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基金诊断
鹏华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-09-03 至 2026-09-21 · 255个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
34.9
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
23.4
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 28%
21.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
61.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
59.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 1.7% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0123
+0.09%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.4%
2025-09-03 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.99亿元
环比 -18.50%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 南京银行 | 7,271.47 | 2.00% |
| 山金国际 | 7,044.49 | 1.94% |
| 泡泡玛特 | 4,805.38 | 1.32% |
| 江山股份 | 4,094.02 | 1.13% |
| 中国太保 | 3,861.08 | 1.06% |
| 中国海洋石油 | 3,746.06 | 1.03% |
| 山东黄金 | 3,452.06 | 0.95% |
| 中国石油化工股份 | 3,416.17 | 0.94% |
| 上海银行 | 3,288.27 | 0.91% |
| 招商银行 | 3,113.68 | 0.86% |
| 确成股份 | 3,011.93 | 0.83% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 电投KY15 | 244121 | 5.82% | 12,233.48 |
| 25民生银行永续债01 | 242580022 | 4.83% | 10,145.03 |
| 25湖南银行二级资本债01 | 232580040 | 3.94% | 8,273.5 |
| 25中化Y2 | 242392 | 3.86% | 8,112.25 |
| 25徽商银行二级资本债01 | 232580055 | 3.44% | 7,227.09 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 21% | 61% | 1.7% | -0.21 | 1.5% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.07% | -1.72% | -- | 1509/2760 |
| 近3月 | 0.52% | -8.14% | 0.63% | 760/2662 |
| 近6月 | 0.36% | -0.60% | 1.18% | 1864/2515 |
| 近1年 | 1.22% | 0.84% | 1.45% | 1730/2257 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 1.23% | 1.79% | 1.45% | 2275/2803 |
| 今年以来 | 0.77% | -1.95% | 1.45% | 1835/2804 |
| 2025 | 0.46% | 17.66% | -- | 2177/2458 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 4.2% · 债券 103.8% · 现金 5.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国太保 | 601601 | 非银金融 | 0.43% | 0.05% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 0.40% | 新增 |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 |
| 燕东微 |
| 2,960.58 |
| 0.82% |
| 沪农商行 | 2,894.35 | 0.80% |
| 北新建材 | 2,858.62 | 0.79% |
| 腾讯控股 | 2,647.21 | 0.73% |
| 中国国航 | 2,352.91 | 0.65% |
| 药明康德 | 2,349.07 | 0.65% |
| 江苏银行 | 2,335.78 | 0.64% |
| 山东黄金 | 2,321.1 | 0.64% |
| 兴业银行 | 2,171.4 | 0.60% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 南京银行 | 7,963.14 | 2.19% |
| 中国海洋石油 | 7,094 | 1.95% |
| 山金国际 | 6,384.32 | 1.76% |
| 沪农商行 | 4,874.25 | 1.34% |
| 泡泡玛特 | 4,521.96 | 1.24% |
| 腾讯控股 | 4,377.38 | 1.21% |
| 上海银行 | 4,403.45 | 1.21% |
| 江山股份 | 4,056.86 | 1.12% |
| 中金公司 | 3,838.09 | 1.06% |
| 中国石油化工股份 | 3,819.67 | 1.05% |
| 北新建材 | 3,360 | 0.93% |
| 确成股份 | 3,370.35 | 0.93% |
| 燕东微 | 2,985.83 | 0.82% |
| 山东黄金 | 2,804.52 | 0.77% |
| 阿里巴巴-W | 2,653.61 | 0.73% |
| 三一重工 | 2,574.99 | 0.71% |
| 中国太保 | 2,564 | 0.71% |
| 药明康德 | 2,489.83 | 0.69% |
| 江苏银行 | 2,348.93 | 0.65% |
| 利和兴 | 2,252.66 | 0.62% |
| 0.40% |
| 0.04% |
| 新华保险 | 01336 | -- | 0.39% | 新增 |
| 工商银行 | 01398 | -- | 0.31% | 新增 |
| 中国海洋石油 | 00883 | -- | 0.26% | 0.15% |
| 海信家电 | 000921 | 家用电器 | 0.24% | 新增 |
| 宁沪高速 | 600377 | 交通运输 | 0.18% | 0.10% |
| 富临精工 | 300432 | 电力设备 | 0.16% | 新增 |
| 南京银行 | 601009 | 银行 | 0.15% | 0.27% |