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基金诊断
华夏基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2025-06-20 至 2026-09-22 · 259个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
67.6
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
58.8
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 28%
72.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
92.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
56.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 14.6% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1395
-0.09%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
4
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.0%
2025-06-20 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.41亿元
环比 -26.40%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宁德时代 | 417.63 | 2.14% |
| 贵州茅台 | 321.98 | 1.65% |
| 重庆农村商业银行 | 298.25 | 1.53% |
| 中国船舶 | 288.6 | 1.48% |
| 康方生物 | 203.53 | 1.04% |
| 贝壳-W | 181.22 | 0.93% |
| 华润置地 | 154.63 | 0.79% |
| 药明生物 | 151.4 | 0.77% |
| 快手-W | 151.31 | 0.77% |
| 华润万象生活 | 148.38 | 0.76% |
| 新华保险 | 143.3 | 0.73% |
| 潍柴动力 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25特国02 | 019776 | 9.45% | 900.68 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 72% | 92% | 14.9% | 0.52 | 12.4% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -3.86% | -1.61% | -- | 4709/5562 |
| 近3月 | 3.75% | -10.18% | 5.29% | 702/5453 |
| 近6月 | 11.27% | -0.49% | 7.20% | 1598/5220 |
| 近1年 | 9.22% | 0.49% | 12.45% | 1986/4814 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 13.95% | 18.14% | 12.45% | 2967/5637 |
| 今年以来 | 10.62% | -1.84% | 12.45% | 1744/5638 |
| 2025 | 3.01% | 17.66% | -- | 4621/5118 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 87.7% · 债券 --% · 现金 13.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 5.26% | 1.59% |
| 北方华创 |
| 141.02 |
| 0.72% |
| 中国银行 | 136.02 | 0.70% |
| 中际旭创 | 133.51 | 0.68% |
| 青岛银行 | 128.19 | 0.66% |
| 昭衍新药 | 129.1 | 0.66% |
| 长光华芯 | 122.46 | 0.63% |
| 绿城服务 | 119.63 | 0.61% |
| 吉利汽车 | 118.18 | 0.60% |
| 国泰海通 | 83.64 | 0.43% |
| 新华保险 | 67.08 | 0.34% |
| 国泰海通 | 35.24 | 0.18% |
| 中国银行 | 9.36 | 0.05% |
| 渝农商行 | 8.85 | 0.05% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 嘉里建设 | 573.89 | 2.93% |
| 三一重工 | 522.07 | 2.67% |
| 阿里巴巴-W | 479.61 | 2.45% |
| 山金国际 | 467.7 | 2.39% |
| 赤峰黄金 | 438.05 | 2.24% |
| 江苏银行 | 400.58 | 2.05% |
| 焦点科技 | 356.98 | 1.83% |
| 新鸿基地产 | 348.85 | 1.78% |
| 交通银行 | 348.37 | 1.78% |
| 快手-W | 329.67 | 1.69% |
| 纳芯微 | 326.11 | 1.67% |
| 腾讯控股 | 308.2 | 1.58% |
| 重庆农村商业银行 | 304.68 | 1.56% |
| 九号公司 | 305.56 | 1.56% |
| 中国太保 | 303.26 | 1.55% |
| 齐鲁银行 | 292.24 | 1.49% |
| 北方华创 | 281.57 | 1.44% |
| 紫金矿业 | 282.17 | 1.44% |
| 中芯国际 | 278.94 | 1.43% |
| 中国石油股份 | 270.68 | 1.38% |
| 渝农商行 | 95.12 | 0.49% |
| 中国石油 | 32.91 | 0.17% |
| 002371 |
| 电子 |
| 4.53% |
| 1.87% |
| 中国船舶 | 600150 | 国防军工 | 3.07% | 新增 |
| 绿城服务 | 02869 | -- | 2.69% | 新增 |
| 安集科技 | 688019 | -- | 2.68% | 0.72% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 2.56% | 新增 |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 2.39% | 0.26% |
| 中芯国际 | 00981 | -- | 2.01% | 0.11% |
| 中国石油股份 | 00857 | -- | 1.95% | 0.92% |
| 国泰海通 | 601211 | 非银金融 | 1.30% | 新增 |