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基金诊断
天弘基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-08-04 至 2026-09-22 · 278个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
63.5
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
65.8
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
66.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
63.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
56.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.8% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1056
-0.05%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.3%
2025-08-04 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.00亿元
环比 -20.57%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 招金矿业 | 84.99 | 2.81% |
| 赤峰黄金 | 69.68 | 2.30% |
| 紫金矿业 | 65.93 | 2.18% |
| 腾讯控股 | 61.33 | 2.03% |
| 兴业银锡 | 60.6 | 2.00% |
| 川投能源 | 58.6 | 1.94% |
| 梅花生物 | 58.28 | 1.93% |
| 中国海洋石油 | 57.34 | 1.90% |
| 长江电力 | 49.54 | 1.64% |
| 山东黄金 | 42.95 | 1.42% |
| 大中矿业 | 42.55 | 1.41% |
| 中国石油股份 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24国开08 | 240208 | 29.94% | 1,029.73 |
| 25国债22 | 019795 | 5.86% | 201.4 |
| 26国债10 | 019839 | 5.82% | 200.34 |
| 24中行二级资本债01A | 232480001 | 3.03% | 104.06 |
| 21穗交04 | 149697 | 2.98% | 102.47 |
| 鸿路转债 | 128134 | 0.72% | 24.93 |
| 江山转债 | 113625 | 0.20% | 6.75 |
| 嘉诚转债 | 113656 | 0.20% | 6.84 |
| 微导转债 | 118058 | 0.02% | 0.55 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 66% | 63% | 4.1% | 0.52 | 2.9% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.97% | -1.72% | -- | 612/1352 |
| 近3月 | 2.64% | -8.14% | 1.65% | 48/1315 |
| 近6月 | 1.25% | -0.60% | 2.41% | 468/1273 |
| 近1年 | 3.62% | 0.84% | 2.87% | 422/1230 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 3.59% | 11.52% | 2.87% | 1088/1381 |
| 今年以来 | 2.17% | -1.95% | 2.87% | 524/1381 |
| 2025 | 1.39% | 17.66% | -- | 1153/1313 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 10.8% · 债券 78.9% · 现金 2.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 长江电力 | 600900 | 公用事业 | 1.23% |
| 34.3 |
| 1.13% |
| 兖矿能源 | 34.02 | 1.12% |
| 中国石油 | 33.98 | 1.12% |
| 三七互娱 | 33.51 | 1.11% |
| 京东方A | 33.25 | 1.10% |
| 牧原股份 | 32.89 | 1.09% |
| 万国黄金集团 | 33.1 | 1.09% |
| 神火股份 | 32.37 | 1.07% |
| 明泰铝业 | 31.81 | 1.05% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 招金矿业 | 94.5 | 3.12% |
| 兴业银锡 | 65.61 | 2.17% |
| 赤峰黄金 | 61.04 | 2.02% |
| 紫金矿业 | 56.57 | 1.87% |
| 腾讯控股 | 55.82 | 1.85% |
| 梅花生物 | 49.2 | 1.63% |
| 大中矿业 | 48.16 | 1.59% |
| 中国海洋石油 | 47.59 | 1.57% |
| 山东黄金 | 40.83 | 1.35% |
| 上海银行 | 38.04 | 1.26% |
| 中伟新材 | 35.19 | 1.16% |
| 京东方A | 34.24 | 1.13% |
| 神火股份 | 33.7 | 1.11% |
| 三七互娱 | 33.46 | 1.11% |
| 中国石油股份 | 33.08 | 1.09% |
| 五矿资源 | 31.46 | 1.04% |
| 招商银行 | 31.56 | 1.04% |
| 中国石油 | 30.63 | 1.01% |
| 中泰股份 | 29.3 | 0.97% |
| 天山铝业 | 29.11 | 0.96% |
| 国泰转债 |
| 127040 |
| 0.00% |
| 0.12 |
| 0.49% |
| 川投能源 | 600674 | 公用事业 | 0.94% | 新增 |
| 明泰铝业 | 601677 | 有色金属 | 0.86% | 0.48% |
| 中国海洋石油 | 00883 | -- | 0.69% | 0.38% |
| 渝农商行 | 601077 | 银行 | 0.58% | 0.22% |
| 中国神华 | 601088 | 煤炭 | 0.48% | 0.55% |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 0.48% | 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.46% | 0.15% |
| 广钢气体 | 688548 | -- | 0.46% | 新增 |
| 万国黄金集团 | 03939 | -- | 0.45% | 新增 |