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基金诊断
华夏基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2025-07-22 至 2026-09-22 · 287个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
23.9
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
13.6
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 28%
10.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
57.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
37.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.1% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0908
-0.03%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.0%
2025-07-22 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.14亿元
环比 -23.79%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 陕西煤业 | 53.56 | 0.93% |
| 格力电器 | 35.58 | 0.62% |
| 云南白药 | 35.07 | 0.61% |
| 华能国际电力股份 | 31.33 | 0.55% |
| 双汇发展 | 30.33 | 0.53% |
| 分众传媒 | 29.86 | 0.52% |
| 中信特钢 | 29.4 | 0.51% |
| 华电国际电力股份 | 28.56 | 0.50% |
| 潍柴动力 | 28.23 | 0.49% |
| 西部矿业 | 22.08 | 0.39% |
| 华域汽车 | 21.5 | 0.38% |
| 申能股份 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债13 | 019785 | 14.01% | 384.8 |
| 八局YK01 | 241548 | 7.57% | 208.07 |
| 陕煤KY09 | 241120 | 7.42% | 203.95 |
| 26隧道Y1 | 244506 | 7.40% | 203.26 |
| 26广越01 | 244492 | 7.37% | 202.36 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 10% | 57% | 2.1% | -0.54 | 1.5% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.10% | -1.61% | -- | 1131/2760 |
| 近3月 | -0.24% | -10.18% | 0.74% | 1492/2662 |
| 近6月 | -0.21% | -0.49% | 1.31% | 2060/2519 |
| 近1年 | 0.24% | 0.49% | 1.49% | 1961/2269 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 1.85% | -7.51% | 1.49% | 2188/2805 |
| 今年以来 | 0.48% | -1.84% | 1.49% | 1962/2806 |
| 2025 | 1.99% | 17.66% | -- | 1484/2458 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 5.9% · 债券 85.8% · 现金 8.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 0.46% | 新增 |
| 伊利股份 | 600887 | 食品饮料 | 0.32% | 0.35% |
| 新易盛 |
| 21.12 |
| 0.37% |
| 海信家电 | 20.34 | 0.35% |
| 京能电力 | 20.14 | 0.35% |
| 苏泊尔 | 18.64 | 0.33% |
| 青岛港 | 18.28 | 0.32% |
| 亿联网络 | 18.26 | 0.32% |
| 广州发展 | 17.39 | 0.30% |
| 伟星新材 | 17.05 | 0.30% |
| 梅花生物 | 16.18 | 0.28% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 陕西煤业 | 48.65 | 0.85% |
| 潍柴动力 | 46.64 | 0.81% |
| 格力电器 | 38.72 | 0.68% |
| 华能国际电力股份 | 32.06 | 0.56% |
| 中信特钢 | 27.12 | 0.47% |
| 双汇发展 | 25.34 | 0.44% |
| 云南白药 | 25.23 | 0.44% |
| 申能股份 | 23.39 | 0.41% |
| 华电国际电力股份 | 23.02 | 0.40% |
| 西部矿业 | 21.34 | 0.37% |
| 青岛港 | 19.44 | 0.34% |
| 海信家电 | 19.14 | 0.33% |
| 华域汽车 | 18.75 | 0.33% |
| 亿联网络 | 19.11 | 0.33% |
| 广州发展 | 17.66 | 0.31% |
| 京能电力 | 16.49 | 0.29% |
| 分众传媒 | 15.73 | 0.27% |
| 梅花生物 | 15.7 | 0.27% |
| 皖能电力 | 14.08 | 0.25% |
| 苏泊尔 | 13.7 | 0.24% |
| 300502 |
| 通信 |
| 0.31% |
| 0.28% |
| 陕西煤业 | 601225 | 煤炭 | 0.31% | 0.06% |
| 中远海控 | 601919 | 交通运输 | 0.31% | 新增 |
| 中国石油化工股份 | 00386 | -- | 0.30% | 新增 |
| 宝钢股份 | 600019 | 钢铁 | 0.29% | 新增 |
| 大秦铁路 | 601006 | 交通运输 | 0.26% | 新增 |
| 云南白药 | 000538 | 医药生物 | 0.24% | 0.02% |
| 双汇发展 | 000895 | 食品饮料 | 0.24% | 新增 |