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基金诊断
平安基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-06-24 至 2026-09-21 · 306个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
55.4
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 70%
56.9
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3586只基金
基金经理评分 权重 30%
52.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 11.4% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.6%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +0.3%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1276
+0.30%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（红利低波）
33.6
温度 69.4/100 · PE分位 77.4% · PB分位 61.4%
回撤位置分
4
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.6%
网格适配度
44
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.1246 · 低位区间 -1.9% · 高位区间 +1.0%
当前偏离锚值 +0.3%
2025-06-24 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.03亿元
环比 -12.95%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融业 | 46.26% | 3,900.37 |
| 制造业 | 17.49% | 1,475.05 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 8.33% | 702.7 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 7.27% | 613.36 |
| 建筑业 | 5.43% | 457.77 |
| 采矿业 | 3.92% | 330.66 |
| 房地产业 | 2.08% | 175.38 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.44% | 121.44 |
| 批发和零售业 | 1.39% | 117.4 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 重庆银行 | 133.92 | 1.50% |
| 中国石油 | 114.19 | 1.28% |
| 上海银行 | 107.25 | 1.20% |
| 华润江中 | 105.77 | 1.19% |
| 南京银行 | 105.21 | 1.18% |
| 华旺科技 | 102.5 | 1.15% |
| 华能蒙电 | 96.12 | 1.08% |
| 沪农商行 | 95.42 | 1.07% |
| 成都银行 | 91.28 | 1.02% |
| 民生银行 | 89.33 | 1.00% |
| 中国海油 | 88.26 | 0.99% |
| 申能股份 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 1.15% | -1.72% | -- | 871/4386 |
| 近3月 | 6.12% | -8.14% | 4.59% | 529/4208 |
| 近6月 | -1.46% | -0.60% | 10.81% | 2278/3970 |
| 近1年 | 4.27% | 0.84% | 11.55% | 1545/3586 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 0.43% | 16.28% | 11.55% | 3096/4479 |
| 今年以来 | 1.41% | -1.95% | 11.50% | 1820/4479 |
| 2025 | -0.97% | 17.66% | -- | 3617/3860 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 93.6% · 债券 1.0% · 现金 6.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 华旺科技 | 605377 | 轻工制造 | 3.15% | 0.22% |
| 上海银行 |
| 87.23 |
| 0.98% |
| 江苏银行 | 86.76 | 0.97% |
| 安徽建工 | 85.36 | 0.96% |
| 中国国贸 | 84.78 | 0.95% |
| 长沙银行 | 85.15 | 0.95% |
| 浙江龙盛 | 84.04 | 0.94% |
| 华夏银行 | 82.97 | 0.93% |
| 渝农商行 | 82.8 | 0.93% |
| 山东高速 | 81.08 | 0.91% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 重庆银行 | 119.01 | 1.33% |
| 华旺科技 | 103.58 | 1.16% |
| 上海银行 | 99.78 | 1.12% |
| 南京银行 | 97.42 | 1.09% |
| 华润江中 | 95.45 | 1.07% |
| 华能蒙电 | 89.19 | 1.00% |
| 沪农商行 | 88.58 | 0.99% |
| 民生银行 | 83.81 | 0.94% |
| 陕鼓动力 | 82.75 | 0.93% |
| 成都银行 | 81.48 | 0.91% |
| 中国石油 | 80.12 | 0.90% |
| 浙江龙盛 | 79.26 | 0.89% |
| 江苏银行 | 78.84 | 0.88% |
| 长沙银行 | 78.83 | 0.88% |
| 安徽建工 | 77.43 | 0.87% |
| 中国国贸 | 77.65 | 0.87% |
| 中国海油 | 77.99 | 0.87% |
| 中创智领 | 76.77 | 0.86% |
| 申能股份 | 76.04 | 0.85% |
| 渝农商行 | 75.68 | 0.85% |
| 601229 |
| 银行 |
| 2.63% |
| 0.05% |
| 南京银行 | 601009 | 银行 | 2.51% | 0.07% |
| 华润江中 | 600750 | 医药生物 | 2.50% | 0.20% |
| 成都银行 | 601838 | 银行 | 2.42% | 0.07% |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 2.28% | 0.85% |
| 山东高速 | 600350 | 交通运输 | 2.24% | 0.29% |
| 沪农商行 | 601825 | 银行 | 2.20% | 0.20% |
| 申能股份 | 600642 | 公用事业 | 2.19% | 新增 |
| 浙江龙盛 | 600352 | 基础化工 | 2.17% | 新增 |