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基金诊断
中银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-07-15 至 2026-09-21 · 291个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
67.5
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
64.7
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 25%
73.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
70.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
54.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
80.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 1.4% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2071
+0.05%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.4%
2025-07-15 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.00亿元
环比 1.46%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 1.64% | 3,590.19 |
| 金融业 | 0.67% | 1,460.77 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.08% | 181.17 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.05% | 109.05 |
| 采矿业 | 0.04% | 89.78 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 北部湾港 | 528.59 | 0.28% |
| 华安证券 | 440.39 | 0.23% |
| 立昂微 | 258.41 | 0.14% |
| 兴瑞科技 | 273.99 | 0.14% |
| 力诺药包 | 251.12 | 0.13% |
| 博瑞医药 | 248.35 | 0.13% |
| 华兴源创 | 217.61 | 0.11% |
| 科达利 | 190.28 | 0.10% |
| 帝尔激光 | 188.98 | 0.10% |
| 甬矽电子 | 162.48 | 0.09% |
| 星球石墨 | 129.34 | 0.07% |
| 安集科技 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26招证G4 | 244787 | 4.15% | 9,085.53 |
| 26国开01 | 260201 | 2.76% | 6,037.83 |
| 24建行二级资本债02A | 232480033 | 2.37% | 5,189.2 |
| 25农行二级资本债04A(BC) | 232580046 | 2.34% | 5,129.8 |
| 25华泰11 | 243927 | 2.33% | 5,109.42 |
| 国投转债 | 110073 | 1.32% | 2,894.96 |
| 南航转债 | 110075 | 0.73% | 1,589.78 |
| 广核转债 | 127110 | 0.30% | 658.48 |
| 牧原转债 | 127045 | 0.27% | 588.31 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 73% | 70% | 1.4% | 1.08 | 0.8% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.13% | -1.72% | -- | 1101/2760 |
| 近3月 | -0.20% | -8.14% | 0.78% | 1583/2662 |
| 近6月 | 0.99% | -0.60% | 0.78% | 1319/2519 |
| 近1年 | 2.96% | 0.84% | 0.78% | 803/2269 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 3.84% | 12.95% | 0.78% | 2003/2805 |
| 今年以来 | 1.90% | -1.95% | 0.78% | 1082/2806 |
| 2025 | 1.90% | 17.66% | -- | 1516/2458 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 2.5% · 债券 123.2% · 现金 0.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 南京银行 | 601009 | 银行 | 0.23% | 0.08% |
| 华安证券 | 600909 | 非银金融 | 0.18% | 0.04% |
| 116.08 |
| 0.06% |
| 瑞达期货 | 116.35 | 0.06% |
| 广联航空 | 94.75 | 0.05% |
| 亿纬锂能 | 74.26 | 0.04% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 北部湾港 | 651.67 | 0.34% |
| 杭州银行 | 569.43 | 0.30% |
| 南京银行 | 339.49 | 0.18% |
| 楚江新材 | 261.66 | 0.14% |
| 华安证券 | 267.33 | 0.14% |
| 力诺药包 | 249.25 | 0.13% |
| 豪鹏科技 | 216.84 | 0.11% |
| 中金岭南 | 164.24 | 0.09% |
| 齐鲁银行 | 172.4 | 0.09% |
