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基金诊断
永赢基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-08-13 至 2026-09-22 · 271个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
59.3
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
66.2
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 28%
51.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
46.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
70.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.9% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.7%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1296
+0.09%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.7%
2025-08-13 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
2.28亿元
环比 -4.21%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 五矿资源 | 1,621.85 | 0.56% |
| 思源电气 | 1,600.1 | 0.55% |
| 兖矿能源 | 1,535.87 | 0.53% |
| 工业富联 | 1,474.02 | 0.51% |
| 可立克 | 1,453.47 | 0.50% |
| 鼎龙股份 | 1,450.53 | 0.50% |
| 联德股份 | 1,450.75 | 0.50% |
| 协创数据 | 1,409.33 | 0.48% |
| 中国海洋石油 | 1,384.83 | 0.47% |
| 中芯国际 | 1,289.15 | 0.44% |
| 中国船舶 | 1,248.09 | 0.43% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 23农发10 | 230410 | 16.80% | 38,788.67 |
| 22国开20 | 220220 | 14.12% | 32,606.18 |
| 22国开15 | 220215 | 13.88% | 32,045.62 |
| 24国开15 | 240215 | 11.49% | 26,524.64 |
| 22国开10 | 220210 | 6.56% | 15,137.01 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.19% | 428.33 |
| 东南转债 | 127103 | 0.19% | 447.6 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 51% | 46% | 3.0% | 0.51 | 1.9% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.07% | -1.72% | -- | 1862/2760 |
| 近3月 | -0.30% | -8.14% | 1.66% | 1659/2662 |
| 近6月 | 1.49% | -0.60% | 1.80% | 785/2519 |
| 近1年 | 3.01% | 0.84% | 1.95% | 767/2269 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 3.03% | 8.69% | 1.95% | 2069/2805 |
| 今年以来 | 2.05% | -1.95% | 1.95% | 949/2806 |
| 2025 | 0.96% | 17.66% | -- | 1990/2458 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 9.3% · 债券 116.1% · 现金 1.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 工业富联 | 601138 | 电子 | 0.63% | 新增 |
| 联德股份 | 605060 | 机械设备 | 0.61% | 新增 |
| 中国巨石 | 600176 | 建筑材料 |
| 杰瑞股份 |
| 1,221.16 |
| 0.42% |
| 长川科技 | 1,207.12 | 0.41% |
| 聚辰股份 | 1,202.35 | 0.41% |
| 潍柴动力 | 1,132.4 | 0.39% |
| 卓胜微 | 1,129.25 | 0.39% |
| 芯朋微 | 1,071.32 | 0.37% |
| 豪迈科技 | 1,040.81 | 0.36% |
| 华泰证券 | 1,058.23 | 0.36% |
| 阳光电源 | 1,036.13 | 0.36% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 雅克科技 | 3,647.32 | 1.25% |
| 鼎龙股份 | 2,029.56 | 0.70% |
| 中芯国际 | 1,910.04 | 0.65% |
| 建滔积层板 | 1,589.22 | 0.54% |
| 协创数据 | 1,517.89 | 0.52% |
| 徐工机械 | 1,474.07 | 0.51% |
| 可立克 | 1,309.57 | 0.45% |
| 潍柴动力 | 1,285.81 | 0.44% |
| 雅化集团 | 1,215.01 | 0.42% |
| 卓胜微 | 1,230.76 | 0.42% |
| 中国船舶 | 1,196.6 | 0.41% |
| 聚辰股份 | 1,207.73 | 0.41% |
| 麦格米特 | 1,171.5 | 0.40% |
| 蒙牛乳业 | 1,155.5 | 0.40% |
| 世纪华通 | 1,124.82 | 0.39% |
| 东方证券 | 1,126.86 | 0.39% |
| 芯朋微 | 1,149.13 | 0.39% |
| 奥比中光 | 1,128.99 | 0.39% |
| 中银香港 | 1,104 | 0.38% |
| 四方股份 | 1,058.9 | 0.36% |
| 0.60% |
| 新增 |
| 长川科技 | 300604 | 电子 | 0.59% | 新增 |
| 思源电气 | 002028 | 电力设备 | 0.56% | 0.17% |
| 杰瑞股份 | 002353 | 机械设备 | 0.55% | 新增 |
| HTSC | 06886 | -- | 0.47% | 新增 |
| 兖矿能源 | 01171 | -- | 0.46% | 新增 |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 0.38% | 0.17% |
| 中国海洋石油 | 00883 | -- | 0.38% | 新增 |