页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
富国基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-10-28 至 2026-09-21 · 174个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
暂无法可靠评价
暂无法可靠评价
基于 1 项数据
只拿到1项数据来源，不足以构成“综合”评分——这里不展示一个可能有误导性的单一数字，具体数据可在本页对应板块查看。
基金经理评分 权重 100%
59.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.8% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.7%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0055
+0.14%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.7%
2025-10-28 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
7.91亿元
环比 -44.29%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 腾讯控股 | 817.9 | 0.23% |
| 中国海洋石油 | 571.49 | 0.16% |
| 心动公司 | 577.28 | 0.16% |
| 海尔智家 | 575.53 | 0.16% |
| 福耀玻璃 | 548.89 | 0.15% |
| 恩华药业 | 515.3 | 0.14% |
| 中国太保 | 459.07 | 0.13% |
| 三一重能 | 471.69 | 0.13% |
| 安踏体育 | 418.32 | 0.12% |
| 中国石化 | 421.53 | 0.12% |
| 紫金矿业 | 425.55 | 0.12% |
| 时代电气 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25建行二级资本债03BC | 232580054 | 9.72% | 9,267.88 |
| 17农发15 | 170415 | 5.62% | 5,355.51 |
| 25农行二级资本债03A(BC) | 232580035 | 5.41% | 5,157.59 |
| 22交通银行二级01 | 2228014 | 5.37% | 5,122.64 |
| 22工商银行二级01 | 2228004 | 5.37% | 5,121.73 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.25% | -1.72% | -- | 2156/2760 |
| 近3月 | 0.62% | -8.14% | 1.06% | 680/2662 |
| 近6月 | 0.61% | -0.60% | 1.50% | 1716/2515 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 0.55% | -3.25% | 1.60% | 2373/2803 |
| 今年以来 | 0.28% | -1.95% | 1.60% | 2115/2804 |
| 2025 | 0.27% | 17.66% | -- | 2239/2458 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 11.9% · 债券 94.7% · 现金 1.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 0.82% | 0.30% |
| 心动公司 | 02400 | -- | 0.75% | 0.03% |
| 光大银行 | 601818 |
| 407.41 |
| 0.11% |
| 极兔速递-W | 396.66 | 0.11% |
| 中国平安 | 380.33 | 0.11% |
| 中国铝业 | 374.08 | 0.10% |
| 玲珑轮胎 | 360.96 | 0.10% |
| 宝钢股份 | 338.13 | 0.09% |
| 中远海控 | 324 | 0.09% |
| 宁德时代 | 300.84 | 0.08% |
| 中国移动 | 285.85 | 0.08% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 京东方A | 816.13 | 0.23% |
| 中国移动 | 669.75 | 0.19% |
| 时代电气 | 585.52 | 0.16% |
| 中国石化 | 460.08 | 0.13% |
| 密尔克卫 | 435.69 | 0.12% |
| 山金国际 | 390.82 | 0.11% |
| 宁德时代 | 357.09 | 0.10% |
| 恩华药业 | 371.93 | 0.10% |
| 新洁能 | 361.74 | 0.10% |
| 比亚迪电子 | 319.03 | 0.09% |
| 中国民航信息网络 | 310.51 | 0.09% |
| 昊华能源 | 311.39 | 0.09% |
| 快手-W | 298.93 | 0.08% |
| 瑞声科技 | 298.48 | 0.08% |
| 淮北矿业 | 256.87 | 0.07% |
| 心动公司 | 259.99 | 0.07% |
| 中南传媒 | 261.8 | 0.07% |
| 三一重能 | 257.33 | 0.07% |
| 新奥股份 | 228.48 | 0.06% |
| 中国海洋石油 | 216.61 | 0.06% |
| 时代电气 | 43.15 | 0.01% |
| 银行 |
| 0.60% |
| 0.19% |
| 安踏体育 | 02020 | -- | 0.58% | 0.16% |
| 京东方A | 000725 | 电子 | 0.51% | 0.03% |
| 海尔智家 | 600690 | 家用电器 | 0.49% | 新增 |
| 中国海洋石油 | 00883 | -- | 0.48% | 0.05% |
| 分众传媒 | 002027 | 传媒 | 0.46% | 0.35% |
| 玲珑轮胎 | 601966 | 汽车 | 0.45% | 持平 |
| 福耀玻璃 | 600660 | 汽车 | 0.44% | 新增 |