页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
财通基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-09-04 至 2026-09-21 · 240个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
54.6
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
43.8
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 28%
45.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
97.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
53.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 11.3% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0211
+0.29%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.8%
2025-09-04 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.41亿元
环比 -16.41%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融业 | 30.70% | 1,721.85 |
| 制造业 | 23.67% | 1,327.39 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 20.46% | 1,147.44 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 6.87% | 385.51 |
| 租赁和商务服务业 | 4.81% | 269.58 |
| 批发和零售业 | 3.64% | 204.24 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.96% | 53.56 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.77% | 43.37 |
| 建筑业 | 0.60% | 33.73 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.47% | 26.54 |
| 教育 | 0.46% | 25.64 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 长江电力 | 941.4 | 8.02% |
| 华能水电 | 626.74 | 5.34% |
| 招商公路 | 586.11 | 4.99% |
| 川投能源 | 532.87 | 4.54% |
| 招商银行 | 485.63 | 4.14% |
| 申能股份 | 465.42 | 3.96% |
| 甘肃能源 | 431.07 | 3.67% |
| 瑞丰银行 | 410.31 | 3.49% |
| 苏泊尔 | 378.29 | 3.22% |
| 宁沪高速 | 368.42 | 3.14% |
| 美的集团 | 358.85 | 3.06% |
| 重庆银行 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 45% | 97% | 11.3% | 0.07 | 10.5% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 1.55% | -1.72% | -- | 264/5565 |
| 近3月 | 5.96% | -8.14% | 4.22% | 544/5459 |
| 近6月 | -0.25% | -0.60% | 10.08% | 2634/5222 |
| 近1年 | 2.31% | 0.84% | 10.51% | 2712/4820 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 2.11% | 3.99% | 10.51% | 3594/5643 |
| 今年以来 | 2.32% | -1.95% | 10.51% | 2722/5644 |
| 2025 | -0.21% | 17.66% | -- | 4853/5118 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.0% · 债券 --% · 现金 7.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 平安银行 | 000001 | 银行 | 4.71% | 0.10% |
| 瑞丰银行 |
| 文化、体育和娱乐业 |
| 0.29% |
| 16.23 |
| 采矿业 | 0.15% | 8.25 |
| 房地产业 | 0.13% | 7.04 |
| 353.06 |
| 3.01% |
| 华能国际 | 352.2 | 3.00% |
| 上港集团 | 337.03 | 2.87% |
| 九州通 | 337.41 | 2.87% |
| 上海医药 | 330.11 | 2.81% |
| 苏农银行 | 309.81 | 2.64% |
| 张家港行 | 301.79 | 2.57% |
| 国投电力 | 270.14 | 2.30% |
| 上海银行 | 261.77 | 2.23% |
| 建发股份 | 256.04 | 2.18% |
| 白云山 | 253.57 | 2.16% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 长江电力 | 918.29 | 7.82% |
| 川投能源 | 910.53 | 7.76% |
| 甘肃能源 | 884.36 | 7.53% |
| 招商银行 | 728.52 | 6.20% |
| 江阴银行 | 709.66 | 6.04% |
| 浙商银行 | 690.28 | 5.88% |
| 宁沪高速 | 660.54 | 5.63% |
| 华能水电 | 660.49 | 5.63% |
| 国投电力 | 648.47 | 5.52% |
| 上港集团 | 615.53 | 5.24% |
| 华能国际 | 568.95 | 4.85% |
| 江苏银行 | 538.49 | 4.59% |
| 上海银行 | 503.59 | 4.29% |
| 白云山 | 464.89 | 3.96% |
| 济川药业 | 463.73 | 3.95% |
| 新奥股份 | 454.93 | 3.87% |
| 华夏银行 | 450.05 | 3.83% |
| 招商公路 | 447.52 | 3.81% |
| 平安银行 | 442.45 | 3.77% |
| 申能股份 | 387.71 | 3.30% |
| 湖北能源 | 382.92 | 3.26% |
| 国药一致 | 371.92 | 3.17% |
| 重庆银行 | 349.04 | 2.97% |
| 九州通 | 326.45 | 2.78% |
| 美的集团 | 312.78 | 2.66% |
| 苏农银行 | 309.41 | 2.64% |
| 云南白药 | 303.59 | 2.59% |
| 首创环保 | 303.26 | 2.58% |
| 南京银行 | 297.45 | 2.53% |
| 苏泊尔 | 274.61 | 2.34% |
| 鄂尔多斯 | 257.11 | 2.19% |
| 601528 |
| 银行 |
| 4.71% |
| 新增 |
| 张家港行 | 002839 | 银行 | 4.70% | 新增 |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 4.68% | 0.08% |
| 上海银行 | 601229 | 银行 | 4.68% | 0.08% |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 4.65% | 0.17% |
| 长江电力 | 600900 | 公用事业 | 3.83% | 0.92% |
| 国投电力 | 600886 | 公用事业 | 3.62% | 1.07% |
| 川投能源 | 600674 | 公用事业 | 3.56% | 1.13% |
| 甘肃能源 | 000791 | 公用事业 | 3.01% | 1.71% |