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基金诊断
鑫元基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-08-25 至 2026-09-21 · 246个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
54.2
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 70%
58.2
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
基金经理评分 权重 30%
45.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 15.3% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 16.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0442
+0.34%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
17
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 16.5%
2025-08-25 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.08亿元
环比 25.05%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 67.80% | 12,322.49 |
| 采矿业 | 12.70% | 2,307.62 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 4.95% | 899.63 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 4.36% | 793.31 |
| 租赁和商务服务业 | 2.90% | 526.35 |
| 批发和零售业 | 2.31% | 420.56 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.00% | 0.24 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国电信 | 2,341.66 | 10.59% |
| 长城汽车 | 1,940.64 | 8.77% |
| 中国铝业 | 1,349.67 | 6.10% |
| 格力电器 | 1,331.21 | 6.02% |
| 上汽集团 | 1,325.36 | 5.99% |
| 中国海油 | 1,310.41 | 5.92% |
| 海康威视 | 1,185.95 | 5.36% |
| 正泰电器 | 1,048.07 | 4.74% |
| TCL科技 | 933.39 | 4.22% |
| 顺丰控股 | 810.82 | 3.67% |
| 京沪高铁 | 778.93 | 3.52% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债01 | 019827 | 2.49% | 452.92 |
| 25国债13 | 019785 | 2.01% | 364.55 |
| 25国债19 | 019792 | 0.61% | 111.15 |
| 26国债09 | 019835 | 0.06% | 10.02 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.96% | -1.72% | -- | 1585/4367 |
| 近3月 | 0.79% | -8.14% | 5.71% | 1131/4208 |
| 近6月 | -12.35% | -0.60% | 18.82% | 3172/3965 |
| 近1年 | 4.60% | 0.84% | 21.24% | 1498/3583 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 4.42% | 1.57% | 21.24% | 2779/4468 |
| 今年以来 | -4.60% | -1.95% | 21.24% | 2862/4468 |
| 2025 | 9.46% | 17.66% | -- | 2823/3860 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 95.0% · 债券 5.2% · 现金 3.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 | 9.45% | 0.84% |
| 长城汽车 |
| 三一重工 |
| 756.47 |
| 3.42% |
| 中信特钢 | 620.34 | 2.80% |
| 中远海控 | 594.88 | 2.69% |
| 潞安环能 | 528.01 | 2.39% |
| 牧原股份 | 500.94 | 2.26% |
| 分众传媒 | 447.51 | 2.02% |
| 天合光能 | 441.94 | 2.00% |
| 宝钢股份 | 430.24 | 1.95% |
| 世纪华通 | 411.45 | 1.86% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 上汽集团 | 2,800.28 | 12.66% |
| 中国电信 | 2,425.65 | 10.97% |
| 中国海油 | 1,861.54 | 8.42% |
| 中远海控 | 1,590.67 | 7.19% |
| 格力电器 | 1,523.29 | 6.89% |
| 牧原股份 | 1,189.02 | 5.38% |
| 宝钢股份 | 1,094.51 | 4.95% |
| 中国铝业 | 838.61 | 3.79% |
| 京沪高铁 | 770.62 | 3.48% |
| 正泰电器 | 757.08 | 3.42% |
| 顺丰控股 | 748.74 | 3.39% |
| 长城汽车 | 736.06 | 3.33% |
| TCL科技 | 733.81 | 3.32% |
| 泸州老窖 | 669.67 | 3.03% |
| 卫星化学 | 645.36 | 2.92% |
| 浙江龙盛 | 602.23 | 2.72% |
| 白银有色 | 593.78 | 2.68% |
| 盐湖股份 | 566.35 | 2.56% |
| 中国动力 | 513.7 | 2.32% |
| 首钢股份 | 497.47 | 2.25% |
| 海螺水泥 | 469.26 | 2.12% |
| 云天化 | 448.72 | 2.03% |
| 601633 |
| 汽车 |
| 8.69% |
| 5.39% |
| TCL科技 | 000100 | 电子 | 7.93% | 4.80% |
| 中国海油 | 600938 | 石油石化 | 7.55% | 1.60% |
| 中国铝业 | 601600 | 有色金属 | 5.75% | 1.77% |
| 海康威视 | 002415 | 计算机 | 5.56% | 新增 |
| 正泰电器 | 601877 | 电力设备 | 5.25% | 2.01% |
| 三一重工 | 600031 | 机械设备 | 3.33% | 新增 |
| 中信特钢 | 000708 | 钢铁 | 3.28% | 新增 |
| 天合光能 | 688599 | -- | 2.04% | 新增 |