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基金诊断
光大保德信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2025-11-28 至 2026-09-21 · 198个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
暂无法可靠评价
暂无法可靠评价
基于 1 项数据
只拿到1项数据来源，不足以构成“综合”评分——这里不展示一个可能有误导性的单一数字，具体数据可在本页对应板块查看。
基金经理评分 权重 100%
56.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 15.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 13.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
0.9672
+0.10%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
13
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 13.2%
2025-11-28 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.99亿元
环比 -32.46%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 招金矿业 | 2,215.89 | 6.32% |
| 圆通速递 | 1,058.64 | 3.02% |
| 安井食品 | 889.37 | 2.54% |
| 吉祥航空 | 877.6 | 2.50% |
| 精工钢构 | 735.3 | 2.10% |
| 神火股份 | 719.21 | 2.05% |
| 洛阳钼业 | 709.68 | 2.02% |
| 华海清科 | 701.7 | 2.00% |
| 分众传媒 | 697.9 | 1.99% |
| 台华新材 | 693.56 | 1.98% |
| 温氏股份 | 681.51 | 1.94% |
| 华鲁恒升 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 国债2511 | 102306 | 9.33% | 1,902.65 |
| 26国债01 | 019827 | 8.59% | 1,751.28 |
| 22洪产01 | 137540 | 5.01% | 1,022.4 |
| 23国债26 | 019729 | 2.39% | 486.32 |
| 25特国03 | 019781 | 0.46% | 93.44 |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.02% | -1.72% | -- | 52/231 |
| 近3月 | 5.83% | -8.14% | 4.48% | 8/231 |
| 近6月 | -9.95% | -0.60% | 19.61% | 194/228 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -6.80% | -14.03% | 21.73% | 200/235 |
| 今年以来 | -6.32% | -1.95% | 21.73% | 184/235 |
| 2025 | 18.65% | 17.66% | -- | 116/248 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 64.9% · 债券 25.8% · 现金 10.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 众鑫股份 | 603091 | 轻工制造 | 8.29% | 2.55% |
| 润丰股份 | 301035 | 基础化工 | 7.53% | 0.68% |
| 招金矿业 |
| 619.32 |
| 1.77% |
| 万国黄金集团 | 588.23 | 1.68% |
| 万华化学 | 564.69 | 1.61% |
| 三峡旅游 | 504.05 | 1.44% |
| 福田汽车 | 452 | 1.29% |
| 桐昆股份 | 439.05 | 1.25% |
| 山东黄金 | 419.2 | 1.20% |
| 明泰铝业 | 398.79 | 1.14% |
| 中国联通 | 388.8 | 1.11% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中通快递-W | 1,983.39 | 5.66% |
| 山东黄金 | 1,249.25 | 3.56% |
| 长江电力 | 1,151.31 | 3.28% |
| 安井食品 | 980.52 | 2.80% |
| 圆通速递 | 910.13 | 2.60% |
| 东方雨虹 | 909.32 | 2.59% |
| 精工钢构 | 772.4 | 2.20% |
| 江河集团 | 755.19 | 2.15% |
| 海大集团 | 734.99 | 2.10% |
| 英科医疗 | 733.43 | 2.09% |
| 美盈森 | 660.79 | 1.88% |
| 农业银行 | 650.5 | 1.85% |
| 华海清科 | 625.8 | 1.78% |
| 台华新材 | 611.96 | 1.75% |
| 利安隆 | 592.67 | 1.69% |
| 华鲁恒升 | 577.6 | 1.65% |
| 三棵树 | 468.11 | 1.33% |
| 兴业银锡 | 438.05 | 1.25% |
| 大族激光 | 378.97 | 1.08% |
| 中国联通 | 355.1 | 1.01% |
| 01818 |
| -- |
| 5.40% |
| 0.84% |
| 山东黄金 | 01787 | -- | 3.26% | 1.66% |
| 洛阳钼业 | 603993 | 有色金属 | 3.10% | 新增 |
| 分众传媒 | 002027 | 传媒 | 3.09% | 新增 |
| 神火股份 | 000933 | 有色金属 | 2.67% | 新增 |
| 温氏股份 | 300498 | 农林牧渔 | 2.42% | 新增 |
| 桐昆股份 | 601233 | 石油石化 | 2.29% | 0.02% |
| 吉祥航空 | 603885 | 交通运输 | 2.23% | 新增 |