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基金诊断
银华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-10-28 至 2026-09-22 · 184个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 15.0% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 10.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0275
+0.81%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
10
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 10.1%
2025-10-28 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.33亿元
环比 -15.62%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 海螺创业 | 531.27 | 8.78% |
| 中国动力 | 257.33 | 4.25% |
| 福斯特 | 185.45 | 3.06% |
| 欧科亿 | 178.71 | 2.95% |
| 弘亚数控 | 160.84 | 2.66% |
| 京东方A | 147.85 | 2.44% |
| 可孚医疗 | 144.14 | 2.38% |
| 阳光电源 | 139.63 | 2.31% |
| 方盛制药 | 134.79 | 2.23% |
| 兴发集团 | 127.69 | 2.11% |
| 太阳纸业 | 122.05 | 2.02% |
| 赤峰黄金 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 1.06% | -1.72% | -- | 47/231 |
| 近3月 | -5.28% | -8.14% | 10.41% | 114/231 |
| 近6月 | -4.13% | -0.60% | 11.39% | 154/228 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 4.69% | -3.25% | 11.80% | 153/235 |
| 今年以来 | 4.76% | -1.95% | 11.80% | 87/235 |
| 2025 | -0.07% | 17.66% | -- | 236/248 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 55.6% · 债券 --% · 现金 44.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 海螺创业 | 00586 | -- | 9.04% | 4.09% |
| 京东方A |
| 120.81 |
| 2.00% |
| 明泰铝业 | 120.13 | 1.98% |
| 海光信息 | 114.86 | 1.90% |
| 法拉电子 | 107.8 | 1.78% |
| 华旺科技 | 100.62 | 1.66% |
| 兴森科技 | 97.99 | 1.62% |
| 福能股份 | 97.44 | 1.61% |
| 国电电力 | 97.77 | 1.61% |
| 江海股份 | 95.32 | 1.57% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国动力 | 281.88 | 4.66% |
| 欧科亿 | 273.09 | 4.51% |
| 可孚医疗 | 271.47 | 4.48% |
| 赤峰黄金 | 259.75 | 4.29% |
| 马应龙 | 211.78 | 3.50% |
| 锐明技术 | 177.15 | 2.93% |
| 麦格米特 | 163.67 | 2.70% |
| 柳钢股份 | 161.6 | 2.67% |
| 奔图科技 | 152.96 | 2.53% |
| 阳光电源 | 143.01 | 2.36% |
| 兴发集团 | 122.42 | 2.02% |
| 海光信息 | 122.15 | 2.02% |
| 太阳纸业 | 109.63 | 1.81% |
| 蔚蓝锂芯 | 108.12 | 1.79% |
| 德昌股份 | 108.26 | 1.79% |
| 兴森科技 | 107.58 | 1.78% |
| 方盛制药 | 105.02 | 1.73% |
| 国电电力 | 103.05 | 1.70% |
| 东方钽业 | 100.46 | 1.66% |
| 中集集团 | 48.96 | 0.81% |
| 中集集团 | 46.87 | 0.77% |
| 000725 |
| 电子 |
| 5.36% |
| 3.32% |
| 江海股份 | 002484 | 电子 | 4.97% | 新增 |
| 弘亚数控 | 002833 | 机械设备 | 3.10% | 1.11% |
| 威胜信息 | 688100 | -- | 2.64% | 0.06% |
| 中国船舶 | 600150 | 国防军工 | 2.46% | 0.56% |
| 中航光电 | 002179 | 国防军工 | 2.13% | 新增 |
| 法拉电子 | 600563 | 电子 | 2.08% | 新增 |
| 明泰铝业 | 601677 | 有色金属 | 1.99% | 新增 |
| 欧科亿 | 688308 | -- | 1.86% | 新增 |