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基金诊断
中加基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-09-09 至 2026-09-21 · 239个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
42.4
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 70%
40.6
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
基金经理评分 权重 30%
46.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 11.1% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
0.9971
-0.11%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
5
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.4%
2025-09-09 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.49亿元
环比 -29.89%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融业 | 28.37% | 2,442.98 |
| 制造业 | 24.55% | 2,115.06 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 14.78% | 1,273.11 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 10.45% | 900.17 |
| 建筑业 | 6.86% | 591.19 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 6.38% | 549.44 |
| 批发和零售业 | 1.35% | 116.42 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 浙能电力 | 305.63 | 1.26% |
| 宝钢股份 | 240.93 | 1.00% |
| 国电电力 | 217.48 | 0.90% |
| 海尔智家 | 214.78 | 0.89% |
| 中国电信 | 216.36 | 0.89% |
| 五粮液 | 212.27 | 0.88% |
| 中国海油 | 195.83 | 0.81% |
| 中国中车 | 176.23 | 0.73% |
| 中国神华 | 170.61 | 0.71% |
| 中国联通 | 165.59 | 0.68% |
| 中国交建 | 162.43 | 0.67% |
| 中国石油 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.97% | -1.72% | -- | 160/4367 |
| 近3月 | 6.00% | -8.14% | 4.67% | 462/4208 |
| 近6月 | -3.93% | -0.60% | 12.84% | 2164/3965 |
| 近1年 | 0.46% | 0.84% | 13.63% | 2131/3583 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -0.29% | 2.33% | 13.63% | 3087/4468 |
| 今年以来 | -0.55% | -1.95% | 13.63% | 2135/4468 |
| 2025 | 0.26% | 17.66% | -- | 3478/3860 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 92.8% · 债券 --% · 现金 8.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 | 4.26% | 0.99% |
| 双汇发展 |
| 132.91 |
| 0.55% |
| 京沪高铁 | 123.59 | 0.51% |
| 贵州茅台 | 79.45 | 0.33% |
| 新和成 | 77.31 | 0.32% |
| 美的集团 | 74.98 | 0.31% |
| 格力电器 | 74.38 | 0.31% |
| 招商证券 | 71.73 | 0.30% |
| 华润三九 | 57.92 | 0.24% |
| 中国铁建 | 52.91 | 0.22% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国神华 | 1,220.31 | 5.05% |
| 中国海油 | 1,165.14 | 4.82% |
| 中国石油 | 1,043.6 | 4.32% |
| 中国石化 | 843.92 | 3.49% |
| 宁沪高速 | 602.12 | 2.49% |
| 格力电器 | 539.83 | 2.23% |
| 双汇发展 | 538.05 | 2.23% |
| 新和成 | 528.09 | 2.18% |
| 大秦铁路 | 516.13 | 2.13% |
| 中国中铁 | 453.76 | 1.88% |
| 招商公路 | 432.39 | 1.79% |
| 公牛集团 | 431.58 | 1.79% |
| 美的集团 | 430.36 | 1.78% |
| 中国建筑 | 406.04 | 1.68% |
| 中国化学 | 404.66 | 1.67% |
| 中国移动 | 360.53 | 1.49% |
| 中国通号 | 335.9 | 1.39% |
| 中国铁建 | 313.14 | 1.30% |
| 华电国际 | 311.01 | 1.29% |
| 中国广核 | 309.21 | 1.28% |
| 000895 |
| 食品饮料 |
| 3.28% |
| 0.30% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 3.03% | 0.68% |
| 浙能电力 | 600023 | 公用事业 | 3.03% | 新增 |
| 中国建筑 | 601668 | 建筑装饰 | 2.88% | 0.28% |
| 大秦铁路 | 601006 | 交通运输 | 2.71% | 0.43% |
| 招商公路 | 001965 | 交通运输 | 2.61% | 0.08% |
| 中国移动 | 600941 | 通信 | 2.52% | 新增 |
| 宝钢股份 | 600019 | 钢铁 | 2.47% | 新增 |
| 海尔智家 | 600690 | 家用电器 | 2.41% | 新增 |