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基金诊断
民生加银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-06-26 至 2026-09-21 · 304个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
53.4
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 41%
53.6
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1022只基金
风险调整后收益 权重 29%
52.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 18%
51.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 12%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 26.2% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 14.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
0.9029
+0.44%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
14
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 14.2%
2025-06-26 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.88亿元
环比 62022.18%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 巨人网络 | 24,762.79 | 11.02% |
| 小米集团-W | 20,500.11 | 9.12% |
| 国电电力 | 18,240.38 | 8.12% |
| 仕佳光子 | 16,477.55 | 7.33% |
| 芯原股份 | 16,328.26 | 7.27% |
| 剑桥科技 | 16,227.28 | 7.22% |
| 新易盛 | 14,627.57 | 6.51% |
| 中科曙光 | 13,920.93 | 6.19% |
| 小商品城 | 13,721.4 | 6.11% |
| 华虹宏力 | 13,187.02 | 5.87% |
| 胜宏科技 | 13,117.57 | 5.84% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 16国债08 | 019536 | 0.02% | 36.74 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 52% | 51% | 28.0% | 0.21 | 24.9% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 3.35% | -1.72% | -- | 123/1117 |
| 近3月 | -11.70% | -8.14% | 24.94% | 724/1095 |
| 近6月 | 14.64% | -0.60% | 24.94% | 300/1074 |
| 近1年 | 7.39% | 0.84% | 24.94% | 475/1022 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 20.40% | 15.04% | 24.94% | 662/1127 |
| 今年以来 | 12.50% | -1.95% | 24.94% | 321/1127 |
| 2025 | 7.03% | 17.66% | -- | 912/1065 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 82.4% · 债券 0.0% · 现金 21.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 9.11% |
| 天孚通信 |
| 13,073.67 |
| 5.82% |
| 腾讯控股 | 12,444.26 | 5.54% |
| 宁德时代 | 12,117.25 | 5.39% |
| 南京银行 | 11,912.99 | 5.30% |
| 金山办公 | 11,093.76 | 4.94% |
| 亨通光电 | 10,962.17 | 4.88% |
| 中国移动 | 10,553.19 | 4.70% |
| 东方甄选 | 10,315.23 | 4.59% |
| 工业富联 | 10,100.29 | 4.49% |
| 吉利汽车 | 9,905.35 | 4.41% |
| 环旭电子 | 9,712.49 | 4.32% |
| 长飞光纤 | 9,113.32 | 4.05% |
| 比亚迪 | 8,766.45 | 3.90% |
| 君正股份 | 8,536.82 | 3.80% |
| 同花顺 | 8,513.04 | 3.79% |
| 杭州银行 | 8,231.93 | 3.66% |
| 江丰电子 | 8,144.31 | 3.62% |
| 长芯博创 | 8,106.15 | 3.61% |
| 紫光股份 | 7,936.67 | 3.53% |
| 光迅科技 | 7,804.89 | 3.47% |
| 泡泡玛特 | 7,375.97 | 3.28% |
| 燕东微 | 6,890.38 | 3.07% |
| 京东健康 | 6,459.58 | 2.87% |
| 鹏鼎控股 | 6,409.33 | 2.85% |
| 四方股份 | 6,301.39 | 2.80% |
| 新泉股份 | 6,187.86 | 2.75% |
| 东山精密 | 5,563.66 | 2.48% |
| 源杰科技 | 5,387.18 | 2.40% |
| 紫金矿业 | 5,317.76 | 2.37% |
| 恒瑞医药 | 5,087.79 | 2.26% |
| 人民网 | 4,984.03 | 2.22% |
| 香农芯创 | 4,817.26 | 2.14% |
| 哔哩哔哩-W | 4,753.63 | 2.12% |
| 赤峰黄金 | 4,019.08 | 1.79% |
| 赤峰黄金 | 3,755.15 | 1.67% |
| 中国移动 | 2,246.43 | 1.00% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 小米集团-W | 33,743.05 | 15.01% |
| 中国移动 | 29,566.17 | 13.16% |
| 小商品城 | 24,607.9 | 10.95% |
| 天孚通信 | 21,749.4 | 9.68% |
| 腾讯控股 | 19,362.35 | 8.62% |
| 芯原股份 | 16,994.43 | 7.56% |
| 工业富联 | 16,690.36 | 7.43% |
| 长飞光纤 | 15,135.09 | 6.73% |
| 中际旭创 | 14,800.52 | 6.59% |
| 新易盛 | 14,452.22 | 6.43% |
| 比亚迪 | 14,309.52 | 6.37% |
| 东山精密 | 13,425.7 | 5.97% |
| 宁德时代 | 13,385.05 | 5.96% |
| 巨人网络 | 12,842.3 | 5.71% |
| 胜宏科技 | 12,568.88 | 5.59% |
| 中芯国际 | 12,014.5 | 5.35% |
| 仕佳光子 | 11,085.15 | 4.93% |
| 环旭电子 | 11,026.85 | 4.91% |
| 剑桥科技 | 10,996.7 | 4.89% |
| 金山办公 | 10,686.94 | 4.76% |
| 南京银行 | 9,834.08 | 4.38% |
| 吉利汽车 | 9,473.71 | 4.22% |
| 江丰电子 | 9,412.17 | 4.19% |
| 哔哩哔哩-W | 8,378.14 | 3.73% |
| 同花顺 | 8,392.06 | 3.73% |
| 华虹宏力 | 8,389.36 | 3.73% |
| 海光信息 | 8,299.54 | 3.69% |
| 光迅科技 | 8,130.4 | 3.62% |
| 三七互娱 | 8,130.26 | 3.62% |
| 紫光股份 | 7,657.41 | 3.41% |
| 中科曙光 | 7,578.22 | 3.37% |
| 东方甄选 | 7,265.16 | 3.23% |
| 涛涛车业 | 7,263.31 | 3.23% |
| 燕东微 | 6,786.51 | 3.02% |
| 国电电力 | 6,633.52 | 2.95% |
| 新泉股份 | 6,500.27 | 2.89% |
| 沪电股份 | 6,232.36 | 2.77% |
| 京东健康 | 6,214.39 | 2.77% |
| 鹏鼎控股 | 6,176.29 | 2.75% |
| 紫金矿业 | 5,105.77 | 2.27% |
| 泡泡玛特 | 5,030.74 | 2.24% |
| 香农芯创 | 5,007.37 | 2.23% |
| 长芯博创 | 4,895.36 | 2.18% |
| 恒瑞医药 | 4,806.93 | 2.14% |
| 人民网 | 4,807.43 | 2.14% |
| 赤峰黄金 | 4,307.56 | 1.92% |
| 赤峰黄金 | 3,609.29 | 1.61% |
| 中国移动 | 2,219.7 | 0.99% |
| 0.98% |
| 海光信息 | 688041 | -- | 6.01% | 1.94% |
| 华虹宏力 | 688347 | -- | 5.46% | 新增 |
| 沪电股份 | 002463 | 电子 | 5.22% | 0.26% |
| 东方甄选 | 01797 | -- | 5.03% | 0.39% |
| 国电电力 | 600795 | 公用事业 | 4.99% | 新增 |
| 亨通光电 | 600487 | 通信 | 4.67% | 新增 |
| 工业富联 | 601138 | 电子 | 4.62% | 0.10% |
| 中科曙光 | 603019 | 计算机 | 3.66% | 0.08% |
| 巨人网络 | 002558 | 传媒 | 3.65% | 0.37% |