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基金诊断
建信基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2025-11-28 至 2026-09-24 · 184个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
暂无法可靠评价
暂无法可靠评价
基于 1 项数据
只拿到1项数据来源，不足以构成“综合”评分——这里不展示一个可能有误导性的单一数字，具体数据可在本页对应板块查看。
基金经理评分 权重 100%
21.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 13.5% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
0.9524
+0.02%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（中证红利）
37.9
温度 64.1/100 · PE分位 78.6% · PB分位 49.6%
回撤位置分
11
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.2%
2025-11-28 至 2026-09-24
历史事实记录截至2026-09-24更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.81亿元
环比 -40.85%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 藏格矿业 | 2,043.79 | 6.06% |
| 宏桥控股 | 1,999.02 | 5.92% |
| 云铝股份 | 1,814.43 | 5.38% |
| 新华保险 | 1,703.59 | 5.05% |
| 天山铝业 | 1,590.47 | 4.71% |
| 兖矿能源 | 1,544.27 | 4.58% |
| 长江电力 | 1,532.29 | 4.54% |
| 中国平安 | 1,456.97 | 4.32% |
| 农业银行 | 1,396.03 | 4.14% |
| 工商银行 | 1,224.65 | 3.63% |
| 永兴材料 | 1,010.07 | 2.99% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.98% | -1.61% | -- | 3619/5587 |
| 近3月 | 1.92% | -10.18% | 4.83% | 1086/5477 |
| 近6月 | -6.46% | -0.49% | 15.64% | 4063/5244 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -4.58% | 0.40% | 16.19% | 4206/5662 |
| 今年以来 | -4.72% | -1.84% | 16.19% | 4017/5663 |
| 2025 | 0.15% | 17.66% | -- | 4794/5118 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 80.3% · 债券 --% · 现金 21.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 长江电力 | 600900 | 公用事业 | 9.91% | 0.89% |
| 中国神华 |
| 中国太保 |
| 984.21 |
| 2.92% |
| 中国太平 | 982.58 | 2.91% |
| 工商银行 | 981.83 | 2.91% |
| 中煤能源 | 940.05 | 2.79% |
| 赤峰黄金 | 930.33 | 2.76% |
| 昊华能源 | 838.04 | 2.48% |
| 中国神华 | 833.17 | 2.47% |
| 农业银行 | 725.88 | 2.15% |
| 阳光保险 | 725.96 | 2.15% |
| 中国重汽 | 721.04 | 2.14% |
| 宁波银行 | 716.68 | 2.12% |
| 中国石油化工股份 | 686.2 | 2.03% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宏桥控股 | 2,476.12 | 7.34% |
| 云铝股份 | 2,229.45 | 6.61% |
| 藏格矿业 | 1,860.58 | 5.51% |
| 天山铝业 | 1,771.21 | 5.25% |
| 中国平安 | 1,560.06 | 4.62% |
| 新华保险 | 1,366.28 | 4.05% |
| 兖矿能源 | 1,214.76 | 3.60% |
| 中国人寿 | 1,181.89 | 3.50% |
| 农业银行 | 1,182.24 | 3.50% |
| 工商银行 | 1,097.88 | 3.25% |
| 永兴材料 | 1,038.25 | 3.08% |
| 中煤能源 | 1,013.54 | 3.00% |
| 赤峰黄金 | 942.28 | 2.79% |
| 中国石油股份 | 897.17 | 2.66% |
| 中国太保 | 854.93 | 2.53% |
| 双汇发展 | 849.11 | 2.52% |
| 中国海洋石油 | 784.91 | 2.33% |
| 南京银行 | 780.08 | 2.31% |
| 中国铝业 | 772.98 | 2.29% |
| 宁波银行 | 757.06 | 2.24% |
| 工商银行 | 753 | 2.23% |
| 中国太平 | 749.6 | 2.22% |
| 瀚蓝环境 | 723.87 | 2.15% |
| 阳光保险 | 702.29 | 2.08% |
| 601088 |
| 煤炭 |
| 7.80% |
| 2.17% |
| 瀚蓝环境 | 600323 | 环保 | 6.98% | 0.45% |
| 中国海洋石油 | 00883 | -- | 6.10% | 新增 |
| 农业银行 | 601288 | 银行 | 5.05% | 1.65% |
| 兖矿能源 | 600188 | 煤炭 | 4.43% | 新增 |
| 工商银行 | 601398 | 银行 | 4.32% | 0.51% |
| 昊华能源 | 601101 | 煤炭 | 3.71% | 新增 |
| 中国重汽 | 03808 | -- | 2.90% | 新增 |
| 陕西煤业 | 601225 | 煤炭 | 2.67% | 新增 |