页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-08-05 至 2026-09-21 · 245个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
4.8
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
0.8
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 28%
1.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
16.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
9.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 4.5% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
0.9516
+0.01%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
7
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.0%
2025-08-05 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.48亿元
环比 -31.91%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 14.44% | 1,497.34 |
| 采矿业 | 1.87% | 194.25 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宁德时代 | 325.1 | 1.17% |
| 江西铜业 | 289.94 | 1.04% |
| 中金黄金 | 221.6 | 0.80% |
| 鼎龙股份 | 208.34 | 0.75% |
| 华峰测控 | 199.36 | 0.72% |
| 沪电股份 | 167.53 | 0.60% |
| 南山铝业 | 167.7 | 0.60% |
| 贝壳-W | 159.33 | 0.57% |
| 大中矿业 | 149.77 | 0.54% |
| 亿纬锂能 | 148.58 | 0.53% |
| 湖南黄金 | 144.32 | 0.52% |
| 渤海租赁 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债19 | 019792 | 38.97% | 4,041.97 |
| 26国债01 | 019827 | 29.11% | 3,019.45 |
| 25国债13 | 019785 | 6.83% | 708.84 |
| 24国债03 | 019734 | 6.74% | 699.28 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 1% | 16% | 4.5% | -1.49 | 7.8% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.89% | -1.72% | -- | 2677/2760 |
| 近3月 | -4.35% | -8.14% | 5.42% | 2548/2662 |
| 近6月 | -4.33% | -0.60% | 6.28% | 2465/2515 |
| 近1年 | -5.24% | 0.84% | 7.83% | 2239/2257 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -4.84% | 10.63% | 7.83% | 2777/2803 |
| 今年以来 | -5.56% | -1.95% | 7.83% | 2784/2804 |
| 2025 | 0.76% | 17.66% | -- | 2059/2458 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 16.3% · 债券 81.7% · 现金 16.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 3.03% | 新增 |
| 沪电股份 |
| 140.14 |
| 0.50% |
| 长江电力 | 136.92 | 0.49% |
| 鼎胜新材 | 129.76 | 0.47% |
| 华泰证券 | 125.75 | 0.45% |
| 中国石油 | 120.4 | 0.43% |
| 紫金矿业 | 110.59 | 0.40% |
| 中矿资源 | 99.49 | 0.36% |
| 中国移动 | 98 | 0.35% |
| 金风科技 | 94.86 | 0.34% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 渤海租赁 | 348.2 | 1.25% |
| 中国石油 | 285.63 | 1.03% |
| 江西铜业 | 241.43 | 0.87% |
| 鼎龙股份 | 224.55 | 0.81% |
| 南山铝业 | 204.94 | 0.74% |
| 紫金矿业 | 189.26 | 0.68% |
| 立讯精密 | 173.5 | 0.62% |
| 华新建材 | 165.92 | 0.60% |
| 时代电气 | 155.49 | 0.56% |
| 贝壳-W | 152.15 | 0.55% |
| 山东黄金 | 153.19 | 0.55% |
| 生益科技 | 146.93 | 0.53% |
| 中金黄金 | 145.78 | 0.52% |
| 淮北矿业 | 139.84 | 0.50% |
| 腾讯控股 | 135.41 | 0.49% |
| 长江电力 | 136.6 | 0.49% |
| 同花顺 | 135.26 | 0.49% |
| 小商品城 | 131.03 | 0.47% |
| 农夫山泉 | 127.44 | 0.46% |
| 春风动力 | 127.3 | 0.46% |
| 002463 |
| 电子 |
| 2.36% |
| 新增 |
| 华峰测控 | 688200 | -- | 2.10% | 新增 |
| 亿纬锂能 | 300014 | 电力设备 | 1.46% | 新增 |
| 大中矿业 | 001203 | 钢铁 | 1.40% | 新增 |
| 鼎胜新材 | 603876 | 有色金属 | 1.21% | 新增 |
| 中矿资源 | 002738 | 有色金属 | 0.99% | 新增 |
| 银轮股份 | 002126 | 汽车 | 0.86% | 新增 |
| 有研新材 | 600206 | 电子 | 0.51% | 新增 |
| 鹏辉能源 | 300438 | 电力设备 | 0.50% | 新增 |