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基金诊断
银华基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2025-09-17 至 2026-09-22 · 246个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
65.5
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
83.0
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 25%
76.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
22.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
40.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
80.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 41.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 25.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
1.9123
+0.39%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
25
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 25.1%
2025-09-17 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.03亿元
环比 179.34%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 80.12% | 37,422.96 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 14.36% | 6,707.78 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 海光信息 | 3,251.53 | 9.02% |
| 中芯国际 | 2,978.5 | 8.26% |
| 中微公司 | 2,339.02 | 6.49% |
| 华虹宏力 | 2,231.21 | 6.19% |
| 通富微电 | 1,991.12 | 5.52% |
| 澜起科技 | 1,985.56 | 5.51% |
| 盛科通信 | 1,934.76 | 5.37% |
| 长电科技 | 1,925.04 | 5.34% |
| 英维克 | 1,926.22 | 5.34% |
| 北方华创 | 1,879.71 | 5.21% |
| 燕东微 | 1,800.97 | 5.00% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债13 | 019785 | 1.00% | 465.81 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 76% | 22% | 41.9% | 0.65 | 31.8% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.84% | -1.61% | -- | 3241/5562 |
| 近3月 | -14.27% | -10.18% | 31.80% | 3575/5453 |
| 近6月 | 23.86% | -0.49% | 31.80% | 800/5220 |
| 近1年 | 29.45% | 0.49% | 31.80% | 821/4814 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 29.17% | -0.14% | 31.80% | 2374/5637 |
| 今年以来 | 25.16% | -1.84% | 31.80% | 857/5638 |
| 2025 | 3.20% | 17.66% | -- | 4609/5118 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.5% · 债券 1.0% · 现金 5.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中芯国际 | 688981 | -- | 8.57% |
| 寒武纪 |
| 1,739.13 |
| 4.82% |
| 立讯精密 | 1,539.13 | 4.27% |
| 源杰科技 | 1,465.91 | 4.07% |
| 拓荆科技 | 1,329.69 | 3.69% |
| 鼎通科技 | 1,283.12 | 3.56% |
| 应流股份 | 1,164.18 | 3.23% |
| 仕佳光子 | 1,125.93 | 3.12% |
| 江丰电子 | 982.83 | 2.73% |
| 东山精密 | 932.89 | 2.59% |
| 华海清科 | 928.33 | 2.58% |
| 光迅科技 | 921.29 | 2.56% |
| 晶合集成 | 864.02 | 2.40% |
| 沃尔德 | 838.2 | 2.33% |
| 钧达股份 | 742.91 | 2.06% |
| 沪电股份 | 742.75 | 2.06% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中际旭创 | 5,999.1 | 16.64% |
| 新易盛 | 4,800.31 | 13.32% |
| 英维克 | 2,803.32 | 7.78% |
| 鼎通科技 | 2,527.67 | 7.01% |
| 大金重工 | 2,253.74 | 6.25% |
| 立讯精密 | 1,619.9 | 4.49% |
| 天孚通信 | 1,490.18 | 4.13% |
| 恺英网络 | 1,477.86 | 4.10% |
| 光迅科技 | 1,440.16 | 4.00% |
| 恒瑞医药 | 1,429.47 | 3.97% |
| 高德红外 | 1,348.11 | 3.74% |
| 应流股份 | 1,272.96 | 3.53% |
| 金山办公 | 1,213.29 | 3.37% |
| 胜宏科技 | 1,171.18 | 3.25% |
| 宁德时代 | 1,151.59 | 3.19% |
| 沃尔德 | 1,147.25 | 3.18% |
| 东山精密 | 1,086.57 | 3.01% |
| 百利天恒 | 1,063.01 | 2.95% |
| 钧达股份 | 1,054.37 | 2.93% |
| 仕佳光子 | 1,017.18 | 2.82% |
| 睿创微纳 | 991.94 | 2.75% |
| 东方电缆 | 981.09 | 2.72% |
| 中航光电 | 948.65 | 2.63% |
| 沪电股份 | 891.1 | 2.47% |
| 隆鑫通用 | 857.72 | 2.38% |
| 世纪华通 | 826.17 | 2.29% |
| 新增 |
| 海光信息 | 688041 | -- | 8.27% | 新增 |
| 华虹宏力 | 688347 | -- | 7.89% | 新增 |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 7.71% | 4.57% |
| 中微公司 | 688012 | -- | 6.12% | 新增 |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 5.53% | 2.01% |
| 盛科通信 | 688702 | -- | 5.53% | 新增 |
| 源杰科技 | 688498 | -- | 5.20% | 新增 |
| 澜起科技 | 688008 | -- | 4.98% | 新增 |
| 长电科技 | 600584 | 电子 | 4.97% | 新增 |