| 华友钴业 | 162.83 | 0.09% |
| 立中集团 | 134.65 | 0.07% |
| 拓普集团 | 141.3 | 0.07% |
| 广大特材 | 136.14 | 0.07% |
| 博瑞医药 | 139.39 | 0.07% |
| 星球石墨 | 134.77 | 0.07% |
| 豫光金铅 | 109.48 | 0.06% |
| 神州数码 | 73.16 | 0.04% |
| 亿纬锂能 | 75.64 | 0.04% |
| 豪能股份 | 71.96 | 0.04% |
| 新强联 | 65.24 | 0.03% |
| 财通转债 |
| 113043 |
| 0.21% |
| 455.64 |
| 重银转债 | 113056 | 0.19% | 411.07 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.16% | 343.58 |
| 微导转债 | 118058 | 0.15% | 327.34 |
| 太能转债 | 127108 | 0.15% | 323.99 |
| 鼎龙转债 | 123255 | 0.15% | 335 |
| 睿创转债 | 118030 | 0.14% | 305.71 |
| 福能转债 | 110099 | 0.12% | 252.76 |
| 精测转2 | 123176 | 0.12% | 268.64 |
| 柳工转2 | 127084 | 0.12% | 261.26 |
| 常银转债 | 113062 | 0.11% | 233.95 |
| 航宇转债 | 118050 | 0.11% | 245.63 |
| 密卫转债 | 113658 | 0.11% | 239.25 |
| 温氏转债 | 123107 | 0.11% | 233.26 |
| 宙邦转债 | 123158 | 0.11% | 238.4 |
| 华医转债 | 123251 | 0.10% | 211.2 |
| 水羊转债 | 123188 | 0.10% | 219.4 |
| 天润转债 | 110097 | 0.09% | 198.31 |
| 鹤21转债 | 113632 | 0.09% | 205.52 |
| 华懋转债 | 113677 | 0.09% | 194.02 |
| 皓元转债 | 118051 | 0.09% | 204.82 |
| 和邦转债 | 113691 | 0.09% | 198.59 |
| 正帆转债 | 118053 | 0.09% | 196.04 |
| 颀中转债 | 118059 | 0.08% | 179.57 |
| 冠宇转债 | 118024 | 0.08% | 168.89 |
| 杭氧转债 | 127064 | 0.08% | 182.75 |
| 翔丰转债 | 123225 | 0.08% | 167.75 |
| 永贵转债 | 123253 | 0.08% | 179.11 |
| 合顺转债 | 111020 | 0.07% | 150.89 |
| 锡振转债 | 111022 | 0.07% | 150.6 |
| 甬金转债 | 113636 | 0.07% | 144.66 |
| 路维转债 | 118056 | 0.07% | 160.04 |
| 岱美转债 | 113673 | 0.07% | 155.07 |
| 保隆转债 | 113692 | 0.07% | 162.89 |
| 春23转债 | 113667 | 0.07% | 161.5 |
| 绿动转债 | 113054 | 0.06% | 142.3 |
| 燃23转债 | 113067 | 0.06% | 122.55 |
| 国检转债 | 113688 | 0.06% | 134.16 |
| 天准转债 | 118062 | 0.06% | 124.81 |
| 福22转债 | 113661 | 0.06% | 126.74 |
| 花园转债 | 123178 | 0.06% | 132.6 |
| 胜蓝转02 | 123258 | 0.06% | 140.24 |
| 科顺转债 | 123216 | 0.06% | 127.62 |
| 赫达转债 | 127088 | 0.06% | 121.2 |
| 广泰转债 | 127095 | 0.06% | 140.8 |
| 瑞可转债 | 118060 | 0.05% | 101.17 |
| 华辰转债 | 113695 | 0.05% | 104.22 |
| 锂科转债 | 118022 | 0.05% | 117.5 |
| 应流转债 | 113697 | 0.05% | 105.98 |
| 长海转债 | 123091 | 0.05% | 107.5 |
| 华亚转债 | 127079 | 0.05% | 99 |
| 欧通转债 | 123241 | 0.05% | 112.68 |
| 亚科转债 | 127082 | 0.05% | 103.46 |
| 银微转债 | 118011 | 0.04% | 79.87 |
| 万凯转债 | 123247 | 0.04% | 90.07 |
| 渝水转债 | 113070 | 0.03% | 61.9 |
| 晶科转债 | 113048 | 0.03% | 75.85 |
| 微芯转债 | 118012 | 0.03% | 72.33 |
| 万孚转债 | 123064 | 0.03% | 55.96 |
| 电化转债 | 127109 | 0.03% | 74.56 |
| 东南转债 | 127103 | 0.03% | 72.03 |
| 大中转债 | 127070 | 0.02% | 37.66 |
| 亿田转债 | 123235 | 0.01% | 29.38 |
| 鼎捷转债 | 123263 | 0.01% | 28.62 |
| 兴瑞科技 | 002937 | 汽车 | 0.16% | 新增 |
| 齐鲁银行 | 601665 | 银行 | 0.16% | 0.03% |
| 帝尔激光 | 300776 | 电力设备 | 0.15% | 新增 |
| 亨通光电 | 600487 | 通信 | 0.15% | 0.06% |
| 立昂微 | 605358 | 电子 | 0.14% | 新增 |
| 东材科技 | 601208 | 基础化工 | 0.13% | 0.05% |
| 华兴源创 | 688001 | -- | 0.13% | 新增 |
| 甬矽电子 | 688362 | -- | 0.12% | 新增 |