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基金诊断
平安基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-09-16 至 2026-09-22 · 158个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
30.5
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
17.4
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 28%
9.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
92.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
35.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.1% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0018
+0.07%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.8%
2025-09-16 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.46亿元
环比 -55.50%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 兴业银行 | 304.76 | 0.21% |
| 中国人寿 | 257.75 | 0.18% |
| 交通银行 | 248.68 | 0.17% |
| 中国太保 | 228.23 | 0.16% |
| 中国神华 | 222.18 | 0.15% |
| 北方华创 | 169.32 | 0.12% |
| 领益智造 | 158.03 | 0.11% |
| 中联重科 | 154.74 | 0.11% |
| 中际旭创 | 157.82 | 0.11% |
| 宁德时代 | 152.37 | 0.10% |
| 华泰证券 | 148.46 | 0.10% |
| 腾讯控股 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 23工行二级资本债02A | 232380036 | 8.04% | 2,114.25 |
| 25国航MTN008 | 102583943 | 7.79% | 2,046.57 |
| 26农发01 | 260401 | 7.67% | 2,016.47 |
| 26超长特别国债02 | 2600002 | 7.60% | 1,997.85 |
| 25中化股MTN010 | 102585382 | 7.35% | 1,933.04 |
| 紫银转债 | 113037 | 0.42% | 109.84 |
| 冀东转债 | 127025 | 0.42% | 109.51 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 9% | 92% | 2.1% | -0.60 | 1.0% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.21% | -1.72% | -- | 814/1355 |
| 近3月 | -0.43% | -8.14% | 0.90% | 780/1315 |
| 近6月 | -0.29% | -0.60% | 1.03% | 998/1273 |
| 近1年 | 0.21% | 0.84% | 1.03% | 1017/1230 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 0.18% | 0.36% | 1.03% | 1201/1381 |
| 今年以来 | -0.14% | -1.95% | 1.03% | 1121/1381 |
| 2025 | 0.32% | 17.66% | -- | 1236/1313 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 12.0% · 债券 106.7% · 现金 0.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 长江电力 | 600900 | 公用事业 | 0.79% | 0.47% |
| 江苏银行 |
| 129.23 |
| 0.09% |
| 世纪华通 | 122.09 | 0.08% |
| 中国宏桥 | 118.07 | 0.08% |
| 宁波银行 | 117.78 | 0.08% |
| 杭州银行 | 114.72 | 0.08% |
| 长川科技 | 121.59 | 0.08% |
| 农业银行 | 125.1 | 0.08% |
| 海光信息 | 116.9 | 0.08% |
| 新易盛 | 122.03 | 0.08% |
| 中国人寿 | 90.78 | 0.06% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 招商银行 | 372.75 | 0.25% |
| 中国太保 | 351.29 | 0.24% |
| 腾讯控股 | 302.36 | 0.21% |
| 牧原股份 | 294.69 | 0.20% |
| 兴业银行 | 296.51 | 0.20% |
| 天山铝业 | 276.8 | 0.19% |
| 宁德时代 | 272.23 | 0.18% |
| 中国人寿 | 264.84 | 0.18% |
| 海尔智家 | 244.38 | 0.17% |
| 中国神华 | 254.04 | 0.17% |
| 徐工机械 | 231.77 | 0.16% |
| 立讯精密 | 231.4 | 0.16% |
| 贵州茅台 | 212.86 | 0.14% |
| 中国宏桥 | 208.44 | 0.14% |
| 中国人寿 | 205.05 | 0.14% |
| 紫金矿业 | 208.74 | 0.14% |
| 中国铝业 | 202.61 | 0.14% |
| 美的集团 | 195.74 | 0.13% |
| 三一重工 | 183.39 | 0.12% |
| 中国巨石 | 168.79 | 0.11% |
| 中煤能源 | 123.26 | 0.08% |
| 中煤能源 | 80.06 | 0.05% |
| 紫金矿业 | 24.07 | 0.02% |
| 600919 |
| 银行 |
| 0.64% |
| 0.35% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.60% | 0.25% |
| 杭州银行 | 600926 | 银行 | 0.58% | 新增 |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 0.44% | 新增 |
| 中国神华 | 601088 | 煤炭 | 0.44% | 新增 |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 0.43% | 新增 |
| 兴业银行 | 601166 | 银行 | 0.40% | 新增 |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 0.39% | 0.12% |
| 三一重工 | 600031 | 机械设备 | 0.35% | 0.20% |