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基金诊断
鹏华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-06-25 至 2026-09-21 · 255个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
29.3
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
20.2
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 28%
10.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
80.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
31.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 13.8% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 14.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
0.8953
+0.10%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
15
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 14.9%
2025-06-25 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.23亿元
环比 -33.02%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 泸州老窖 | 1,722.8 | 4.11% |
| 杭州银行 | 694.39 | 1.66% |
| 腾讯控股 | 681.79 | 1.63% |
| 贝壳-W | 623.96 | 1.49% |
| 格力电器 | 188.44 | 0.45% |
| 宁波银行 | 39.53 | 0.09% |
| 华润新能源 | 6.75 | 0.02% |
| 高特电子 | 2.29 | 0.01% |
| 尚水智能 | 3.15 | 0.01% |
| 红板科技 | 2.1 | 0.01% |
| 固德电材 | 3.8 | 0.01% |
| 大普微 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 10% | 80% | 14.0% | -0.78 | 20.5% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -3.01% | -1.72% | -- | 4420/5562 |
| 近3月 | 3.47% | -8.14% | 6.05% | 1010/5453 |
| 近6月 | -7.90% | -0.60% | 15.06% | 4262/5220 |
| 近1年 | -9.46% | 0.84% | 20.55% | 3844/4814 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -10.47% | 14.63% | 20.55% | 4539/5637 |
| 今年以来 | -9.71% | -1.95% | 20.55% | 4637/5638 |
| 2025 | -0.84% | 17.66% | -- | 4884/5118 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 92.8% · 债券 --% · 现金 19.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 9.17% | 0.77% |
| 泸州老窖 |
| 2.81 |
| 0.01% |
| 慧谷新材 | 3.14 | 0.01% |
| 春光集团 | 2.84 | 0.01% |
| 理奇智能 | 3.12 | 0.01% |
| 三瑞智能 | 2.84 | 0.01% |
| 世盟股份 | 1.6 | 0.00% |
| 惠科股份 | 2.07 | 0.00% |
| 长裕集团 | 1.71 | 0.00% |
| 天海电子 | 1.72 | 0.00% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国平安 | 3,706.13 | 8.84% |
| 宁波银行 | 3,306.34 | 7.89% |
| 格力电器 | 2,997.55 | 7.15% |
| 美的集团 | 2,805.47 | 6.69% |
| 五粮液 | 2,713.67 | 6.48% |
| 贵州茅台 | 2,650.05 | 6.32% |
| 中国国航 | 2,431.49 | 5.80% |
| 招商银行 | 2,409.5 | 5.75% |
| 常熟银行 | 1,309.22 | 3.12% |
| 老板电器 | 949.18 | 2.26% |
| 绿城中国 | 936.04 | 2.23% |
| 中国金茂 | 882.54 | 2.11% |
| 腾讯控股 | 151.31 | 0.36% |
| 泸州老窖 | 139.1 | 0.33% |
| 山西汾酒 | 47.15 | 0.11% |
| 春光集团 | 17.65 | 0.04% |
| 高特电子 | 13.01 | 0.03% |
| 圆通速递 | 10.51 | 0.03% |
| 理奇智能 | 11.43 | 0.03% |
| 尚水智能 | 10.22 | 0.02% |
| 000568 |
| 食品饮料 |
| 8.93% |
| 0.05% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 8.93% | 0.57% |
| 宁波银行 | 002142 | 银行 | 8.83% | 0.55% |
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 | 8.15% | 0.98% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 8.04% | 0.70% |
| 老板电器 | 002508 | 家用电器 | 6.97% | 0.30% |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 5.48% | 新增 |
| 贝壳-W | 02423 | -- | 4.95% | 新增 |
| 杭州银行 | 600926 | 银行 | 4.62% | 新增 |