页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
汇添富基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-08-05 至 2026-09-21 · 259个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
66.7
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
56.5
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 28%
68.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
93.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
62.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 13.3% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0635
+0.65%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.8%
2025-08-05 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.32亿元
环比 -8.53%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 40金融 | 26.56% | 15,879,352.23 |
| 20工业 | 13.78% | 8,238,335.71 |
| 10能源 | 9.85% | 5,891,331.23 |
| 25可选消费 | 8.43% | 5,039,662.36 |
| 50电信服务 | 7.18% | 4,291,744.41 |
| 55公用事业 | 6.90% | 4,127,106.41 |
| 15原材料 | 6.50% | 3,886,024.72 |
| 60房地产 | 6.28% | 3,755,429.54 |
| 45信息技术 | 3.96% | 2,368,210.14 |
| 30日常消费 | 1.73% | 1,033,240.11 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国宏桥 | 292.8 | 10.01% |
| 中煤能源 | 285.65 | 9.77% |
| 龙源电力 | 266.64 | 9.12% |
| 兖矿能源 | 220.78 | 7.55% |
| 华润万象生活 | 209.28 | 7.16% |
| 美的集团 | 204.67 | 7.00% |
| 徽商银行 | 200.64 | 6.86% |
| 中国移动 | 198.45 | 6.78% |
| 华润置地 | 191.84 | 6.56% |
| 中国人民保险集团 | 180.54 | 6.17% |
| 中远海控 | 174.27 | 5.96% |
| 中国石油股份 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 68% | 93% | 13.4% | 0.45 | 12.9% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.37% | -1.72% | -- | 193/5565 |
| 近3月 | 5.06% | -8.14% | 5.80% | 730/5459 |
| 近6月 | 1.12% | -0.60% | 12.65% | 2529/5222 |
| 近1年 | 7.93% | 0.84% | 12.86% | 2099/4820 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 6.35% | 10.63% | 12.86% | 3361/5643 |
| 今年以来 | 5.41% | -1.95% | 12.86% | 2319/5644 |
| 2025 | 0.89% | 17.66% | -- | 4751/5118 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 91.2% · 债券 --% · 现金 7.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国移动 | 00941 | -- | 4.70% | 0.01% |
| 建滔积层板 |
| 171.05 |
| 5.85% |
| 工商银行 | 167.35 | 5.72% |
| 渣打集团 | 158.11 | 5.41% |
| 中国海洋石油 | 154.74 | 5.29% |
| 建设银行 | 123.72 | 4.23% |
| 中国黄金国际 | 120.8 | 4.13% |
| 中国银行 | 119.8 | 4.10% |
| 中化化肥 | 116.95 | 4.00% |
| 华新建材 | 114.15 | 3.90% |
| 中国电力 | 109.91 | 3.76% |
| 中电控股 | 107.11 | 3.66% |
| 万洲国际 | 99.44 | 3.40% |
| 海尔智家 | 95.02 | 3.25% |
| 中国石油化工股份 | 92.93 | 3.18% |
| 百胜中国 | 89.43 | 3.06% |
| 德翔海运 | 81.94 | 2.80% |
| 中国财险 | 80.94 | 2.77% |
| 中国电信 | 71.77 | 2.45% |
| 建滔积层板 | 70.82 | 2.42% |
| 中联重科 | 70.48 | 2.41% |
| 中信股份 | 69.78 | 2.39% |
| 三一国际 | 68.47 | 2.34% |
| 中信银行 | 66.08 | 2.26% |
| 中国联通 | 61.93 | 2.12% |
| 中国重汽 | 58.99 | 2.02% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中煤能源 | 214.12 | 7.32% |
| 建滔积层板 | 168.45 | 5.76% |
| 德翔海运 | 120.38 | 4.12% |
| 中国石油股份 | 113.29 | 3.87% |
| 兖矿能源 | 112.85 | 3.86% |
| 中国铝业 | 105.04 | 3.59% |
| 中国宏桥 | 101.73 | 3.48% |
| 中电控股 | 94.97 | 3.25% |
| 龙源电力 | 90.97 | 3.11% |
| 中国电信 | 90.79 | 3.10% |
| 中国石油化工股份 | 88.82 | 3.04% |
| 渣打集团 | 87.58 | 2.99% |
| 中国移动 | 71.33 | 2.44% |
| 工商银行 | 68.17 | 2.33% |
| 紫金矿业 | 63.81 | 2.18% |
| 中国人寿 | 60.22 | 2.06% |
| 华润置地 | 59.09 | 2.02% |
| 中联重科 | 58.86 | 2.01% |
| 裕元集团 | 57.77 | 1.98% |
| 中国水务 | 56.85 | 1.94% |
| 01888 |
| -- |
| 3.96% |
| 新增 |
| 渣打集团 | 02888 | -- | 3.40% | 0.32% |
| 美的集团 | 00300 | -- | 3.24% | 0.16% |
| 中国银行 | 03988 | -- | 3.20% | 0.11% |
| 华润万象生活 | 01209 | -- | 3.17% | 新增 |
| 工商银行 | 01398 | -- | 3.15% | 0.05% |
| 建设银行 | 00939 | -- | 3.14% | 0.15% |
| 华润置地 | 01109 | -- | 3.12% | 持平 |
| 中远海控 | 01919 | -- | 3.10% | 新增 |