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基金诊断
银华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-09-24 至 2026-09-21 · 196个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
暂无法可靠评价
暂无法可靠评价
基于 1 项数据
只拿到1项数据来源，不足以构成“综合”评分——这里不展示一个可能有误导性的单一数字，具体数据可在本页对应板块查看。
基金经理评分 权重 100%
36.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.2% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0147
+0.06%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.3%
2025-09-24 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.76亿元
环比 -55.61%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 4.86% | 580.65 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.55% | 65.87 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.43% | 51.22 |
| 采矿业 | 0.40% | 47.3 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.33% | 39.23 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.22% | 26.15 |
| 建筑业 | 0.20% | 24.48 |
| 金融业 | 0.19% | 22.7 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.25% | -1.72% | -- | 644/2760 |
| 近3月 | 0.43% | -8.14% | 0.60% | 870/2662 |
| 近6月 | 0.99% | -0.60% | 1.19% | 1454/2515 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 1.47% | -0.58% | 1.63% | 2234/2803 |
| 今年以来 | 1.13% | -1.95% | 1.63% | 1647/2804 |
| 2025 | 0.34% | 17.66% | -- | 2221/2458 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 7.2% · 债券 119.9% · 现金 3.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 海康威视 | 002415 | 计算机 | 0.29% | 新增 |
| 沪电股份 |
| 002463 |
| 电子 |
| 0.28% |
| 新增 |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 0.28% | 0.08% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.26% | 0.21% |
| 新宙邦 | 300037 | 电力设备 | 0.23% | 新增 |
| 海信视像 | 600060 | 家用电器 | 0.22% | 0.01% |
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 0.22% | 新增 |
| 厦门钨业 | 600549 | 有色金属 | 0.21% | 新增 |
| 亚翔集成 | 603929 | 建筑装饰 | 0.20% | 新增 |
| 中信证券 | 600030 | 非银金融 | 0.19% | 0.13% |