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基金诊断
宏利基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-09-09 至 2026-09-21 · 236个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
78.7
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
92.4
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 28%
77.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
46.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
82.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.7% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0585
+0.41%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（恒生指数）
40.0
温度 63.0/100 · PE分位 59.4% · PB分位 66.7%
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.0%
2025-09-09 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.21亿元
环比 -56.06%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 海天味业 | 345.01 | 1.74% |
| 大秦铁路 | 208.73 | 1.05% |
| 兆易创新 | 150.9 | 0.76% |
| 君正股份 | 145.43 | 0.73% |
| 顺络电子 | 140.06 | 0.71% |
| 法拉电子 | 130.06 | 0.66% |
| 新宙邦 | 122.38 | 0.62% |
| 招金矿业 | 113.36 | 0.57% |
| 温氏股份 | 113.16 | 0.57% |
| 上海机场 | 111.7 | 0.56% |
| 工业富联 | 109.84 | 0.55% |
| 特锐德 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24特国01 | 019742 | 31.60% | 1,645.27 |
| 22国开08 | 220208 | 19.48% | 1,014.21 |
| 26国债09 | 019835 | 10.20% | 530.87 |
| 26国债01 | 019827 | 6.77% | 352.27 |
| 26国债05 | 019831 | 4.65% | 241.91 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 77% | 46% | 3.7% | 1.20 | 1.4% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 1.75% | -1.72% | -- | 14/2760 |
| 近3月 | 2.61% | -8.14% | 1.35% | 35/2662 |
| 近6月 | 4.72% | -0.60% | 1.35% | 104/2519 |
| 近1年 | 5.98% | 0.84% | 1.35% | 173/2269 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 5.85% | 2.33% | 1.35% | 1849/2805 |
| 今年以来 | 6.37% | -1.95% | 1.35% | 98/2806 |
| 2025 | -0.49% | 17.66% | -- | 2408/2458 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 16.0% · 债券 72.7% · 现金 3.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 大秦铁路 | 601006 | 交通运输 | 3.60% | 新增 |
| 君正股份 |
| 102.45 |
| 0.52% |
| 浙商证券 | 95.23 | 0.48% |
| 中国石油化工股份 | 77.13 | 0.39% |
| 福昕软件 | 77.77 | 0.39% |
| 优然牧业 | 73.8 | 0.37% |
| 招商轮船 | 72.25 | 0.36% |
| 冠农股份 | 71.52 | 0.36% |
| 牧原股份 | 69.11 | 0.35% |
| 伊利股份 | 69.53 | 0.35% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 海天味业 | 305.64 | 1.54% |
| 京东方A | 228.25 | 1.15% |
| 顺络电子 | 198.36 | 1.00% |
| 法拉电子 | 197.32 | 1.00% |
| 招金矿业 | 190.26 | 0.96% |
| 中国海洋石油 | 181.28 | 0.92% |
| 龙佰集团 | 164.66 | 0.83% |
| 健友股份 | 150.63 | 0.76% |
| 恩捷股份 | 137.4 | 0.69% |
| 中孚实业 | 132.93 | 0.67% |
| 京沪高铁 | 131.29 | 0.66% |
| 工业富联 | 114 | 0.58% |
| 兆易创新 | 114.96 | 0.58% |
| 千禾味业 | 110.15 | 0.56% |
| 中海油田服务 | 110.43 | 0.56% |
| 特锐德 | 109.64 | 0.55% |
| 三友化工 | 104.5 | 0.53% |
| 上海机场 | 105.29 | 0.53% |
| 东方财富 | 101.57 | 0.51% |
| 药明合联 | 96.83 | 0.49% |
| 中海油服 | 60.8 | 0.31% |
| 300223 |
| 电子 |
| 2.29% |
| 新增 |
| 京沪高铁 | 601816 | 交通运输 | 2.26% | 0.45% |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 2.03% | 新增 |
| 新宙邦 | 300037 | 电力设备 | 0.96% | 0.21% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 0.82% | 新增 |
| 海天味业 | 03288 | -- | 0.81% | 1.60% |
| 思源电气 | 002028 | 电力设备 | 0.76% | 新增 |
| 长芯博创 | 300548 | 通信 | 0.75% | 新增 |
| 源杰科技 | 688498 | -- | 0.65% | 新增 |