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基金诊断
国投瑞银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-11-13 至 2026-09-21 · 184个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
暂无法可靠评价
暂无法可靠评价
基于 1 项数据
只拿到1项数据来源，不足以构成“综合”评分——这里不展示一个可能有误导性的单一数字，具体数据可在本页对应板块查看。
基金经理评分 权重 100%
69.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 15.3% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0676
+1.17%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.3%
2025-11-13 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.36亿元
环比 -23.39%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 48.87% | 5,606.66 |
| 金融业 | 17.67% | 2,026.95 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 7.81% | 896.57 |
| 采矿业 | 6.74% | 773.49 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 3.18% | 364.77 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 2.64% | 303.24 |
| 科学研究和技术服务业 | 2.28% | 261.82 |
| 建筑业 | 1.72% | 196.98 |
| 批发和零售业 | 1.38% | 158.47 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.72% | 82.48 |
| 房地产业 | 0.68% | 78.45 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 灿瑞科技 | 414.49 | 0.42% |
| 药明康德 | 401.26 | 0.41% |
| 中国人寿 | 378.54 | 0.38% |
| 泉阳泉 | 363.34 | 0.37% |
| 长江电力 | 359.17 | 0.36% |
| 农业银行 | 349.24 | 0.35% |
| 中信银行 | 335.06 | 0.34% |
| 中信证券 | 299.77 | 0.30% |
| 荣昌生物 | 300.65 | 0.30% |
| 东兴证券 | 293.71 | 0.30% |
| 宁波港 | 283.18 | 0.29% |
| 同方股份 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.91% | -1.72% | -- | 293/1055 |
| 近3月 | 2.67% | -8.14% | 7.36% | 33/1028 |
| 近6月 | 4.48% | -0.60% | 9.30% | 512/971 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 6.76% | -3.46% | 9.30% | 821/1070 |
| 今年以来 | 4.86% | -1.95% | 9.30% | 594/1070 |
| 2025 | 1.81% | 17.66% | -- | 836/943 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.3% · 债券 --% · 现金 6.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 农业银行 | 601288 | 银行 | 3.50% | 1.24% |
| 中国银行 |
| 教育 |
| 0.24% |
| 27.82 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.16% | 17.9 |
| 综合 | 0.10% | 11.75 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.07% | 8.11 |
| 租赁和商务服务业 | 0.06% | 7.14 |
| 卫生和社会工作 | 0.01% | 0.61 |
| 272.6 |
| 0.28% |
| 青岛银行 | 270.49 | 0.27% |
| 中国太保 | 269.31 | 0.27% |
| 中国银行 | 247.63 | 0.25% |
| 中国船舶 | 235.13 | 0.24% |
| 盐湖股份 | 239.04 | 0.24% |
| 华域汽车 | 236.13 | 0.24% |
| 青岛啤酒 | 225.17 | 0.23% |
| 宝丰能源 | 226.89 | 0.23% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国石油 | 3,088.1 | 3.12% |
| 农业银行 | 2,997.58 | 3.03% |
| 中国银行 | 2,191.32 | 2.22% |
| 中国平安 | 1,981.94 | 2.00% |
| 紫金矿业 | 1,973.57 | 1.99% |
| 工业富联 | 1,897.11 | 1.92% |
| 贵州茅台 | 1,867.81 | 1.89% |
| 中国神华 | 1,486.74 | 1.50% |
| 长江电力 | 1,477.15 | 1.49% |
| 宝丰能源 | 1,373.5 | 1.39% |
| 交通银行 | 1,307.3 | 1.32% |
| 中国人寿 | 1,278.69 | 1.29% |
| 建设银行 | 1,180.12 | 1.19% |
| 中国海油 | 1,170.2 | 1.18% |
| 中国船舶 | 1,142.36 | 1.15% |
| 重庆银行 | 1,050.4 | 1.06% |
| 招商银行 | 1,017.7 | 1.03% |
| 洛阳钼业 | 1,013.18 | 1.02% |
| 华夏银行 | 998.45 | 1.01% |
| 中国电信 | 975.32 | 0.99% |
| 601988 |
| 银行 |
| 2.72% |
| 0.82% |
| 中国石油 | 601857 | 石油石化 | 2.20% | 1.08% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 2.14% | 新增 |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 1.65% | 0.89% |
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 1.56% | 新增 |
| 工业富联 | 601138 | 电子 | 1.46% | 0.12% |
| 中信证券 | 600030 | 非银金融 | 1.45% | 新增 |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 1.29% | 新增 |
| 中信银行 | 601998 | 银行 | 1.20% | 新增 |