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基金诊断
兴银基金管理 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2025-12-09 至 2026-09-22 · 178个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
暂无法可靠评价
暂无法可靠评价
基于 1 项数据
只拿到1项数据来源，不足以构成“综合”评分——这里不展示一个可能有误导性的单一数字，具体数据可在本页对应板块查看。
基金经理评分 权重 100%
38.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 4.3% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
0.9949
-0.10%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（中证500）
19.8
温度 79.2/100 · PE分位 79.8% · PB分位 78.5%
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.0%
2025-12-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.27亿元
环比 27.16%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 15.09% | 3,106.38 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.53% | 314.5 |
| 批发和零售业 | 0.36% | 75 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 上汽集团 | 247.8 | 0.61% |
| 蓝特光学 | 195.21 | 0.48% |
| 金海通 | 174.67 | 0.43% |
| 中国海油 | 169.73 | 0.42% |
| 紫光国微 | 151.87 | 0.37% |
| 斯迪克 | 150.72 | 0.37% |
| 格力电器 | 141.48 | 0.35% |
| 震裕科技 | 144.65 | 0.35% |
| 乐鑫科技 | 143.34 | 0.35% |
| 吉林敖东 | 131.47 | 0.32% |
| 中航机载 | 117.03 | 0.29% |
| 仕佳光子 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.12% | -1.61% | -- | 1741/2760 |
| 近3月 | -1.85% | -10.18% | 3.84% | 2180/2662 |
| 近6月 | -1.30% | -0.49% | 3.84% | 2296/2519 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -0.51% | -1.17% | 3.84% | 2645/2805 |
| 今年以来 | -0.63% | -1.84% | 3.84% | 2441/2806 |
| 2025 | 0.12% | 17.66% | -- | 2287/2458 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 17.0% · 债券 75.7% · 现金 2.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 斯迪克 | 300806 | 基础化工 | 0.72% | 新增 |
| 蓝特光学 |
| 118.61 |
| 0.29% |
| 中微公司 | 112.23 | 0.28% |
| 金安国纪 | 107.32 | 0.26% |
| 牧原股份 | 106.01 | 0.26% |
| 寒武纪 | 106.41 | 0.26% |
| 南亚新材 | 105 | 0.26% |
| 三七互娱 | 98.26 | 0.24% |
| 光库科技 | 98.34 | 0.24% |
| 香农芯创 | 98.51 | 0.24% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国海油 | 397.43 | 0.97% |
| 上汽集团 | 247.41 | 0.61% |
| 格力电器 | 235.5 | 0.58% |
| 中远海控 | 134.34 | 0.33% |
| 牧原股份 | 112.49 | 0.28% |
| 中国铝业 | 113.83 | 0.28% |
| 山金国际 | 105.99 | 0.26% |
| TCL科技 | 101.19 | 0.25% |
| 宝钢股份 | 102.96 | 0.25% |
| 正泰电器 | 99.37 | 0.24% |
| 长城汽车 | 94.49 | 0.23% |
| 中信特钢 | 87.7 | 0.22% |
| 江苏银行 | 87.97 | 0.22% |
| 南京银行 | 88.4 | 0.22% |
| 三生国健 | 89.35 | 0.22% |
| 弘信电子 | 86.36 | 0.21% |
| 东方铁塔 | 87.54 | 0.21% |
| 贵州茅台 | 87.34 | 0.21% |
| 三七互娱 | 85.35 | 0.21% |
| 思瑞浦 | 85.27 | 0.21% |
| 688127 |
| -- |
| 0.70% |
| 新增 |
| 震裕科技 | 300953 | 电力设备 | 0.56% | 新增 |
| 吉林敖东 | 000623 | 医药生物 | 0.55% | 新增 |
| 金海通 | 603061 | 电子 | 0.54% | 新增 |
| 智微智能 | 001339 | 计算机 | 0.48% | 新增 |
| 乐鑫科技 | 688018 | -- | 0.48% | 新增 |
| 嘉元科技 | 688388 | -- | 0.47% | 新增 |
| 迎驾贡酒 | 603198 | 食品饮料 | 0.45% | 新增 |
| 新相微 | 688593 | -- | 0.44% | 新增 |