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基金诊断
汇添富基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-09-15 至 2026-09-21 · 247个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
50.1
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
54.4
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 28%
42.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
44.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
59.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1017
+0.16%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.8%
2025-09-15 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.60亿元
环比 -13.05%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 10.65% | 2,782.64 |
| 金融业 | 3.11% | 813.59 |
| 采矿业 | 2.17% | 567.45 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.95% | 247.18 |
| 租赁和商务服务业 | 0.89% | 233.06 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.48% | 126.54 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国石油 | 448.32 | 4.44% |
| 招商银行 | 436.73 | 4.33% |
| 宁德时代 | 419.07 | 4.15% |
| 紫金矿业 | 319.87 | 3.17% |
| 中际旭创 | 318.44 | 3.16% |
| 大秦铁路 | 316.07 | 3.13% |
| 美的集团 | 306.91 | 3.04% |
| 建发股份 | 293.5 | 2.91% |
| 中材科技 | 286.9 | 2.84% |
| 云天化 | 284.16 | 2.82% |
| 青岛港 | 282.03 | 2.79% |
| 山东黄金 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 22国开15 | 220215 | 8.46% | 2,210.04 |
| 22国开10 | 220210 | 8.27% | 2,162.43 |
| 25建行二级资本债02A(BC) | 232580026 | 7.84% | 2,050 |
| 25GTHT04 | 243291 | 7.78% | 2,034 |
| 26国债01 | 019827 | 5.78% | 1,509.72 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 42% | 44% | 3.5% | 0.32 | 1.8% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.16% | -1.72% | -- | 2059/2760 |
| 近3月 | -0.40% | -8.14% | 1.82% | 1709/2662 |
| 近6月 | 0.26% | -0.60% | 1.82% | 1864/2519 |
| 近1年 | 2.62% | 0.84% | 1.82% | 1036/2269 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 2.53% | 0.14% | 1.82% | 2109/2805 |
| 今年以来 | 1.53% | -1.95% | 1.82% | 1367/2806 |
| 2025 | 0.99% | 17.66% | -- | 1978/2458 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 18.3% · 债券 91.4% · 现金 1.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 江海股份 | 002484 | 电子 | 1.09% | 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 1.01% | 0.04% |
| 美的集团 |
| 224.32 |
| 2.22% |
| 松发股份 | 203.68 | 2.02% |
| 潍柴动力 | 201.27 | 1.99% |
| 长江电力 | 194.66 | 1.93% |
| 海尔智家 | 194.62 | 1.93% |
| 中联重科 | 191.34 | 1.90% |
| 华通线缆 | 189.38 | 1.88% |
| 中国平安 | 185.83 | 1.84% |
| 东方电气 | 180.75 | 1.79% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 招商银行 | 376.43 | 3.73% |
| 云天化 | 318.77 | 3.16% |
| 大秦铁路 | 305.01 | 3.02% |
| 海尔智家 | 270.8 | 2.68% |
| 中际旭创 | 243.18 | 2.41% |
| 长江电力 | 243.32 | 2.41% |
| 松发股份 | 232.44 | 2.30% |
| 山东黄金 | 199.33 | 1.98% |
| 南山铝业 | 197.25 | 1.95% |
| 青岛港 | 194.89 | 1.93% |
| 盐湖股份 | 187.49 | 1.86% |
| 宁德时代 | 188.07 | 1.86% |
| 世纪华通 | 186.11 | 1.84% |
| 东山精密 | 176.78 | 1.75% |
| 永兴股份 | 172.84 | 1.71% |
| 潍柴动力 | 170.27 | 1.69% |
| 中联重科 | 169.53 | 1.68% |
| 东方电气 | 156.2 | 1.55% |
| 中远海控 | 154.18 | 1.53% |
| 江苏金租 | 152.15 | 1.51% |
| 000333 |
| 家用电器 |
| 0.95% |
| 0.67% |
| 建发股份 | 600153 | 交通运输 | 0.89% | 新增 |
| 中国石油 | 601857 | 石油石化 | 0.86% | 0.12% |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 0.86% | 0.14% |
| 中钨高新 | 000657 | 有色金属 | 0.61% | 新增 |
| 兴发集团 | 600141 | 基础化工 | 0.61% | 新增 |
| 中信证券 | 600030 | 非银金融 | 0.59% | 新增 |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 0.55% | 0.04% |