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基金诊断
华富基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-06-10 至 2026-09-21 · 315个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
8.0
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 70%
0.6
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3586只基金
基金经理评分 权重 30%
25.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 19.7% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 39.2%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 -22.8%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
0.6659
-0.06%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
39
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 39.2%
网格适配度
48
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 0.8622 · 低位区间 -20.0% · 高位区间 +1.2%
当前偏离锚值 -22.8%
2025-06-10 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.08亿元
环比 -22.59%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 吉利汽车 | 540.18 | 49.07% |
| 小鹏集团-W | 436.72 | 39.67% |
| 赛力斯 | 423.29 | 38.45% |
| 小米集团-W | 421.88 | 38.32% |
| 理想汽车-W | 394.69 | 35.85% |
| 上汽集团 | 368.66 | 33.49% |
| 比亚迪股份 | 248.38 | 22.56% |
| 长安汽车 | 231.35 | 21.02% |
| 长城汽车 | 209.21 | 19.01% |
| 比亚迪 | 190.87 | 17.34% |
| 长城汽车 | 178.71 | 16.23% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -6.95% | -1.72% | -- | 4071/4386 |
| 近3月 | -7.32% | -8.14% | 13.34% | 2286/4208 |
| 近6月 | -24.88% | -0.60% | 29.26% | 3896/3970 |
| 近1年 | -38.11% | 0.84% | 40.05% | 3565/3586 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -33.41% | 17.44% | 40.20% | 4299/4479 |
| 今年以来 | -29.08% | -1.95% | 31.05% | 4444/4479 |
| 2025 | -6.11% | 17.66% | -- | 3755/3860 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 93.6% · 债券 --% · 现金 8.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 吉利汽车 | 00175 | -- | 10.45% | 4.28% |
| 理想汽车-W |
| 北汽蓝谷 |
| 154.74 |
| 14.06% |
| 零跑汽车 | 145.22 | 13.19% |
| 潍柴动力 | 121.53 | 11.04% |
| 江淮汽车 | 94.89 | 8.62% |
| 广汽集团 | 91.8 | 8.34% |
| BRILLIANCE CHI | 53.28 | 4.84% |
| 广汽集团 | 53.25 | 4.84% |
| 潍柴动力 | 52.69 | 4.79% |
| 奇瑞汽车 | 43.82 | 3.98% |
| 海马汽车 | 43.06 | 3.91% |
| 宇通客车 | 34.31 | 3.12% |
| 中国重汽 | 26.96 | 2.45% |
| 东风集团股份 | 16.15 | 1.47% |
| 赛力斯 | 8.56 | 0.78% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 吉利汽车 | 615.22 | 55.89% |
| 小鹏集团-W | 333.46 | 30.29% |
| 理想汽车-W | 307.05 | 27.89% |
| 上汽集团 | 295.8 | 26.87% |
| 小米集团-W | 288.46 | 26.21% |
| 赛力斯 | 286.1 | 25.99% |
| 比亚迪股份 | 212.49 | 19.30% |
| 长城汽车 | 178.99 | 16.26% |
| 比亚迪 | 167.29 | 15.20% |
| 长安汽车 | 159.41 | 14.48% |
| 长城汽车 | 153.55 | 13.95% |
| 潍柴动力 | 140.96 | 12.81% |
| 零跑汽车 | 130.34 | 11.84% |
| 北汽蓝谷 | 106.2 | 9.65% |
| 江淮汽车 | 75.66 | 6.87% |
| 广汽集团 | 70.17 | 6.37% |
| 潍柴动力 | 57.65 | 5.24% |
| 广汽集团 | 41.26 | 3.75% |
| BRILLIANCE CHI | 34.23 | 3.11% |
| 海马汽车 | 31.81 | 2.89% |
| 宇通客车 | 30.45 | 2.77% |
| 中国重汽 | 22.71 | 2.06% |
| 东风集团股份 | 21.68 | 1.97% |
| 北京汽车 | 16.34 | 1.48% |
| 02015 |
| -- |
| 9.00% |
| 1.28% |
| 小鹏集团-W | 09868 | -- | 8.58% | 0.19% |
| 小米集团-W | 01810 | -- | 8.53% | 1.14% |
| 赛力斯 | 601127 | 汽车 | 7.58% | 0.34% |
| 上汽集团 | 600104 | 汽车 | 6.88% | 1.18% |
| 长安汽车 | 000625 | 汽车 | 5.38% | 1.37% |
| 比亚迪股份 | 01211 | -- | 5.05% | 0.94% |
| 比亚迪 | 002594 | 汽车 | 4.50% | 0.38% |
| 零跑汽车 | 09863 | -- | 3.58% | 0.23% |