山东出版 | 380.86 | 1.17% |
| 华域汽车 | 374.24 | 1.15% |
| 小商品城 | 373.6 | 1.14% |
| 南方传媒 | 365.8 | 1.12% |
| 南钢股份 | 363.66 | 1.11% |
| 中材国际 | 352.32 | 1.08% |
| 南京高科 | 343.3 | 1.05% |
| 菜百股份 | 343.61 | 1.05% |
| 长川科技 | 329.38 | 1.01% |
| 生物股份 | 329.19 | 1.01% |
| 300861 |
| 机械设备 |
| 1.73% |
| 新增 |
| 西部矿业 | 601168 | 有色金属 | 1.59% | 新增 |
| 中金黄金 | 600489 | 有色金属 | 1.58% | 新增 |
| 福立旺 | 688678 | -- | 1.54% | 新增 |
| 中信证券 | 600030 | 非银金融 | 1.44% | 新增 |
| 思林杰 | 688115 | -- | 1.34% | 新增 |
| 华凯易佰 | 300592 | 商贸零售 | 1.30% | 新增 |
| 天味食品 | 603317 | 食品饮料 | 1.23% | 新增 |
| 沧州大化 | 600230 | 基础化工 | 1.18% | 新增 |