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基金诊断
中信建投基金 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2025-09-15 至 2026-09-21 · 247个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
44.8
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
36.3
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 28%
43.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
75.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
37.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 1.0% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1698
+0.04%
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.2%
2025-09-15 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.43亿元
环比 -1.33%
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26贴现国开05 | 267705 | 16.77% | 998.93 |
| 22长沙农商行二级资本债01 | 092280061 | 8.89% | 529.55 |
| 24晋能山西MTN001 | 102480143 | 8.68% | 517.13 |
| 21建设银行二级01 | 2128025 | 8.67% | 516.44 |
| 24农行TLAC非资本债01A(BC) | 312410005 | 8.61% | 512.89 |
| 广核转债 | 127110 | 0.66% | 39.51 |
| 东南转债 | 127103 | 0.60% | 36.02 |
| 锂科转债 | 118022 | 0.59% | 35.25 |
| 天准转债 | 118062 | 0.52% | 31.2 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 43% | 75% | 1.0% | 0.29 | 0.6% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.16% | -4.62% | -- | 1202/2760 |
| 近3月 | 0.15% | -8.79% | 0.29% | 1175/2662 |
| 近6月 | 0.44% | -3.24% | 0.59% | 1498/2515 |
| 近1年 | 1.79% | 0.21% | 0.59% | 1438/2257 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 1.77% | 24.95% | 0.59% | 2189/2803 |
| 今年以来 | 1.25% | -2.65% | 0.59% | 1513/2804 |
| 2025 | 2.27% | 17.66% | -- | 1373/2458 |
十大持仓
| 应流转债 | 113697 | 0.44% | 26.49 |
| 睿创转债 | 118030 | 0.43% | 25.48 |
| 精工转债 | 110086 | 0.40% | 23.6 |
| 通22转债 | 110085 | 0.38% | 22.39 |
| 莱克转债 | 113659 | 0.32% | 19.05 |
| 万讯转债 | 123112 | 0.32% | 18.92 |
| 亚科转债 | 127082 | 0.31% | 18.36 |
| 福能转债 | 110099 | 0.24% | 14.04 |
| 爱迪转债 | 110090 | 0.23% | 13.4 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.19% | 11.45 |
| 阳谷转债 | 123211 | 0.15% | 8.94 |
| 泰瑞转债 | 113686 | 0.12% | 7.36 |