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基金诊断
华富基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-11-06 至 2026-09-21 · 215个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
暂无法可靠评价
暂无法可靠评价
基于 1 项数据
只拿到1项数据来源，不足以构成“综合”评分——这里不展示一个可能有误导性的单一数字，具体数据可在本页对应板块查看。
基金经理评分 权重 100%
39.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 4.5% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1114
+0.23%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（恒生指数）
40.0
温度 63.0/100 · PE分位 59.4% · PB分位 66.7%
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.6%
2025-11-06 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.00亿元
环比 5.91%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国宏桥 | 80.49 | 0.61% |
| 中际旭创 | 44.03 | 0.34% |
| 藏格矿业 | 36.87 | 0.28% |
| 通富微电 | 33.8 | 0.26% |
| 陕西煤业 | 31.64 | 0.24% |
| 天华新能 | 31.27 | 0.24% |
| 盐湖股份 | 30.63 | 0.23% |
| 杰瑞股份 | 29.68 | 0.23% |
| 东山精密 | 29.8 | 0.23% |
| 华阳股份 | 30.42 | 0.23% |
| 前沿生物 | 28.75 | 0.22% |
| 润丰股份 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25鲁钢铁MTN002 | 102580967 | 9.24% | 819.49 |
| 25农行二级资本债03A(BC) | 232580035 | 8.73% | 773.64 |
| 25中行永续债01BC | 242580029 | 8.68% | 769.1 |
| 25国债13 | 019785 | 8.22% | 729.09 |
| 24云能投MTN016 | 102483111 | 8.21% | 727.42 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.20% | -1.72% | -- | 2117/2760 |
| 近3月 | -1.45% | -8.14% | 4.00% | 2147/2662 |
| 近6月 | -0.50% | -0.60% | 4.73% | 2165/2519 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -0.74% | -3.28% | 4.73% | 2673/2805 |
| 今年以来 | -0.86% | -1.95% | 4.73% | 2502/2806 |
| 2025 | 0.12% | 17.66% | -- | 2290/2458 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 19.2% · 债券 102.7% · 现金 4.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 寒武纪 | 688256 | -- | 0.54% | 0.37% |
| 东山精密 |
| 27.69 |
| 0.21% |
| 新和成 | 24.76 | 0.19% |
| 百合股份 | 25.36 | 0.19% |
| 华友钴业 | 24.98 | 0.19% |
| 潮宏基 | 22.93 | 0.17% |
| 阿里巴巴-W | 22.74 | 0.17% |
| 腾讯控股 | 20.78 | 0.16% |
| 金力永磁 | 21.03 | 0.16% |
| 中国海油 | 14.02 | 0.11% |
| 中国海洋石油 | 11.61 | 0.09% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 腾讯控股 | 70.78 | 0.54% |
| 宁德时代 | 66.26 | 0.50% |
| 阿里巴巴-W | 45.29 | 0.34% |
| 中银香港 | 43.66 | 0.33% |
| 中国宏桥 | 40.84 | 0.31% |
| 安克创新 | 30.42 | 0.23% |
| 长江电力 | 30.44 | 0.23% |
| 宏发股份 | 28.53 | 0.22% |
| 天孚通信 | 25.78 | 0.20% |
| 中国人寿 | 24.34 | 0.19% |
| 指南针 | 24.7 | 0.19% |
| 美的集团 | 23.05 | 0.18% |
| 法拉电子 | 24.1 | 0.18% |
| 德业股份 | 24.07 | 0.18% |
| 金力永磁 | 20.81 | 0.16% |
| 藏格矿业 | 21.2 | 0.16% |
| 柏楚电子 | 20.49 | 0.16% |
| 泰格医药 | 19.39 | 0.15% |
| 兴业银锡 | 19.98 | 0.15% |
| 思特威 | 19.96 | 0.15% |
| 002384 |
| 电子 |
| 0.50% |
| 新增 |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 0.43% | 新增 |
| 天华新能 | 300390 | 电力设备 | 0.41% | 新增 |
| 香农芯创 | 300475 | 电子 | 0.37% | 新增 |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 0.37% | 新增 |
| 中钨高新 | 000657 | 有色金属 | 0.36% | 新增 |
| 富特科技 | 301607 | 汽车 | 0.35% | 新增 |
| 普冉股份 | 688766 | -- | 0.35% | 新增 |
| 京泉华 | 002885 | 电子 | 0.32% | 新增 |