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基金诊断
兴银基金管理 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2025-07-21 至 2026-09-22 · 271个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
42.8
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 70%
40.0
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3586只基金
基金经理评分 权重 30%
49.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 11.9% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
0.9688
+0.03%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（红利低波）
33.4
温度 69.6/100 · PE分位 77.6% · PB分位 61.6%
回撤位置分
5
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.4%
2025-07-21 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.11亿元
环比 -6.82%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融业 | 50.55% | 1,265.47 |
| 制造业 | 18.58% | 465.08 |
| 建筑业 | 5.41% | 135.32 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 5.07% | 127.01 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 4.23% | 105.8 |
| 采矿业 | 3.61% | 90.35 |
| 文化、体育和娱乐业 | 3.18% | 79.65 |
| 房地产业 | 2.07% | 51.82 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.38% | 34.45 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.61% | -1.61% | -- | 1120/4386 |
| 近3月 | 5.65% | -10.18% | 4.60% | 579/4208 |
| 近6月 | -1.88% | -0.49% | 11.35% | 2329/3970 |
| 近1年 | 1.28% | 0.49% | 14.16% | 2154/3586 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -3.12% | 11.23% | 14.16% | 3349/4479 |
| 今年以来 | -0.10% | -1.84% | 11.87% | 2272/4479 |
| 2025 | -3.02% | 17.66% | -- | 3682/3860 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.1% · 债券 1.2% · 现金 5.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 上海银行 | 601229 | 银行 | 2.61% | 0.06% |
| 华润江中 |
| 600750 |
| 医药生物 |
| 2.50% |
| 0.14% |
| 南京银行 | 601009 | 银行 | 2.48% | 0.03% |
| 平安银行 | 000001 | 银行 | 2.46% | 0.13% |
| 成都银行 | 601838 | 银行 | 2.40% | 0.21% |
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 | 2.29% | 0.19% |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 2.26% | 新增 |
| 陕鼓动力 | 601369 | 机械设备 | 2.26% | 0.10% |
| 山东高速 | 600350 | 交通运输 | 2.21% | 新增 |
| 沪农商行 | 601825 | 银行 | 2.19% | 0.09% |