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基金诊断
国联安基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-07-17 至 2026-09-21 · 289个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
41.6
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
28.6
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
19.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
89.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
49.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 4.4% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.5778
+0.08%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.0%
2025-07-17 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.02亿元
环比 -22.14%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 19.10% | 2,631.72 |
| 金融业 | 4.62% | 636.26 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 4.59% | 633.06 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 1.01% | 138.7 |
| 采矿业 | 0.66% | 91.05 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.61% | 83.95 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国移动 | 707.77 | 3.24% |
| 三一重工 | 461.62 | 2.11% |
| 长江电力 | 427.72 | 1.96% |
| 伯特利 | 410.52 | 1.88% |
| 徐工机械 | 402.91 | 1.84% |
| 招商银行 | 368.55 | 1.69% |
| 海澜之家 | 367.09 | 1.68% |
| 兴业证券 | 366 | 1.67% |
| 澜起科技 | 333.39 | 1.53% |
| 安集科技 | 326.44 | 1.49% |
| 中国海油 | 321.7 | 1.47% |
| 中微公司 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 23国开03 | 230203 | 29.99% | 4,133.16 |
| 23国开08 | 230208 | 14.86% | 2,047.31 |
| 26国债09 | 019835 | 10.18% | 1,402.3 |
| 24国债03 | 019734 | 4.41% | 608.07 |
| 25国债19 | 019792 | 3.30% | 454.72 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 19% | 89% | 4.5% | -0.35 | 4.6% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.38% | -1.72% | -- | 1182/2116 |
| 近3月 | 0.38% | -8.14% | 1.85% | 603/2099 |
| 近6月 | -0.22% | -0.60% | 3.31% | 1360/2098 |
| 近1年 | -0.08% | 0.84% | 4.63% | 1492/2087 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 2.24% | 12.52% | 4.63% | 1843/2120 |
| 今年以来 | -1.66% | -1.95% | 4.63% | 1532/2120 |
| 2025 | 3.97% | 17.66% | -- | 1845/2142 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 30.6% · 债券 67.9% · 现金 1.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国移动 | 600941 | 通信 | 4.59% | 0.59% |
| 三一重工 | 600031 | 机械设备 | 3.98% |
| 253.06 |
| 1.16% |
| 华友钴业 | 238.77 | 1.09% |
| 中国银行 | 221.76 | 1.01% |
| 汇川技术 | 215.36 | 0.99% |
| 盐津铺子 | 202.86 | 0.93% |
| 福耀玻璃 | 198.97 | 0.91% |
| 兆易创新 | 193.03 | 0.88% |
| 铜陵有色 | 186.42 | 0.85% |
| 中国中车 | 182.28 | 0.83% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 长江电力 | 868.38 | 3.97% |
| 安集科技 | 507.8 | 2.32% |
| 星宇股份 | 467.58 | 2.14% |
| 中信证券 | 363.8 | 1.66% |
| 兴业证券 | 347.83 | 1.59% |
| 海尔智家 | 344.76 | 1.58% |
| 华友钴业 | 339.66 | 1.55% |
| 交通银行 | 338.53 | 1.55% |
| 澜起科技 | 336.45 | 1.54% |
| 中国海油 | 313.96 | 1.44% |
| 东方财富 | 308.44 | 1.41% |
| 中国移动 | 298.86 | 1.37% |
| 伯特利 | 287.16 | 1.31% |
| 盐津铺子 | 272.23 | 1.25% |
| 建设银行 | 268.27 | 1.23% |
| 格力电器 | 269.55 | 1.23% |
| 昊华科技 | 254.74 | 1.17% |
| 中微公司 | 248.53 | 1.14% |
| 立高食品 | 244.87 | 1.12% |
| 中国银行 | 216.84 | 0.99% |
| 0.43% |
| 交通银行 | 601328 | 银行 | 2.69% | 0.53% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 1.93% | 0.67% |
| 伊利股份 | 600887 | 食品饮料 | 1.82% | 0.01% |
| 海澜之家 | 600398 | 纺织服饰 | 1.25% | 0.02% |
| 伯特利 | 603596 | 汽车 | 1.24% | 0.41% |
| 安集科技 | 688019 | -- | 1.24% | 0.10% |
| 徐工机械 | 000425 | 机械设备 | 1.20% | 持平 |
| 银龙股份 | 603969 | 机械设备 | 1.16% | 0.05% |