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基金诊断
光大保德信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2026-01-20 至 2026-09-21 · 154个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.3% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
0.9983
+0.21%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（中证红利）
37.9
温度 64.1/100 · PE分位 78.7% · PB分位 49.5%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.8%
2026-01-20 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.33亿元
环比 -68.83%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 采矿业 | 1.36% | 54.78 |
| 金融业 | 1.28% | 51.65 |
| 制造业 | 1.27% | 51.04 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.47% | 18.96 |
| 建筑业 | 0.19% | 7.74 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.17% | 6.69 |
| 租赁和商务服务业 | 0.09% | 3.62 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.09% | 3.53 |
| 批发和零售业 | 0.07% | 3.01 |
| 房地产业 | 0.07% | 2.64 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.06% | 2.33 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 神火股份 | 60.71 | -- |
| 中国石化 | 39.25 | -- |
| 兖矿能源 | 46.91 | -- |
| 鄂尔多斯 | 44.87 | -- |
| 江苏银行 | 38.81 | -- |
| 中国海油 | 36.79 | -- |
| 兔宝宝 | 41.87 | -- |
| 索菲亚 | 36.72 | -- |
| 四川路桥 | 40.99 | -- |
| 唐山港 | 42.91 | -- |
| 上海银行 | 39.06 | -- |
| 昊华能源 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债19 | 019792 | 74.55% | 3,001.16 |
| 26国债01 | 019827 | 7.25% | 291.88 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.06% | -1.72% | -- | 1093/2760 |
| 近3月 | 0.51% | -8.14% | 0.72% | 989/2662 |
| 近6月 | 0.08% | -0.60% | 1.95% | 1918/2515 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -0.17% | -3.80% | 1.95% | 2617/2803 |
| 今年以来 | -0.17% | -3.80% | 1.95% | 2375/2804 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 5.2% · 债券 81.8% · 现金 13.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 兖矿能源 | 600188 | 煤炭 | 0.15% | 新增 |
| 淮北矿业 |
| 0.06% |
| 2.28 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.05% | 1.94 |
| 39.27 |
| -- |
| 中国神华 | 40.8 | -- |
| 南京银行 | 36.75 | -- |
| 农业银行 | 56.24 | -- |
| 北京银行 | 38.35 | -- |
| 渝农商行 | 38.88 | -- |
| 中谷物流 | 46.23 | -- |
| 陕西煤业 | 58.87 | -- |
| 平煤股份 | 46.96 | -- |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 兖矿能源 | 44.41 | -- |
| 江苏银行 | 36.6 | -- |
| 兔宝宝 | 35.43 | -- |
| 四川路桥 | 36.02 | -- |
| 鄂尔多斯 | 40.52 | -- |
| 中国石化 | 34.09 | -- |
| 神火股份 | 53.29 | -- |
| 中粮糖业 | 33.5 | -- |
| 唐山港 | 40.21 | -- |
| 昊华能源 | 48.22 | -- |
| 渝农商行 | 41.03 | -- |
| 北京银行 | 37.66 | -- |
| 上海银行 | 37.17 | -- |
| 陕西煤业 | 53.56 | -- |
| 中国神华 | 38.61 | -- |
| 农业银行 | 51.66 | -- |
| 中国银行 | 34.89 | -- |
| 中谷物流 | 40.13 | -- |
| 建设银行 | 35.21 | -- |
| 平煤股份 | 38.29 | -- |
| 600985 |
| 煤炭 |
| 0.14% |
| 新增 |
| 中谷物流 | 603565 | 交通运输 | 0.14% | 0.24% |
| 藏格矿业 | 000408 | 基础化工 | 0.12% | 新增 |
| 粤高速A | 000429 | 交通运输 | 0.12% | 新增 |
| 山西焦煤 | 000983 | 煤炭 | 0.12% | 新增 |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 0.12% | 0.19% |
| 陕西煤业 | 601225 | 煤炭 | 0.12% | 0.26% |
| 平煤股份 | 601666 | 煤炭 | 0.12% | 0.21% |
| 成都银行 | 601838 | 银行 | 0.12% | 新增 |