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基金诊断
国投瑞银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-07-29 至 2026-09-21 · 279个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
暂无法可靠评价
暂无法可靠评价
基于 1 项数据
只拿到1项数据来源，不足以构成“综合”评分——这里不展示一个可能有误导性的单一数字，具体数据可在本页对应板块查看。
同类业绩排名 权重 100%
42.5
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 15.3% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 19.1%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -3.8%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0647
+0.52%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
19
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 19.1%
网格适配度
56
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.1071 · 低位区间 -0.5% · 高位区间 +11.7%
当前偏离锚值 -3.8%
2025-07-29 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.38亿元
环比 -33.39%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 68.13% | 7,016.61 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 7.66% | 788.82 |
| 采矿业 | 4.57% | 470.3 |
| 批发和零售业 | 4.13% | 425.55 |
| 租赁和商务服务业 | 4.04% | 416.11 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 2.58% | 265.89 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 1.16% | 119.35 |
| 住宿和餐饮业 | 0.69% | 71.04 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.62% | 63.54 |
| 卫生和社会工作 | 0.49% | 50.41 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.17% | 17.97 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -4.45% | -4.62% | -- | 2115/4367 |
| 近3月 | -1.13% | -8.79% | 5.90% | 1333/4208 |
| 近6月 | -16.39% | -3.24% | 19.30% | 3330/3965 |
| 近1年 | 0.54% | 0.21% | 22.35% | 2062/3583 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 5.92% | 8.56% | 22.35% | 2683/4468 |
| 今年以来 | -8.32% | -2.65% | 22.35% | 3232/4468 |
| 2025 | 15.53% | 17.66% | -- | 2410/3860 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.2% · 债券 --% · 现金 6.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 | 9.57% | 1.60% |
| 长城汽车 |
| 601633 |
| 汽车 |
| 9.15% |
| 6.10% |
| TCL科技 | 000100 | 电子 | 8.39% | 5.36% |
| 中国铝业 | 601600 | 有色金属 | 6.09% | 3.36% |
| 正泰电器 | 601877 | 电力设备 | 5.63% | 2.80% |
| 中信特钢 | 000708 | 钢铁 | 3.51% | 新增 |
| 厦门象屿 | 600057 | 交通运输 | 2.35% | 新增 |
| 天合光能 | 688599 | -- | 2.21% | 新增 |
| 中国动力 | 600482 | 电力设备 | 2.21% | 新增 |
| 潞安环能 | 601699 | 煤炭 | 2.11% | 新增 |