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基金诊断
华宝基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-09-04 至 2026-09-21 · 254个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
75.5
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
90.9
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
78.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
15.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
79.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
100.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 8.7% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2501
+0.39%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.0%
2025-09-04 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.98亿元
环比 3087.74%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 12.84% | 7,435.31 |
| 金融业 | 3.46% | 2,004.85 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 3.19% | 1,850.5 |
| 采矿业 | 2.58% | 1,495.11 |
| 科学研究和技术服务业 | 1.74% | 1,009.09 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.94% | 543.6 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.67% | 389.86 |
| 批发和零售业 | 0.09% | 51.96 |
| 房地产业 | 0.05% | 30.37 |
| 建筑业 | 0.05% | 27.05 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 川投能源 | 1,017.29 | 4.14% |
| 长江电力 | 928.86 | 3.78% |
| 中国神华 | 916.94 | 3.73% |
| 华懋科技 | 752.94 | 3.06% |
| 工商银行 | 721.56 | 2.93% |
| 中信证券 | 703.88 | 2.86% |
| 华安证券 | 693.29 | 2.82% |
| 京沪高铁 | 601.69 | 2.45% |
| 新易盛 | 552.56 | 2.25% |
| 药明康德 | 544.04 | 2.21% |
| 招商证券 | 481.02 | 1.96% |
| 陕西煤业 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24国开清发02 | 09240202 | 8.72% | 5,048.42 |
| 16国开13 | 160213 | 7.10% | 4,114.42 |
| 23江苏银行债02 | 212300003 | 5.31% | 3,075.5 |
| 23上海银行债02 | 212380011 | 5.31% | 3,076.02 |
| 24浦发银行债01 | 212380032 | 5.25% | 3,040.89 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 78% | 15% | 8.9% | 0.77 | 8.5% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 1.49% | -1.72% | -- | 603/1352 |
| 近3月 | -1.80% | -8.14% | 8.54% | 1060/1315 |
| 近6月 | 4.16% | -0.60% | 8.54% | 188/1273 |
| 近1年 | 8.95% | 0.84% | 8.54% | 113/1230 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 8.91% | 3.99% | 8.54% | 914/1381 |
| 今年以来 | 7.35% | -1.95% | 8.54% | 110/1381 |
| 2025 | 1.46% | 17.66% | -- | 1145/1313 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 25.6% · 债券 70.3% · 现金 4.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 川投能源 | 600674 | 公用事业 | 1.64% | 新增 |
| 长江电力 | 600900 | 公用事业 | 1.55% |
| 456.09 |
| 1.85% |
| 星源材质 | 421.98 | 1.72% |
| 恒瑞医药 | 407.19 | 1.66% |
| 鹏鼎控股 | 378.64 | 1.54% |
| 景旺电子 | 326.43 | 1.33% |
| 烽火通信 | 316.66 | 1.29% |
| 一品红 | 311.51 | 1.27% |
| 仕佳光子 | 295.99 | 1.20% |
| 尚太科技 | 291.43 | 1.19% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 工商银行 | 731.83 | 2.98% |
| 华安证券 | 669.64 | 2.72% |
| 华懋科技 | 465.53 | 1.89% |
| 新易盛 | 430.46 | 1.75% |
| 景旺电子 | 363.81 | 1.48% |
| 伊戈尔 | 347.04 | 1.41% |
| 鹏鼎控股 | 327.1 | 1.33% |
| 仕佳光子 | 318.03 | 1.29% |
| 源杰科技 | 286.67 | 1.17% |
| 中国神华 | 275.4 | 1.12% |
| 福晶科技 | 272.94 | 1.11% |
| 万泽股份 | 257.61 | 1.05% |
| 同花顺 | 254.76 | 1.04% |
| 海尔智家 | 237.25 | 0.96% |
| 鼎胜新材 | 212.5 | 0.86% |
| 华友钴业 | 210.4 | 0.86% |
| 佛塑科技 | 211.52 | 0.86% |
| 华明装备 | 208.75 | 0.85% |
| 一品红 | 201.4 | 0.82% |
| 炬光科技 | 200.08 | 0.81% |
| 0.45% |
| 中信证券 | 600030 | 非银金融 | 1.31% | 0.95% |
| 华懋科技 | 603306 | 汽车 | 1.11% | 0.60% |
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 1.10% | 新增 |
| 招商证券 | 600999 | 非银金融 | 0.97% | 新增 |
| 京沪高铁 | 601816 | 交通运输 | 0.94% | 0.43% |
| 中国神华 | 601088 | 煤炭 | 0.90% | 0.10% |
| 星源材质 | 300568 | 电力设备 | 0.71% | 新增 |
| 恒瑞医药 | 600276 | 医药生物 | 0.71% | 新增 |