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基金诊断
民生加银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-08-04 至 2026-09-21 · 277个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
49.6
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
38.3
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
41.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
79.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
54.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 8.6% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.2%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +0.6%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.3507
+0.36%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
7
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.2%
网格适配度
43
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.3422 · 低位区间 -0.6% · 高位区间 +2.3%
当前偏离锚值 +0.6%
2025-08-04 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.00亿元
环比 49.35%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 23.35% | 438.59 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 2.54% | 47.8 |
| 金融业 | 1.72% | 32.26 |
| 综合 | 0.88% | 16.45 |
| 采矿业 | 0.63% | 11.82 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 拓荆科技 | 36.55 | 1.37% |
| 钧达股份 | 33.7 | 1.26% |
| 国际复材 | 31.59 | 1.18% |
| 芯原股份 | 29.14 | 1.09% |
| 大中矿业 | 28.18 | 1.06% |
| 兆驰股份 | 28.37 | 1.06% |
| 中钨高新 | 28.01 | 1.05% |
| 永兴材料 | 27.57 | 1.03% |
| 国瓷材料 | 26.16 | 0.98% |
| 生益科技 | 25.82 | 0.97% |
| 天华新能 | 25.45 | 0.95% |
| 阳光电源 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26超长特别国债02 | 2600002 | 37.22% | 699.25 |
| 25国债19 | 019792 | 7.53% | 141.47 |
| 24皖国控MTN001 | 102485145 | 5.47% | 102.69 |
| 22奉化投资MTN001 | 102280527 | 5.46% | 102.67 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 41% | 79% | 9.1% | 0.17 | 11.4% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.59% | -1.72% | -- | 793/2114 |
| 近3月 | -6.29% | -8.14% | 11.36% | 1171/2099 |
| 近6月 | 2.72% | -0.60% | 11.36% | 877/2098 |
| 近1年 | 3.03% | 0.84% | 11.36% | 1289/2087 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 2.17% | 11.52% | 11.36% | 1838/2120 |
| 今年以来 | 2.97% | -1.95% | 11.36% | 1055/2120 |
| 2025 | -0.77% | 17.66% | -- | 2087/2142 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 29.1% · 债券 55.7% · 现金 15.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 芯原股份 | 688521 | -- | 2.54% |
| 25.06 |
| 0.94% |
| 金固股份 | 22.3 | 0.84% |
| 新泉股份 | 22.43 | 0.84% |
| 中芯国际 | 22.54 | 0.84% |
| 北方稀土 | 22.15 | 0.83% |
| 万华化学 | 21.59 | 0.81% |
| 腾景科技 | 20.33 | 0.76% |
| 金山办公 | 20.28 | 0.76% |
| 博盈特焊 | 19.41 | 0.73% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 国际复材 | 48.57 | 1.82% |
| 奥比中光 | 48.4 | 1.81% |
| 杭州银行 | 46.39 | 1.74% |
| 兆驰股份 | 41.37 | 1.55% |
| 拓荆科技 | 41.18 | 1.54% |
| 大中矿业 | 35.52 | 1.33% |
| 民士达 | 30.76 | 1.15% |
| 博盈特焊 | 28.57 | 1.07% |
| 永兴材料 | 27.39 | 1.03% |
| 南京银行 | 27.6 | 1.03% |
| 腾景科技 | 25.09 | 0.94% |
| 中际旭创 | 23.6 | 0.88% |
| 生益科技 | 19.61 | 0.73% |
| 国瓷材料 | 19.25 | 0.72% |
| 中国卫通 | 19.26 | 0.72% |
| 钧达股份 | 18.87 | 0.71% |
| 赤峰黄金 | 18.69 | 0.70% |
| 阿特斯 | 18.08 | 0.68% |
| 铭利达 | 17.52 | 0.66% |
| 金山办公 | 17.61 | 0.66% |
| 1.37% |
| 中钨高新 | 000657 | 有色金属 | 2.19% | 1.48% |
| 阳光电源 | 300274 | 电力设备 | 1.44% | 0.49% |
| 天华新能 | 300390 | 电力设备 | 1.34% | 新增 |
| 中芯国际 | 688981 | -- | 1.34% | 0.82% |
| 国瓷材料 | 300285 | 电子 | 1.21% | 新增 |
| 东方财富 | 300059 | 非银金融 | 1.20% | 0.42% |
| 拓荆科技 | 688072 | -- | 1.17% | 0.49% |
| 北方稀土 | 600111 | 有色金属 | 1.13% | 0.36% |
| 新泉股份 | 603179 | 汽车 | 1.07% | 新增 |